OTC — це торгівля безпосередньо між сторонами, яка є гнучкою та відкритою, без участі фондової біржі

OTC — це форма купівлі-продажу активів безпосередньо між покупцем і продавцем, без участі офіційного фондового ринку. У такій торгівлі обидві сторони самостійно погоджують умови, що забезпечує більшу свободу та гнучкість. Система OTC є децентралізованою, що дозволяє трейдерам здійснювати операції цілодобово, без обмежень робочого часу ринку.

Що таке OTC — прозора та взаємно узгоджена форма торгівлі активами

Щоб зрозуміти, що таке OTC, потрібно знати, що така торгівля відрізняється від регульованих ринків. OTC — це ринок без єдиного місця проведення, без офіційного лістингу, де трейдери можуть вільно обирати контрагентів. Ціни, обсяги, час і інші умови залежать від переговорів між покупцем і продавцем, що дає величезну гнучкість.

Активи, що торгуються OTC, дуже різноманітні: від цінних паперів і облігацій до товарів, валют і навіть цифрових активів. OTC — це зручний канал для інституційних інвесторів і великих компаній, які прагнуть здійснювати великі обсяги без прямого впливу на ціну ринку.

Застосування OTC у ринках Forex, CFD і криптовалют: переваги

Якщо говорити про OTC, то це канал для торгівлі іноземними валютами (Forex). На сьогодні більшість найбільших світових ринків Forex працює саме в OTC-режимі, навіть без офіційної біржової торгівлі. Трейдери можуть купувати і продавати цю валюту цілодобово з понеділка по п’ятницю, оскільки ринок OTC розподілений по всьому світу.

Аналогічно, торгівля CFD — контрактами на різницю цін — також здійснюється через OTC. Трейдери можуть обирати для торгівлі золото, нафту, іноземні акції та інші активи через платформи, що з’єднують покупців і продавців безпосередньо. Важливо, що OTC відкритий для всіх і зазвичай має нижчі комісії, ніж традиційні ринки.

Що стосується криптовалют, OTC — це спосіб переміщення великих обсягів цифрових монет між учасниками, що стабілізує ціну. Торгівля OTC у криптосфері зазвичай відбувається на OTC-десках, які спеціалізуються на великих обсягах, щоб отримати найкращі ціни.

Як працює система OTC і чому вона більш відкритою, ніж традиційний ринок

OTC — це система з високою автономією. Трейдери не зобов’язані дотримуватися строгих правил, як на біржах. Замовлення в OTC можна подавати цілодобово, без обмежень за часом, і торгувати активами, які не мають офіційного лістингу.

У системі OTC можна укладати різні типи контрактів: опціони (право, але не обов’язок купити або продати актив), форварди (угоди на майбутнє), свопи (обміни грошових потоків) та інші фінансові деривативи. Ліквідність у OTC дуже висока через велику кількість учасників по всьому світу, що полегшує пошук відповідних контрагентів. Однак, OTC — це нерегульований ринок, тому важливо переконатися у надійності партнерів.

Переваги вибору OTC для трейдерів

OTC пропонує кілька важливих переваг для тих, хто цінує свободу і гнучкість:

Гнучкість за часом: торгівля OTC не обмежена графіком, доступна цілодобово, що дозволяє працювати за власним розкладом.

Доступ до різноманітних активів: OTC дає змогу торгувати активами, яких немає на регульованих ринках, включаючи товари, валюту і деривативи, налаштовані під потреби.

Менше регуляцій: у порівнянні з біржами, OTC має менше правил, що дозволяє малим компаніям і приватним інвесторам входити на ринок без офіційної реєстрації.

Низькі комісії: зазвичай торгівля OTC обходиться дешевше, що зменшує витрати і підвищує потенціал прибутку.

Вади та обмеження торгівлі OTC

Попри переваги, OTC має і недоліки, які важливо враховувати:

Ризик шахрайства: через відсутність регулювання і державного контролю, існує високий ризик шахрайських схем або недобросовісних партнерів.

Недостатня прозорість: інформація про ціни і обсяги часто не публікується відкрито, що ускладнює оцінку справедливої вартості активів.

Висока волатильність: деякі активи OTC можуть бути дуже волатильними, особливо акції, що торгуються поза біржею, з різкими коливаннями цін.

Фінансові ризики: партнер може збанкрутувати або не виконати зобов’язання, що призведе до втрат для трейдера.

Оцінка OTC: між безпекою і ризиком

OTC — це двостороння система з перевагами і недоліками. Зазвичай, торгівля OTC вважається більш ризикованою, ніж на регульованих ринках, через менше відкритої інформації і слабший контроль.

Проте, OTC широко використовується професійними трейдерами і великими фінансовими інститутами по всьому світу. Важливо обирати надійних контрагентів і чітко узгоджувати умови угод.

Для звичайних інвесторів рішення про торгівлю OTC залежить від рівня ризику, який вони готові прийняти, і цілей інвестування. Вивчення ринку, ретельне дослідження партнерів і визначення відповідних сум — необхідні кроки. OTC — це можливість, але з високим рівнем ризику, тому рішення про інвестиції слід приймати обережно.