Щойно я досліджував муніципальні облігаційні фонди і натрапив на кілька, які варто розглянути, якщо вам це цікаво. В основному, це фонди, що інвестують у облігації, випущені штатами та містами — відсотки звільнені від федеральних податків, що досить зручно, якщо ви належите до високого податкового класу.

Тож я знайшов цей список муніципальних облігацій, що продаються через різних менеджерів фондів, і три з них постійно з’являлися як найкращі варіанти. Goldman Sachs High Yield Municipal Fund (GHYAX) показує приблизно 4,9% річних доходів за три роки, з більшістю активів у різноманітних облігаціях. Потім є Fidelity New Jersey Municipal Income Fund (FNJHX) — цей більш орієнтований на інвестиційно-класові цінні папери і приніс 4,7% річних, з досить помірною комісією 0,45%.

Третій, про який всі говорять, — Vanguard Limited Term Tax-exempt Fund (VMLTX). Він більш консервативний, з доходами 3,8% і зосереджений на коротших термінах погашення (2-6 років), що, ймовірно, робить його менш волатильним. Менеджер фонду Адам Фергюсон керує ним з 2017 року.

У всіх трьох є рейтинг Zacks #1, тому вони мають перевищувати своїх конкурентів. Якщо ви шукаєте стабільний, безподатковий дохід без надмірних ризиків, ці варіанти здаються хорошими для дослідження. Хтось ще має досвід з муніципальними облігаційними фондами?