Як KYC, ШІ та регулювання формують ландшафт фінансових злочинів у 2026 році

ChainWatcher · 2026-02-24T09:31:38+00:00

Фінансові установи стикаються з зростаючими загрозами шахрайства з платежами через зловживання штучним інтелектом шахраями. Щоб боротися з цим, вони повинні впроваджувати штучний інтелект, дотримуватися регуляцій і співпрацювати у галузі, підкреслюючи важливість KYC для ефективного управління даними клієнтів.

ChainWatcher

2026-02-24 09:31:38

Генерація анотацій у процесі

Штучний інтелект у руках шахраїв стає все більш витонченим ворогом для фінансових установ, згідно з останніми даними, до чотирьох із п’яти компаній у 2024 році зазнали атак шахрайства з платежами. У майбутньому фінансові установи повинні не лише йти в ногу з цими змінюваними загрозами, а й передбачати їх та ефективно їх мінімізувати.

Щоб йти в ногу з розвитком фінансових злочинів, фінансові установи мають впроваджувати штучний інтелект, дотримуватися регуляторних рамок і здійснювати спільні зусилля з галузевими колегами, регуляторами та консалтинговими компаніями для використання ширших обсягів даних. Верифікація клієнтів (KYC) стає ключовою у цьому процесі, щоб забезпечити наявність правильної інформації з початку взаємовідносин з клієнтом.

Цей звіт висвітлює основні висновки вебінару Finextra, проведеного у співпраці з NiCE Actimize, за участю галузевих експертів. Ми обговорюємо:

*   _Шахрайство в епоху штучного інтелекту;_
*   _Організаційні виклики та регуляторний вплив, і_
*   _Як банки ефективно використовують штучний інтелект._

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.