Gần đây có nhiều người hỏi tôi tại sao tôi nhấn mạnh tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ, nói thật thì cái này thật sự có thể quyết định sinh tử của giao dịch của bạn.

Đầu tiên nói về tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ là gì nhé, nghĩa đen là tỷ lệ giữa số tiền bạn kiếm được và số tiền bạn thua lỗ. Nghe có vẻ đơn giản, nhưng nhiều người hoàn toàn không coi trọng nó. Tôi lấy ví dụ để bạn tính thử, giả sử trong ví của bạn có 100 đồng, mỗi lần chỉ dùng 10% để giao dịch, tức là 10 đồng.

Điều quan trọng nhất ở đây là mối quan hệ giữa tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ. Nhiều người nghĩ rằng tỷ lệ thắng càng cao càng tốt, nhưng tôi nói với bạn, đó là một cái bẫy. Tỷ lệ thắng của bạn không thể là 10%, cũng không thể là 100%. Nếu thật sự là 100%, hoặc là bạn giao dịch quá ít, hoặc là bạn đang tự lừa dối chính mình. Một năm chỉ làm một giao dịch tất nhiên là thắng hết, nhưng có tác dụng gì chứ?

Tôi cho bạn xem một số dữ liệu thực tế so sánh. Giả sử tỷ lệ thắng của bạn chỉ có 10%, thực hiện 10 lần giao dịch, mỗi lần lợi nhuận và thua lỗ đều là 1:1, kết quả là thắng một lần thua chín lần, cuối cùng lỗ 80 đồng. Nhưng nếu bạn có thể nâng tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ lên thành 1:5? Lúc này bạn chỉ cần tỷ lệ thắng 20% là có thể ổn định sinh lời mà không lỗ. 20% đấy, còn thấp hơn yêu cầu của việc tung đồng xu.

Tôi có một học trò, tỷ lệ thắng 71% nghe có vẻ khá phải không? Nhưng tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ của cậu ấy chỉ có 1:1.5, kết quả vẫn là không lời không lỗ. Đó chính là vấn đề của nhiều người. Họ hoặc là giao dịch quá nhiều, hàng ngày hàng trăm lệnh, thấy tín hiệu là tay cứ run; hoặc là giao dịch quá ít, một tuần chỉ làm 4 lệnh rồi nghĩ rằng tỷ lệ thắng của mình đặc biệt cao.

Điều then chốt là như thế này, trước khi vào lệnh bạn phải nghĩ rõ ràng. Mức lỗ của bạn là bao nhiêu? Rồi xem thị trường có thể cho bạn cơ hội lời 15 hoặc 20 không. Nếu có, thì vào; nếu không, thì chờ đợi. Đó mới gọi là giao dịch có kỷ luật.

Nhiều người còn có một sai lầm nữa, nghĩ rằng liên tiếp vài ngày thắng hết thì mới thể hiện trình độ thực sự. Thực ra đó chỉ là mẫu nhỏ quá. Bạn phải dùng tháng làm đơn vị để thống kê tỷ lệ thắng của mình, đó mới là chính xác về bản thân. Nếu phát hiện tỷ lệ thắng rất thấp, có thể là do bạn giao dịch quá nhiều, hoặc là điểm vào không chính xác, cắt lỗ quá hẹp.

Tôi khuyên bạn nên ghi lại tất cả các giao dịch của mình, về lâu dài bạn sẽ nhìn rõ tỷ lệ thắng và tỷ lệ lợi nhuận của chính mình. Như vậy mới biết mình thích giao dịch loại nào, là thích giao dịch trong biên, xu hướng hay phản hồi. Một khi đã tìm ra phong cách phù hợp, tỷ lệ lợi nhuận và thắng của bạn tự nhiên sẽ tăng lên.

Nói thẳng ra, tỷ lệ lợi nhuận và thua lỗ chính là yếu tố cốt lõi quyết định bạn có thể kiếm tiền ổn định hay không. Bạn có thể tỷ lệ thắng không cao, nhưng chỉ cần tỷ lệ lợi nhuận/thua lỗ tốt, vẫn có thể thắng. Đó chính là lý do tôi luôn nhấn mạnh tầm quan trọng của nó.