💰Миттєва відмивання криптовалют: більш професійне, ніж ви уявляєте

ООН оцінює, що щорічний обсяг відмивання грошей у світі становить від 2 трлн до 5 трлн доларів США, з яких криптовалюти займають лише невелику частку, але їхній середньорічний темп зростання досягає 16%, і вони стають новим важливим каналом.

Зазвичай процес відмивання криптовалют складається з трьох етапів:

1️⃣ Внесення (On-Ramp)
Злочинні кошти спочатку походять від хакерських атак, програм-вимагачів, торгівлі на темній мережі тощо. Наприклад, крадіжки з бірж, вимагання за допомогою вірусів-вимагачів. Як тільки гроші потрапляють у світ криптовалют, їх важко повернути. За даними, у 164 справах у середньому повертається лише 27% коштів.

2️⃣ Змішування (Layering)
Це основний етап відмивання — ускладнення ланцюга транзакцій. Популярні інструменти включають:

· Міксери: змішують криптовалюти користувачів і потім випадковим чином розподіляють їх, розриваючи ланцюг походження коштів.
· Міжланцюгові перекази: Bitcoin→Ethereum→інші блокчейни, з метою обходу слідів.
· Циклічні транзакції DeFi: повторний рух коштів між десятками або сотнями гаманців.
· Конфіденційні монети: Monero, Zcash тощо, мають вбудовану приватність.

3️⃣ Виведення (Off-Ramp)
Останній етап — обмін криптоактивів на реальні гроші. 82% коштів виводяться через біржі або OTC-дилерів. Варто зазначити, що на початку темної мережі переважно використовували Bitcoin, але зараз багато коштів зберігається у стабільних монетах через їхню стабільність і легкість обміну на фіатні гроші.

Хто за цим стоїть?

· Хакерські групи: наприклад, північнокорейська Lazarus заробляє на крадіжках криптоактивів, Іран і Росія також активно беруть участь.
· Ринки темної мережі: починаючи з Silk Road і до Hydra.
· Мережі підпільних фінансів: різні OTC-посередники.$ZEC