Товари — це базові товари, що рухають світ фінансів — центр знань для новачків

У сучасну епоху, коли інвестиції стають важливим способом накопичення багатства, багато хто шукає нові можливості для інвестування, що перевищують просто акції та облігації. Серед цих варіантів товари (commodity) привертають значну увагу, оскільки вони дають доступ до ринку базових товарів, що відіграють важливу роль у світовій економіці.

Ця стаття проведе вас через все, що потрібно знати про торгівлю товарами для початківців — від базового значення, типів, факторів, що впливають на ціну, до підходів до торгівлі, що підходять кожному інвестору.

Повне розуміння товарів — що потрібно знати новачкам

Якщо коротко сказати, товар — це сировина або базовий продукт, що використовується для виробництва товарів або послуг у повсякденному житті. Ці товари не створюються з урахуванням популярності, а отримуються шляхом вирощування, добування або природного видобутку.

Приклади, близькі до нас: мідь, сирий нафтовий Brent, пшениця, кава, золото, срібло та різні види худоби. Що робить товар відмінним від інших товарів — це його стандартизація. Це означає, що одна унція золота з будь-якого джерела має однакову цінність і легко обмінюється.

Класифікація товарів за типами та рівнем ризику

Товари зазвичай поділяють на дві основні групи, кожна з яких має свої особливості цінових коливань і рівня ризику.

М’які товари (Soft Commodities) — це продукти сільського господарства та тваринництва, наприклад, кава, какао, апельсиновий сік, цукор і м’ясо. Їх особливість — обмежений термін зберігання і висока волатильність через вплив погоди та природних факторів, які важко контролювати.

Тверді товари (Hard Commodities) — це продукти, добуті шляхом видобутку або природного збагачення, наприклад, сирий нафтовий Brent, природний газ, мідь, срібло, золото та платина. Ці ресурси обмежені за кількістю, і їх використання закінчується після споживання, оскільки їх не можна виробляти штучно.

Крім того, товари можна класифікувати за секторами: сільське господарство, тваринництво, енергетика та метали. Представники кожного сектору активно торгуються на фінансових ринках, наприклад: кава (COFFEE), цукор (SUGAR) — з сільського господарства; сирий нафтовий Brent (UKOIL), природний газ (NATGAS) — з енергетики; золото (XAUUSD), мідь (COPPER), платина (XPTUSD) — з металів.

Що впливає на коливання цін товарів — ключові фактори

Розуміння причин коливань цін товарів — ключ до прогнозування ринкових тенденцій. Основні фактори:

Попит (Джерело попиту) — залежить від кількості населення, доходів і споживчих звичок. У країнах з високим доходом споживачі купують більше м’яса та тваринних продуктів, ніж зернових. Це означає, що зростання доходів може спричинити різні коливання цін на різні товари.

Пропозиція — залежить від виробничих факторів: праці, капіталу, землі, води та технологій. Інвестиції в дослідження і розвиток підвищують ефективність виробництва. Після кризи 2008 року інвестиції у виробничу інфраструктуру зменшилися.

Непередбачувані фактори — погода, природні катастрофи, зміни клімату безпосередньо впливають на врожайність і цінові коливання.

Обратний зв’язок (Цикли) — виникає через інвестиції та спекуляції на ф’ючерсних ринках. Зростання цін привертає додаткових інвесторів, що підсилює цінові коливання. Баланс між попитом і пропозицією — основний драйвер волатильності цін.

5 способів почати торгівлю товарами — обираємо під себе

Для тих, хто хоче торгувати товарами, але не бажає фізично володіти цим товаром (наприклад, зараз важко купити сирий нафтовий барель і зберігати його вдома), існує 4 основних шляхи:

Спосіб 1: ETF на товари

ETF (біржові фонди) — це опосередковане інвестування у базові товари. Ви не володієте фізичним товаром, а купуєте частки фонду, що зазвичай інвестує у деривативи або ф’ючерсні контракти, щоб слідкувати за ціною товару.

Плюси:

• Мінімальні витрати — можна купити один ETF замість повного бареля нафти або золота.
• Висока ліквідність — можна торгувати онлайн у будь-який час роботи ринку.
• Не потрібно турбуватися про зберігання або додаткові витрати.

Спосіб 2: Ф’ючерси

Ф’ючерсний контракт — це угода купити або продати товар за заздалегідь визначеною ціною у майбутньому. Зазвичай використовують для золота, нафти, валюти.

Плюси:

• Можливість отримати прибуток як при зростанні, так і при падінні цін.
• Мінімальні початкові вкладення — можна використовувати маржу.
• Підходить для трейдерів, що прагнуть leverage.

Спосіб 3: Акції компаній, що виробляють товари

Замість купівлі товару безпосередньо, можна інвестувати у акції компаній, що добувають або виробляють ці товари, наприклад, BHP, Rio Tinto, Vale, Barrick.

