Останнім часом я дивився на технологічний сектор і помітив щось варте уваги. Якщо ви думаєте про отримання експозиції до технологічних взаємних фондів для довгострокового зростання, є дійсно надійні варіанти, які показують досить хороші результати.

Річ у тому, що технологічні взаємні фонди зараз охоплюють ширший технологічний ландшафт — це вже не лише апаратне забезпечення та програмне забезпечення. Тут є соціальні мережі, інтернет-компанії, ШІ, машинне навчання, робототехніка, наука про дані. Все це рухає сектор вперед. Фонди, які добре себе показують у цій сфері, зазвичай зосереджені на компаніях із сильними фундаментальними показниками та перспективами стабільного зростання.

Я слідкую за трьома, які виділяються. DWS Science and Technology Fund (KTCAX) показує вражаючі результати — трирічна річна норма доходності близько 39%. Вони інвестують у внутрішні та закордонні технологічні компанії, включаючи ринки, що розвиваються. Останнього разу, коли я перевіряв їхні активи, у них було близько 57 позицій із значною експозицією до великих гравців, таких як Microsoft. Вони також беруть участь у IPO, що дає їм ранній доступ до перспективних нових технологічних компаній.

Далі йде Fidelity Select Technology Portfolio (FSPTX). Цей фонд має досить системний підхід — вони аналізують фінансові умови, позиціювання в галузі, динаміку ринку. Три роки середньорічної доходності склали 38,7%, а коефіцієнт витрат цілком розумний — 0,61%. Вони орієнтуються на компанії, які пропонують, використовують або розробляють технологічно орієнтовані продукти та послуги.

Третій, який варто розглянути, — T. Rowe Price Communications & Technology Fund (PRMTX). Цей трохи відрізняється тим, що поєднує комунікації з технологіями. Три роки середньорічної доходності нижчі — 27,2%, але вони гнучкі щодо вибору між зростанням і вартісними акціями. Деніел Шеар став менеджером фонду на початку цього року, що додало свіжого погляду.

Що мене цікавить у технологічних взаємних фондах загалом, — це те, як вони налаштовані на майбутнє. Наприклад, сегмент напівпровідників сам по собі прогнозується майже подвоїтися з $452 мільярда у 2021 році до $971 мільярда до 2028 року. Це величезний потенціал зростання, і ці фонди налаштовані його захопити.

Головне — пам’ятати, що це довгострокові інвестиції. Ви ставите на покращення фундаментальних показників і появу нових технологічних трендів з часом. Якщо це відповідає вашому інвестиційному плану та рівню ризику, технологічні взаємні фонди можуть бути варто додати до вашого портфеля. Звичайно, робіть власне дослідження і радьтеся з фінансовим консультантом, щоб зрозуміти, що має сенс у вашій ситуації.