Британські платформи заявляють, що "місцевий перекіс" приводить до зростання кількості мільйонерів ISA

Недавній сплеск кількості мільйонерів Isa був викликаний інвесторами з упередженням щодо активів Великої Британії, повідомляють дві провідні інвестиційні платформи, після рекордного року для FTSE 100.

Hargreaves Lansdown, найбільший у Великій Британії сайт для самостійних інвестицій, повідомив, що кількість мільйонерів Isa зросла більш ніж на 70 відсотків з грудня 2024 року до грудня 2025 року, переважно через перевищення результатів інвестицій у Великій Британії.

Емма Валл, головний стратег з інвестицій у Hargreaves Lansdown, сказала, що мільйонери заробили свої гроші за допомогою 27-річної безподаткової інвестиційної обгортки «завдяки інвестиціям у британські акції». Загальні доходи у фунтах стерлінгів для FTSE 100 минулого року склали 24,7 відсотка, порівняно з 8,7 відсотка для S&P 500, повідомляє Bloomberg.

«Хоча у портфелях Isa мільйонерів у HL є кілька глобальних фондів і великих американських технологічних компаній, із 20 найбільших активів більше половини — це прямі британські акції або фонди, інвестовані у внутрішні компанії», додала вона.

Брістольська компанія повідомила, що серед найпопулярніших інвестицій у її клієнтів були британські відомі бренди, такі як Lloyds, HSBC, Rolls-Royce, Shell, Aviva та National Grid.

Ці акції також були одними з найпопулярніших серед мільйонерів Isa на платформах-конкурентах, включаючи AJ Bell, де кількість мільйонерів Isa зросла на 74 відсотки з грудня 2024 року до грудня 2025 року.

Ден Коутсворт, керівник ринків у AJ Bell, сказав: «Акції були найпопулярнішими інвестиціями серед нашої групи мільйонерів Isa, і більшість з них походили з FTSE 100, який минулого року перевершив S&P 500, встановивши кілька рекордів».

Однак галузеві експерти висловлюють занепокоєння, що упередження щодо активів Великої Британії може зробити інвесторів вразливими до ринкових шоків цього року, оскільки конфлікт у Близькому Сході триває, а нова хвиля інфляційних ризиків повертається.

Німеш Шах, генеральний директор податкового консультанта Blick Rothenberg, сказав: «Концентрація в одному ринку може бути ризикованою, і зараз на ринках неспокійний час через конфлікт у Близькому Сході… Ми вже бачили, що британські ринки зазнали зниження за останні кілька тижнів».

Шах додав, що хоча у 2025 році британський ринок перевершив інші, «варто пам’ятати, що це сталося після кількох років скромного [або навіть плоского] зростання».

Аналітик додатка для торгівлі акціями Freetrade, Дункан Ферріс, зазначив: «FTSE є надзвичайно міжнародним, і через сильну вагу у фінансовому секторі, енергетиці та матеріалах він вразливий до глобальних торгових шоків і коливань цін на сировину.

«Можливо, справжній урок тут — важливість диверсифікації», — додав він.

Старший інвестиційний директор компанії Rathbones, Джейн Сайденхем, погодилася, що важливість диверсифікації «особливо очевидна» у нинішніх умовах «геополітичної невизначеності».

Вона також поставила під сумнів, чи справді існує «справжній домашній упереджений» підхід, враховуючи, що близько трьох чвертей доходів компаній FTSE 100 генерується за кордоном.

Джон Мур, менеджер з багатства в RBC Brewin Dolphin, сказав: «Велика Британія має більшу за середню вагу на нафту та сировинні товари, що виявилося корисним. Однак у нинішніх умовах ринкових потрясінь важливо враховувати, що існує багато інших можливостей у світі».

Вплив війни в Ірані спричинив зростання акцій нафтових гігантів FTSE BP і Shell більш ніж на 15 відсотків за останній місяць.

З тих користувачів HL, які досягли позначки у 1 мільйон фунтів, 20 найбільших інвестицій не були виключно зосереджені на Великій Британії. Диверсифікація включала великі американські технологічні компанії, такі як Tesla, Apple і Nvidia, а також кілька глобальних фондів, зокрема L&G International Index Trust і Artemis Global Income.

Мільйонери Isa також отримали доступ до SpaceX, яка планує запустити первинне публічне розміщення акцій цього року, через Scottish Mortgage Investment Trust.

Джейсон Холландс, керівний директор Evelyn Partners, сказав: «Висока орієнтація на британський ринок раніше була дуже поширеною серед приватних інвесторів, і це може частково відображатися у довгострокових інвесторах Isa».

Більшість мільйонерів Isa на різних платформах — у віці 60-70 років, які накопичували портфелі протягом десятиліть і отримували вигоду від складних відсотків. Але AJ Bell повідомила, що її наймолодший мільйонер Isa — лише 33 роки.

Холландс додав, що хоча ті з високою відносною експозицією до британських акцій мали хороший рік у 2025, «те саме можна сказати про будь-яких клієнтів з переважною експозицією до Азії або ринків, що розвиваються, Європи та Японії — тобто тих, у кого менша вага у США».