Плюси:

• Диверсифікація — зменшує ризики, оскільки ви інвестуєте у компанії, а не у сам товар.
• Захист від інфляції — компанії з товарною спрямованістю зазвичай отримують більший прибуток при зростанні цін.

Спосіб 4: CFD на товари

CFD (контракт на різницю) — це онлайн-інвестиція через брокера. Ви не володієте фізичним товаром, а укладаєте контракт, що відображає цінові зміни.

Плюси:

• Можна заробляти як на зростанні, так і на падінні цін.
• Не потрібно rollover — можна тримати позицію довше, сплачуючи лише нічний своп.
• Працює цілодобово з понеділка по п’ятницю.
• Можна торгувати різними товарами та індексами.

Спосіб 5: Фізичне володіння товаром

Купівля золота у вигляді злитків або монет — збереження цінності. Але цей спосіб менш вигідний через витрати на зберігання та страхування.

Що таке CFD і чому трейдери обирають цей спосіб для торгівлі товарами

Якщо ви новачок і хочете спробувати торгівлю товарами просто і без зайвих складнощів, CFD на товари — хороший варіант. Це підходить для малих інвесторів.

CFD дозволяє:

• Використовувати leverage — торгувати великими обсягами за менші гроші, що збільшує потенційний прибуток, але й ризики.
• Заробляти як на зростанні, так і на падінні ринку.
• Торгувати цілодобово, не чекаючи відкриття ринку.

Проте, високий рівень leverage підвищує ризик втрати всього депозиту.

Плюси і мінуси торгівлі товарами — що потрібно знати

Плюси

1. Захист від інфляції
Золото, срібло, нафта — традиційно вважаються захистом від інфляції. Зростання цін зберігає вашу купівельну спроможність.

2. Диверсифікація портфеля
Товари мають низьку кореляцію з акціями і облігаціями, що знижує загальні ризики.

3. Висока ліквідність
Ціни на товари і цінні папери зазвичай рухаються у протилежних напрямках, що стабілізує портфель.

4. Можливість високого доходу
У періоди економічної нестабільності дисбаланс попиту і пропозиції може швидко підняти ціни.

Мінуси

1. Високий рівень leverage
Торгівля товарами часто передбачає більший leverage, ніж акціями, що збільшує ризик втрати всього депозиту.

2. Висока волатильність
Ціни товарів коливаються у 2-4 рази більше, ніж акції, що може бути важким для психологічної витримки.

3. Зворотній зв’язок із ринком акцій
Зазвичай, коли ринок падає, ціни товарів зростають, що може бути вигідно для одних, але погано для інших.

4. Екологічний вплив
Інвестиції у сільське господарство, добування ресурсів і нафту можуть мати негативний вплив на довкілля.

Обчислюємо витрати правильно — щоб не втратити прибуток через комісії

Багато ігнорують важливий аспект — розрахунок витрат. Ваш реальний прибуток — це різниця між ціною входу і виходу мінус витрати.

Три основні види витрат:

1. Спред (Spread) — різниця між ціною купівлі (bid) і продажу (ask). Наприклад, якщо ціна купівлі золота 1949.02, а продажу 1949.47, спред — 0.45. Щоб отримати прибуток, ціна має перевищити цю різницю.

2. Swap (нічний своп) — комісія за утримання позиції через ніч. Вираховується у відсотках від обсягу позиції, розраховується о 23:59.

3. Комісія — деякі брокери стягують за відкриття і закриття позиції.

Формула прибутку: прибуток/збиток = (ціна закриття - ціна відкриття) × обсяг - спред - swap - комісія

Для початку рекомендується використовувати демо-рахунок у Mitrade — безкоштовно, з віртуальним балансом $50,000, без ризику. Також є бонуси і нульові комісії для нових клієнтів.

Графік торгівлі товарами — коли краще торгувати?

Товари не торгуються цілодобово. Є час відкриття і закриття, що залежить від типу товару.

Для основних активів, що пропонує Mitrade (за таймзоною України):

Найінтенсивніший час — це денний час у Північній Америці, коли спред менший і ліквідність висока.

Висновок: товар — це інвестиція, яку не можна ігнорувати

Товар — це базовий продукт, що відіграє важливу роль у світовій економіці та вашому портфелі. Хоча торгівля товарами має високий рівень ризику, вона відкриває великі можливості для прибутку, особливо якщо ви розумієте механізми.

Найголовніше — обрати підходящий спосіб торгівлі, враховуючи свої фінансові можливості та рівень ризику. Чи то ETF, ф’ючерси, CFD чи акції — пам’ятайте, що торгівля товарами має бути частиною диверсифікованого портфеля, а не основною стратегією.

Навчайтеся, практикуйте на демо-рахунках і керуйте ризиками — і ви будете готові до світу торгівлі товарами.