Чи можна використовувати американські акції як депозит? Аналіз правди та можливостей внутрішньоденних торгів на американському фондовому ринку

Інвестори часто стикаються з вибором: тримати довгостроково, як Баффет, або використовувати короткострокову торгівлю для зловлення коливань ринку? З посиленням глобальних коливань ринків все більше людей звертають увагу на таку торгівлю. Тоді, чи можна використовувати короткострокову торгівлю на американському ринку? Відповідь — так, і не тільки можна, а й механізм короткострокової торгівлі на американському ринку має свої унікальні переваги порівняно з тайванським ринком. У цій статті ви дізнаєтеся про особливості внутрішньоденного трейдингу на американських акціях і про те, чи підходить цей високоризиковий, але й високорезультативний спосіб торгівлі саме вам.

Чому короткострокова торгівля на американському ринку популярна: основні переваги системи T+0

Щоб зрозуміти, чому короткострокова торгівля на американському ринку така приваблива, потрібно ознайомитися з системою розрахунків «T+0», яку він використовує. Простими словами, T+0 означає, що інвестор може купувати і продавати акції в один і той самий торговий день, а кошти відразу доступні для наступної операції.

На відміну від цього, тайванський ринок використовує систему «T+2», тобто, якщо ви сьогодні продали акції, то зможете зняти кошти лише через два дні. Це різниця у системах створює суттєві відмінності у досвіді торгівлі. На американському ринку ви можете кілька разів купувати і продавати за один день без очікування розрахунків, що значно підвищує ефективність використання капіталу.

Крім того, торговий час на американському ринку довший. Традиційна сесія — з 09:30 до 16:00 за східним часом (у Тайвані з 21:30 до 04:00), обсяг торгів і ліквідність дуже високі, що дозволяє легко входити і виходити з позицій навіть під час швидких коливань цін.

Порівняння правил короткострокової торгівлі: США vs Тайвань

Правила короткострокової торгівлі на американському і тайванському ринках суттєво різняться, і ці відмінності безпосередньо впливають на операції та витрати інвесторів.

Вимоги до капіталу — найважливіша різниця. На американському ринку для внутрішньоденної торгівлі (Day Trading) діє «PDT правило» (Pattern Day Trader Rule). Згідно з ним, якщо баланс рахунку менший за 25 000 доларів, то за 5 днів можна здійснити не більше 3 короткострокових операцій. При цьому, якщо баланс перевищує цю суму, обмежень немає. Це правило встановлено SEC і FINRA для захисту дрібних інвесторів. У тайванському ж ринку наразі немає обмежень на купівлю і продаж у один день, але для короткострокового короткострокового продажу (продаж з позичанням акцій і викуп) потрібно відкривати кредитний рахунок.

Торговий час і торгівля до і після основної сесії. Американський ринок дозволяє торгівлю до відкриття (Pre-Market) і після закриття (After-Hours), що створює додаткові можливості для короткострокових трейдерів. Тайванський ринок зосереджений переважно на основній сесії, а торгівля після її завершення обмежена торгівлею дрібними лотами.

Мінімальний обсяг угоди. У США мінімальна кількість — 1 акція, що дає змогу гнучко регулювати розмір позиції. У Тайвані стандартний лот — 1000 акцій (1張), хоча після закриття ринку доступна торгівля дрібними лотами, під час основної сесії це обмеження зберігається.

Терміни розрахунків. В США — T+1, у Тайвані — T+2, що безпосередньо впливає на швидкість обігу капіталу.

Чотири основні ризики короткострокової торгівлі на американському ринку: високий дохід — пастки

Хоча короткострокова торгівля на американському ринку приваблива, вона має і свої ризики.

Перший — витрати на торгівлю. Більшість брокерів США вже пропонують безкомісійні операції, але потрібно платити збори SEC і FINRA, які зазвичай дуже низькі. Однак, для активних трейдерів ці витрати накопичуються. Ще один важливий момент — валютні витрати. Якщо ви торгуєте в доларах, конвертація з тайванського долара може впливати на прибутковість через курсові коливання. Хоча у Тайвані є податкові пільги для короткострокової торгівлі (зменшення податку з 0.3% до 0.15%), реальні витрати можуть бути порівнянними.

Другий — високий рівень психологічного навантаження і ризик прийняття неправильних рішень. Часті коливання під час торгівлі, особливо під час відкриття і закриття сесії, вимагають швидких рішень і чіткої стратегії. Недосвідчені трейдери можуть легко потрапити у пастку паніки або жадібності, що призводить до збитків.

Третій — використання кредитного плеча (левериджу). Багато трейдерів використовують маржу для збільшення прибутку. Стандартний початковий рівень маржі — 50%, тобто 2-кратне леверидж. Це означає, що при падінні цін на 5% збитки подвоюються. У разі сильних коливань або несподіваних подій можна втратити весь депозит або навіть більше, якщо не закрити позицію вчасно.

Четвертий — психологічна залежність і азарт. Миттєвий зворотній зв’язок у вигляді швидких прибутків може викликати залежність від короткострокової торгівлі. Це може призвести до надмірної активності, втрати контролю і великих збитків.

