英國犯罪機關揭露「現金兌換加密貨幣」洗錢集團，僅在英國就已查獲 3,300 萬美元

英國國家犯罪調查局（NCA）成功揭露了一起規模龐大的百億美元洗錢網路，該網路專門收取犯罪所得現金並兌換為加密貨幣。這套複雜洗錢機制不僅被用於規避國際制裁，還為俄羅斯對烏克蘭的戰爭行動提供資金，突顯數位資產與有組織犯罪日益交融的趨勢。

NCA 聯同美國、法國、西班牙等多國執法機關密切合作，在打擊該犯罪網路方面取得重大突破。至今，執法單位已逮捕 128 名涉案人士。本次國際聯合打擊行動正式命名為「Destabilise 行動」，僅在英國境內就查扣超過 2,500 萬英鎊（3,300 萬美元）現金及加密貨幣，充分展現非法金融活動規模之大。

NCA 經濟犯罪副局長 Sal Melki 表示，被瓦解的犯罪網路架構出多層級的國際洗錢體系。「Destabilise 行動鎖定的網路涵蓋國際洗錢各環節，從收集毒品交易的街頭現金、收購銀行到協助全球規避制裁。」Melki 說明。此事件突顯加密貨幣已成為犯罪分子合法化各類非法收益的關鍵工具。

現金兌換加密貨幣成為焦點

該加密貨幣犯罪集團設計了複雜機制，專門收集來自毒品販運、槍械交易等非法活動的「黑錢」，再將這些資金轉換為「乾淨」的加密貨幣。這一流程被稱為「現金兌換加密貨幣」（cash-for-crypto）模式，愈來愈多犯罪組織用此手法掩蓋非法收益來源。

加密貨幣已成為全球犯罪網路的重要工具，尤其在規避制裁及有組織犯罪領域益發突出。眾多數位資產的去中心化與匿名特性，使其成為洗錢者跨境轉移資金且難以追蹤的理想管道。將現金換成可全球即時流通的數位代幣，為全球執法機關帶來嚴峻挑戰。

Sal Melki 補充：「這些犯罪網路已被發現至少在英國 28 個城鎮和城市運作，收集犯罪現金並轉換成加密貨幣。」如此廣泛的地理分布，展現出犯罪分子打造的高效率基礎設施，為各類犯罪活動提供洗錢服務。

2024 年 12 月，NCA 與美國財政部聯合揭露兩大犯罪組織——TGR 與 Smart，作為 Destabilise 行動的一部分。據悉，這些網路運用「現金兌換加密貨幣」機制，協助俄羅斯客戶非法規避國際制裁。這些組織將受制裁資金轉換為加密貨幣，讓俄羅斯實體在西方政府限制下仍能接觸全球金融體系。

安全部長 Dan Jarvis 強調這類犯罪對國家安全構成嚴重威脅。「這次複雜行動揭露俄羅斯為規避制裁、資助非法烏克蘭戰爭所採取的腐敗手段，」Jarvis 表示，「我們將持續努力，偵查、打擊並起訴任何為敵對國家效力的人士。這類行為絕不容許在我們國家存在。」他的發言展現英國政府防止金融體系被敵對勢力利用、全面落實國際制裁政策的決心。

加密貨幣在有組織犯罪中的應用令全球執法機關頭痛

加密貨幣犯罪的挑戰遠超英國本土，令全球執法機構面臨巨大壓力。近日，美國哥倫比亞特區檢察官 Jeanine Pirro 宣布強化打擊中國有組織犯罪集團及加密投資詐騙的新措施，反映國際社會對跨國犯罪集團濫用數位資產的日益憂慮。

加密貨幣相關犯罪在全球規模極大。最新報告揭露一個 190 億美元加密貨幣詐騙網路，並查明與柬埔寨高層官員有關連，顯示加密貨幣詐騙已滲入部分國家權力核心。如此大規模的詐騙行動，展現犯罪組織運用數位金融科技的高複雜度與資源實力。

2025 年初，德州大學教授 John Griffin 發表開創性研究，追蹤約 4,000 個加密貨幣地址於 2020 年 1 月至 2024 年 2 月期間，從全球受害者手中竊取超過 750 億美元。Griffin 的分析揭露跨法域、協同作案的複雜洗錢模式，專為掩蓋被竊資金流向而設。此研究為執法機關追查與追回非法加密資產提供重要依據。

聯合國同樣高度關注全球加密貨幣犯罪急遽上升的情勢。2024 年 4 月，聯合國毒品與犯罪辦公室發出警告，指出加密貨幣相關犯罪行為持續演變。報告顯示，犯罪集團不再只利用現有加密平台與交易所，而是著手開發自有區塊鏈網路及數位貨幣體系，專為非法活動服務並規避執法單位監控。

犯罪技術手段升級，為國際執法合作帶來前所未有挑戰。隨著犯罪分子技術能力不斷提升，監理機關和警方必須同步強化技術並完善跨境合作。Destabilise 行動的成功證明國際協作對打擊加密貨幣犯罪至關重要，專家亦提醒，唯有持續投入調查資源並完善監管架構，才能於數位資產犯罪創新中保有優勢。

常見問題

「現金兌換加密貨幣」洗錢模式是什麼？運作方式為何？

「現金兌換加密貨幣」是一種洗錢手法，犯罪分子透過非正式管道將非法現金兌換成加密貨幣，接著轉移並再次兌換為法定貨幣，藉此掩蓋資金來源。作案者利用點對點交易及去中心化網路，隱匿交易軌跡，將非法收益合法化。

英國執法機關本次行動查扣了多少資產？涉及哪些加密貨幣？

英國執法機關於此次「現金兌換加密貨幣」洗錢行動中查獲 3,300 萬美元資產。行動針對多種在非法洗錢計畫中使用的加密貨幣，具體幣種未於執法公告中揭露。

加密貨幣如何進行洗錢？主要方式有哪些？

加密貨幣可透過混幣服務將非法資金與合法交易混合、隱私幣實現匿名性、跨多個錢包與交易所分層操作，以及將加密貨幣兌回法幣等手法進行洗錢。這些方法運用區塊鏈的匿名性及高效率跨境流轉，掩蓋資金來源。

本案對加密貨幣交易所及合規要求帶來哪些影響？

本案促使加密平台面臨更嚴格監管審查，需強化 KYC 客戶身份驗證、交易監控及反洗錢政策。若交易所反洗錢措施不完善，將承擔更高合規風險並可能遭受處罰。

一般投資人如何識別並避開加密貨幣洗錢行為？

應仔細查證交易對手的身份及資金來源，避免參與疑似不明或異常大額、行為異常的交易。建議選擇受監管、KYC 嚴格的平台，留意交易紀錄中快速資金流動或混幣服務等潛在風險訊號。

政府與執法機關如何監管並打擊加密貨幣犯罪？

政府採取多重措施，包括區塊鏈分析工具、FATF 國際合作機制、AML/KYC 反洗錢與身份認證規範、交易監控，以及專責加密犯罪小組。執法單位透過區塊鏈追蹤非法資金、凍結資產並依法起訴犯罪人士。加強監理及即時監控可疑交易，有助於提升全球執法效能。

查扣的 3,300 萬美元資產將如何處置？會返還給受害者嗎？

查扣的 3,300 萬美元資產通常需經司法程序處理。部分資金可能返還予確認受害者，亦可能用於執法行動，或依據法院裁定及沒收流程撥交相關政府部門。