Центробанк застосував жорсткі заходи! China Construction Bank та 22 відповідальні особи оштрафовані на понад 43,5 мільйона юанів

12 лютого 2026 року Народний банк Китаю опублікував низку рішень щодо адміністративних стягнень, спрямованих на Китайський будівельний банк (далі — «Банк»), у зв’язку з численними порушеннями законодавства та правил. За цим рішенням, застосовано суворі заходи відповідальності, а також одночасно притягнуто до відповідальності 22 відповідальних осіб. Загальна сума штрафів та конфіскацій склала 43 506 075,67 юанів, що підкреслює рішучість регуляторних органів посилювати фінансовий контроль, боротися з порушеннями та запобігати фінансовим ризикам.

========================================================================================================================================================

Зазначається, що номер рішення про застосування штрафних санкцій до Банку — Yin Fa Zhi [2026] № 5.

За результатами розслідування встановлено 10 фактів порушень, що охоплюють управління рахунками, управління спеціальними торговцями, обіг юаня, боротьбу з фальшивими грошима, управління державними фінансами, відповідність кредитної історії, боротьбу з відмиванням грошей та інші ключові сфери діяльності.

Зокрема, порушення включають недотримання правил управління рахунками, управління спеціальними торговцями, правил обігу юаня, правил боротьби з фальшивими грошима, неправомірне утримання державних депозитів або коштів, а також порушення правил збору, надання, запиту кредитної інформації та відповідних процедур.

Що стосується боротьби з відмиванням грошей, то Банк також допустив порушення у виконанні обов’язків щодо ідентифікації клієнтів, збереження їхніх даних та транзакційних записів, неподання звітів про великі або підозрілі транзакції, а також здійснення операцій з клієнтами з невідомою особистістю. Обсяг порушень та їх серйозність свідчать про наявність значних прогалин у внутрішньому контролі та відповідності.

На підставі вищезазначених порушень Народний банк Китаю ухвалив наступні санкції щодо Банку:

Застосовано попередження, конфісковано 550 975,67 юанів незаконного доходу, накладено штраф у розмірі 42 955 100 юанів, загальна сума штрафів і конфіскацій склала 43 506 075,67 юанів. Відповідальність покладається на п’ять років.

Ці заходи застосовуються не лише до організації, а й у рамках системи «організація + особа», тобто відповідальність покладається на конкретні посади та працівників. 22 відповідальні особи, які безпосередньо відповідальні за порушення, отримали попередження або штрафи. Розмір штрафу коливається від 10 000 до 150 000 юанів, а термін відповідальності — п’ять років.

За розподілом відповідальних осіб, вони охоплюють кілька ключових підрозділів головного офісу Банку, філій та дочірніх компаній, зокрема: відділ особистих фінансів, відділ розрахунків і готівкових операцій, відділ онлайн-фінансів, центр кредитних карт, відділ кредитування, відділ фінансів для малих підприємств, внутрішній контроль та відповідність, а також філії у Вухані та Пекіні, центр обробки даних, а також компанію «Jianxin Financial Technology» з центром Big Data. Це свідчить про всебічний та проникний характер регуляторного контролю.

Зокрема, Лі з відділу особистих фінансів був попереджений і оштрафований на 150 000 юанів за порушення правил управління рахунками, що є найбільшим штрафом серед відповідальних осіб.

Четверо інших — Фан, Лу з відділу розрахунків і готівки, Чен з центру кредитних карт, Ляо з пекінської філії — отримали попередження та штрафи по 100 000 юанів за відповідні порушення.

Крім того, Сюнь з відділу онлайн-фінансів був оштрафований на 70 000 юанів за порушення у боротьбі з відмиванням грошей, а Лян з відділу фінансів для малих підприємств — на 70 000 юанів за порушення правил кредитної історії.

Інші 16 відповідальних осіб отримали штрафи від 10 000 до 55 000 юанів за різні порушення; четверо з них не отримали попереджень, а лише штрафи.

Ця масштабна санкція Народного банку Китаю щодо Банку та його відповідальних осіб посилає чіткий сигнал: фінансові установи, як ключові учасники фінансового ринку, повинні дотримуватися правил, посилювати внутрішній контроль, строго виконувати вимоги щодо управління рахунками, боротьби з відмиванням грошей, кредитної історії та управління спеціальними торговцями, а також виконувати свої обов’язки як відповідальні суб’єкти фінансового сектору. Необхідно вдосконалювати механізми відповідальності, щоб відповідальність за порушення передавалася на кожну посаду та кожного працівника, запобігаючи тенденції «пріоритету бізнесу над відповідністю».

Як державний великий банк, Банку було завдано значних штрафів за численні порушення, що шкодить його репутації та підриває довіру до банківської системи. У сучасних умовах фінансового регулювання, посилення вимог до відповідності стало життєво важливим для виживання та розвитку фінансових установ. Будь-яке ігнорування регуляторних правил або внутрішніх стандартів призведе до суворих санкцій. Це рішення також слугує нагадуванням усім фінансовим організаціям: необхідно провести всебічну перевірку відповідності, виявити та усунути потенційні ризики, вдосконалити внутрішні процедури, підвищити рівень обізнаності співробітників щодо відповідності та дотримання законодавства, а також спільно підтримувати стабільність і порядок на фінансовому ринку.