Хто підходить для короткострокової торгівлі на американському ринку? П’ять критеріїв самоперевірки

Перед тим, як почати короткострокову торгівлю, важливо чесно оцінити свої можливості:

1. Маю достатньо часу і здатність слідкувати за ринком. Внутрішньоденна торгівля вимагає постійної уваги. Якщо ви не можете присвячувати кілька годин у день або не маєте можливості торгувати у вечірній час (з 21:30 до 04:00 за тайванським часом), цей спосіб вам не підходить.

2. Володієте дисципліною і навичками управління ризиками. Необхідно чітко дотримуватися встановлених рівнів стоп-лоссів і тейк-профітів, не порушувати план через емоції. Важливо вміти аналізувати розмір позиції і загальний ризик.

3. Можете швидко приймати рішення і витримувати стрес. Внутрішньоденна торгівля — це постійний стрес і швидкі зміни. Якщо ви легко піддаєтеся паніці або жадібності, цей стиль може погіршити ситуацію.

4. Мають базові знання і навички технічного аналізу. Вміння читати графіки, розуміти рівні підтримки і опору, використовувати індикатори — обов’язкові навички для успішної торгівлі.

5. Мають достатній капітал і готові втратити його. Короткострокова торгівля — це спекуляція, і ризик втрати всього депозиту високий. Тому потрібно мати достатньо коштів і бути готовим до можливих збитків.

Три кроки внутрішньоденної торгівлі на американському ринку: від вибору активу до виходу з позиції

Якщо ви визначилися з підходящістю, ось три основні кроки для успішної торгівлі:

Крок 1: Вибір високоліквідних активів

Перший і найважливіший — обрати «популярні» акції. Рекомендується звернути увагу на:

• Новини та повідомлення. Новини компаній, що викликають значний інтерес інвесторів, — наприклад, запуск нових продуктів, звіти, регуляторні розслідування — можуть спричинити сильні коливання і створити можливості для короткострокової торгівлі.

• Аналітичні звіти. Нові дослідження від інвестиційних банків або аналітичних агентств можуть змінити позиції великих гравців і створити тренди.

• Обсяг торгів і раптові сплески. Акції з високим обсягом і різким зростанням або падінням (наприклад, понад 50% від середнього за 5-10 днів) мають більший потенціал для швидких рухів.

Крок 2: Визначення напрямку і моменту входу

Можна торгувати як у бік зростання, так і у бік падіння (короткі позиції). Для довгих позицій важливо враховувати рівні підтримки і опору, а також загальний тренд ринку.

• Загальний тренд ринку. Важливо слідкувати за індексами (наприклад, NASDAQ, S&P 500). Висхідний тренд сприяє довгим позиціям, а низхідний — коротким.

• Вхідні сигнали. Враховуйте короткострокові графіки (5-хвилинні), рівні підтримки і опору, обсяги. Вхід у позицію — коли з’являється чіткий сигнал і ринок підтверджує напрямок.

Крок 3: Строге дотримання стоп-лоссів і тейк-профітів

Це найважливіший аспект. Рекомендується:

• Встановлювати стоп-лосс на рівні 2-3% від ціни входу.

• Встановлювати тейк-профіт на рівні 5% або більше.

• Завжди закривати позицію до закриття ринку, щоб уникнути overnight-ризиків.

• Не бути жадібним і не тримати позиції довше, ніж потрібно.

Популярні активи для короткострокової торгівлі: від технологій до енергетики

Найактивніші для внутрішньоденної торгівлі — це:

• Технологічні гіганти: NVIDIA (NVDA), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Google (GOOG). Вони мають високий обсяг і волатильність.

• Мікросхеми: AMD, Intel — через часті новини і зміни в галузі.

• Енергетика і фармацевтика: ExxonMobil (XOM), Gilead Sciences (GILD). Вони реагують на новини політики і наукових досліджень.

• Електромобілі: Tesla (TSLA) — з високою волатильністю і високим обсягом.

Обираючи активи, важливо враховувати їхню ліквідність і волатильність, а також власний досвід і стратегічний підхід.

Як зберігати холодний розум і уникати психологічних пасток

Головний ворог — це власна психологія. Щоб залишатися раціональним:

• Контролюйте страх і паніку. Встановлюйте рівні стоп-лоссів і дотримуйтесь їх.

• Не піддавайтеся жадібності. Відкривайте позиції з обмеженим ризиком і закривайте їх при досягненні цілей.

• Дотримуйтесь ринкового ритму. Не намагайтеся «зловити» кожну можливість. Чекайте високорозрахункових ситуацій.

• Ведіть торговий журнал. Записуйте кожну операцію, аналізуйте помилки і вдосконалюйте стратегію.

Висновок: чи можливо використовувати короткострокову торгівлю на американському ринку?

Чи можна використовувати короткострокову торгівлю на американському ринку? — так, безумовно. Але для цього потрібні відповідні умови: час, дисципліна, навички і достатній капітал. Американська система T+0, високий обсяг і ліквідність створюють ідеальні умови для активної внутрішньоденної торгівлі.

Проте, не забувайте, що це високоризикова стратегія, яка вимагає серйозної підготовки і психологічної стійкості. Для більшості інвесторів це не спосіб швидко збагатитися, а професійна діяльність, що потребує постійного навчання і самодисципліни.

Якщо ви вирішили спробувати, починайте з невеликих сум, поступово набуваючи досвіду. І пам’ятайте: короткострокова торгівля — це не швидкий шлях до багатства, а високий рівень майстерності і відповідальності.