Щойно зробив швидке порівняння FSTA та RSPS, оскільки обидва відстежують сектор товарів широкого споживання, але дуже по-різному. Цікаві висновки, якщо ви зараз дивитеся на захисні інвестиції.

FSTA має величезну перевагу у комісійних — 0,08% витратних співвідношень проти 0,40% у RSPS. Це $32 менше на рік при $10k інвестиції, що з часом додає. За показниками ефективності, FSTA був попереду за минулий рік і п’ять років, хоча обидва досить стабільні, враховуючи фокус на секторі товарів широкого споживання. RSPS виплачує трохи вищі дивіденди — 2,82% проти 2,34%, тож є компроміс.

Різниця полягає у структурі їхніх активів. FSTA зосереджений переважно на мега-капіталах — Costco, Walmart, P&G становлять майже 37% фонду з 96 загальними акціями. RSPS використовує рівновагу ваги з лише 36 акціями, тому кожна позиція приблизно 3% портфеля. Це означає, що FSTA може більш різко реагувати, якщо ці великі компанії покажуть гарний результат, але ви також отримуєте більш концентровані ризики.

Метод рівноваги ваги RSPS розподіляє ризик більш рівномірно по сектору товарів широкого споживання, що може означати меншу волатильність, але потенційно менший потенціал зростання, якщо мега-капітали перевищать очікування. Менша кількість акцій також означає менше диверсифікації загалом. Жоден не є явно кращим — залежить від того, чи хочете ви експозицію до мега-капіталів або більш збалансовану позицію в захисних акціях. Варто подумати про свою толерантність до ризику перед вибором.