Вінслоу Картер Стронг та суперечка з Cred Bitcoin: шістирічна юридична боротьба завершена

Коли Cred, платформа для кредитування криптовалют, збанкрутувала у листопаді 2020 року, одним із найспірніших питань, що виникли, було стосовно консультанта та криптоінвестора Вінслоу Картер Стронга. Основне питання: чи отримав Стронг підозрілий переказ у 516 біткоїнів — приблизно на 4,8 мільйона доларів за курсом 2020 року і потенційно оцінюваних приблизно у 35 мільйонів доларів за нинішніми цінами BTC — чи він справді був повернений за позики, які він надав проблемній платформі?

Цей випадок, який тривав у судах понад три роки, у підсумку було врегульовано у лютому 2023 року з відмовою від залишкових звинувачень. Однак цей спір висвітлив темний перехрест високоризикового криптокредитування, внутрішніх зв’язків та законодавства про банкрутство.

Основи: як Cred побудував свою модель кредитування

Шлях Cred розпочався у 2018 році, коли Дан Шатт і Лу Хуа заснували спочатку Libra Credit у Сінгапурі. Компанія пройшла ребрендинг через Cyber Quantum, яка провела первинне розміщення монет у травні 2018 року, а згодом, переїхавши до США, обрала назву Cred.

Основним продуктом платформи був CredEarn — сервіс, де клієнти вносили криптовалюту з обіцянкою отримати повернення та відсотки у тій самій цифровій валюті. Cred потім позичав ці криптовалюти MoKredit, китайській платформі мікрокредитування, частково належній співзасновнику Лу Хуа. MoKredit згодом надавав ці кошти позичальникам — повідомляється, тисячам геймерів — під відсоткові ставки до 35%.

Ця структура створювала критичну вразливість: хоча угоди Cred з MoKredit проводилися у стабільконах, зобов’язання компанії перед клієнтами CredEarn залишалися в волатильних криптовалютах. Це залишало Cred у небезпечній зоні через коливання цін.

Вхід Стронга: від консультанта до значного акціонера

На початку 2020 року Вінслоу Картер Стронг почав налагоджувати зв’язки з Cred як консультант, використовуючи свою репутацію «криптового киту» з великими зв’язками у криптоспільноті Пуерто-Ріко з високим рівнем добробуту. Його початкова роль полягала у залученні багатих криптоінвесторів до платформи.

Керівники Cred незабаром запропонували Стронгу дві можливості. Він погодився позичити 500 біткоїнів під 9% річних. Але одночасно Cred запропонував альтернативну інвестицію: купівлю облігації, випущеної Income Opportunities — люксембурзькою компанією, яку Cred позиціював як «віддалену від банкрутства» інвестиційну структуру.

Згодом Стронг підкреслював, що розумів фінансовий тиск навколо Cred. Керівники компанії надали йому конфіденційні брифінги щодо роботи MoKredit у січні 2020 року, але він стверджував, що купівля облігації Income Opportunities була стратегічним рішенням — не спробою уникнути криптовалютних ризиків, а зосередженням своїх позицій у структурі, яку вважав більш ізольованою від прямих зобов’язань Cred.

За словами Стронга, люксембурзька компанія позичала 100% своїх активів безпосередньо MoKredit, і його намір був у тому, щоб якнайшвидше перевести свій кредит CredEarn у цю структуру, коли вона стане готовою до роботи.

Спірна транзакція: переказ 516 біткоїнів під юридичним контролем

2 липня 2020 року — у момент, коли Cred уже йшов до банкрутства — компанія переказала 516 біткоїнів Вінслоу Картеру Стронгу. Представники Cred охарактеризували це як виконання купівлі облігації Income Opportunities. Однак позовні заяви позивачів пізніше стверджували щось принципово інше: що Cred заплатив Стронгу за фактично безцінну облігацію, що становить шахрайський переказ у порушення законів про банкрутство.

Згідно з судовими документами від лютого 2022 року, адвокат Деррен Азман, що представляв Cred Liquidation Trust у McDermott Will & Emery LLP, заявив: «Основний принцип законодавства про банкрутство полягає в тому, що неплатоспроможна компанія не може передавати активи без отримання вартості. Саме це і сталося тут.»

Стронг цілком заперечував цю характеристику. Він стверджував, що переказ був простим погашенням основної суми та нарахованих відсотків за його початковим позикою у 500 біткоїнів. Угода про облігацію, яку переглядав CoinDesk, мала дату погашення 30 червня 2020 року — тобто Стронг стверджував, що отримав свої кошти через два дні після закінчення терміну.

Юридична боротьба і врегулювання: як було досягнуто згоди

Trust Cred Liquidation подав позов, звинувативши у п’яти випадках шахрайського переказу та прагнучи повернути криптовалюту. Траст уже повернув значну кількість цифрових активів кредиторам і заявив про намір активно відновлювати активи.

Однак хід судового процесу змінився. До середини 2022 року суд відхилив дві з п’яти звинувачень проти Стронга. Потім, у лютому 2023 року, Стронг і представники трасту досягли врегулювання. Залишкові звинувачення було закрито з запереченням, тобто справу вже не можна буде відновити.

Для Стронга цей результат був гірким. Він повідомив CoinDesk, що його загальні втрати — включно з витратами на юридичний захист і зобов’язаннями за врегулюванням — перевищили будь-який прибуток, отриманий від транзакції або подальших відсотків. На його думку, він став ще однією жертвою фінансового зловживання та внутрішніх протиріч Cred.

Тим часом, Cred Liquidation Trust продовжує ширше відновлювати активи, відстежуючи криптовалютні володіння та переслідуючи інших учасників, причетних до краху компанії. Процеси банкрутства підкреслюють складність правового поля навколо передачі цифрових активів і внутрішніх угод під час корпоративних неплатоспроможностей.

Цей випадок Cred слугує застереженням щодо ризиків ранніх платформ криптокредитування, непрозорості внутрішніх операцій і тривалих судових процесів, які можуть виникнути, коли колись перспективний фінтех-проект руйнується.