Я щойно бачив, що багато людей питають, що таке шахрайство і як його розпізнати, тому вирішив поділитися деякими знаннями, отриманими з ринку криптовалют.

Що таке шахрайство? Простими словами, це шахрайські дії окремих осіб або організацій з метою заволодіння майном, особливо криптовалютою. Тих, хто цим займається, називають шахраями, і їх покарають, якщо їх спіймають. Проблема в тому, що сьогодні шахрайство стає все більш витонченим і складним, а масштаби можуть поширюватися на багато країн із мільйонами жертв.

Коли вас обманюють, інвестор потрапляє у пастку, яку часто не помічає одразу. Деякі навіть знають, що це шахрайство, але все одно беруть участь через високий прибуток. Прикладом є модель Понці — нові учасники платять попереднім, чим раніше увійшов, тим вигідніше. Але коли нових учасників менше або їх дуже багато, система руйнується і всі зазнають збитків.

Існує багато поширених форм шахрайства. Одна з класичних — шахрайство з ICO — шахраї запускають новий проект у сфері криптовалют, красиво рекламують, наймають KOL для просування, а потім випускають монети через ICO для залучення капіталу. Після отримання великої суми вони зникають з грошима. Ознаки: відсутність чіткої ідеї проекту, відсутність реальної потреби у блокчейні, команда анонімна або має історію шахрайств, білі папери поверхневі, дорожня карта нечітка.

Інша форма — виведення ліквідності, що зазвичай трапляється на DEX. Спочатку проект ретельно розробляється, потім його розміщують у пули, наприклад, Uniswap або PancakeSwap. Попередження: низька ліквідність, "м’ясна" ліквідність (можна вивести будь-коли), обіцяний високий APY. Деякі проекти навіть блокують функції купівлі/продажу або самі зламують смарт-контракти, щоб вивести монети на ринок.

Важливо захищати себе. Перед інвестицією потрібно ретельно досліджувати: у чому полягає рішення проекту, чи справді потрібен блокчейн, яка спільнота, як працює токеноміка. Перевіряйте смарт-контракти, щоб побачити, чи немає ознак зловживань з боку холдерів і засновників. При підключенні гаманця до сайту переконайтеся, що він надійний і безпечний. Після завершення роботи не забудьте відкликати дозволи, щоб уникнути зловживань.

Зараз існує багато інструментів для перевірки проектів, які допомагають уникнути простих шахрайств. Але найнадійніше — це ви самі. Не дозволяйте швидкому заробітку затьмарити розсудливість. На Gate або будь-якій іншій біржі завжди робіть DYOR (Do Your Own Research) перед тим, як вкладати гроші в будь-який проект.