Gần đây thấy nhiều người hỏi về vấn đề an toàn trong tiền điện tử, tôi muốn chia sẻ một số vụ lừa đảo tiền số đã từng xảy ra thực tế. Nói thật, nơi nào có tiền thì nơi đó có kẻ lừa đảo, lĩnh vực tiền điện tử cũng không thoát khỏi.

Đầu tiên nói về các trò lừa đảo như kế hoạch đầu tư Bitcoin. Kẻ lừa đảo sẽ giả danh "quản lý đầu tư", tuyên bố mình đã kiếm được hàng trăm triệu trong đầu tư tiền điện tử, rồi hứa hẹn giúp bạn kiếm tiền nhanh chóng. Ban đầu họ sẽ yêu cầu bạn trả phí ban đầu, gọi là vốn khởi động, kết quả thế nào? Tiền vừa nhận được là biến mất luôn. Thậm chí còn tàn nhẫn hơn, có vài kẻ còn dùng hình ảnh của người nổi tiếng để làm bằng chứng, giả mạo như thật, dùng danh nghĩa các phương tiện truyền thông uy tín để lừa người, khiến bạn nghĩ đây là khoản đầu tư hợp pháp.

Tiếp theo là trò lừa kéo thảm, có thể nói là tàn nhẫn nhất. Kẻ lừa đảo sẽ thổi phồng một dự án mới hoặc NFT, thu hút nhiều nhà đầu tư vào, rồi khi tiền đã vào rồi thì bỏ trốn luôn. Nhà đầu tư phát hiện token mình mua không thể bán ra, giá trị tụt xuống bằng không. Nhớ vụ lừa tiền bằng đồng quỷ tên là "quỷ cá" lấy cảm hứng từ phim Netflix "Trò chơi con mực" không? Token giá từ 1 cent tăng lên 90 đô la, cuối cùng sụp đổ, kẻ lừa đã kiếm được khoảng 3 triệu đô la.

Các trò lừa tình cảm cũng rất phổ biến, đặc biệt trên các ứng dụng hẹn hò. Kẻ lừa sẽ dành thời gian xây dựng mối quan hệ, từ từ lấy lòng tin rồi dụ bạn đầu tư tiền điện tử hoặc chuyển tiền cho chúng. Còn gọi là "lừa gà mổ cỏ", một khi đã lấy được tiền thì biến mất luôn.

Lừa đảo qua mạng qua email dù đã cũ nhưng vẫn rất hiệu quả. Kẻ lừa gửi email chứa liên kết độc hại, dẫn dụ bạn vào các trang web giả mạo để nhập khóa riêng ví hoặc thông tin cá nhân. Khác với mật khẩu, khóa riêng nếu lộ ra thì rất phiền phức, vì mỗi ví chỉ có một khóa riêng duy nhất. Muốn đổi thì phải tạo ví mới, rất phiền phức. Vì vậy, tuyệt đối đừng nhập thông tin nhạy cảm qua liên kết email, truy cập trực tiếp vào trang chính thức mới là đúng đắn.

Các trò lừa Ponzi cũng rất phổ biến trong các vụ lừa đảo tiền số. Kẻ lừa dùng tiền của nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ, tạo ra ảo tưởng kiếm tiền. Họ hứa lợi nhuận cao, rủi ro thấp, nhưng thực tế không có hoạt động đầu tư thật, toàn là để thu hút nhiều người hơn nữa.

Cuối cùng là các sàn giao dịch giả mạo. Một số kẻ lừa đảo sẽ tuyên bố mở sàn giao dịch riêng, thậm chí hứa tặng thêm Bitcoin, rồi khi bạn gửi tiền vào thì biến mất luôn. Vì vậy, nhất định phải chọn các nền tảng giao dịch uy tín, nổi tiếng, trước khi nhập thông tin cá nhân hãy tìm hiểu kỹ, xem đánh giá và nền tảng của họ ra sao.

Để tránh rơi vào các bẫy lừa đảo tiền điện tử này, hãy nhớ một số nguyên tắc: đừng bao giờ tin vào các lời hứa lợi nhuận cao, đừng nhập thông tin nhạy cảm qua các liên kết không rõ nguồn gốc, chỉ giao dịch qua các nền tảng uy tín, khi có thắc mắc thì tra cứu thêm thông tin. Bảo vệ ví và khóa riêng của bạn thật tốt, quan trọng hơn tất cả.