了解合格投資人驗證：您的完整指南

誰符合成為合格投資人的資格？

SEC將合格投資人定義為符合特定財務標準的個人或實體，賦予其進入私募證券和替代投資（如對沖基金、私募股權和風險投資）的資格。此分類假設投資人具有足夠的財務專業知識和風險承受能力，以應對複雜的投資工具。

主要的資格途徑是年收入至少達到$1 美元——或與配偶合計達到$5 美元——並在過去兩年持續保持，且有合理的預期能持續。另一條路徑是淨資產超過###百萬美元，不包括主要住所的價值。

對於信託或投資基金等實體，認證標準為總資產達到(百萬美元，或所有股權持有人皆為合格投資人。持有Series 7、65或82牌照的專業人士，也可能根據專業知識而非純粹財務指標來符合資格。

合格投資人驗證信函說明

合格投資人信函作為正式文件，確認個人或實體符合SEC的合格資格要求。此驗證文件對於進入私募證券、確保合規性至關重要。

持牌專業人士（包括註冊會計師、律師、註冊經紀商和SEC註冊的投資顧問）會出具這些信函。驗證過程涉及審查財務文件，以確認符合資格標準。

) 驗證文件的主要組成部分

儘管不同投資發行人格式各異，大多數認證信函都包含標準元素：

• 投資人身份與資格聲明：確認投資人身份並符合SEC認證標準
• 驗證方法詳情：說明評估的標準——收入、淨資產或專業資格——以及所審查的支持文件稅務申報表、銀行對帳單、經紀記錄或專業證照
• 投資發行人資訊：可能會標明需要驗證的特定投資或公司，但並非所有信函都包含
• 驗證人資格：包括認證專業人士的姓名、職稱、牌照號碼和聯絡資訊，並附上簽名
• 發行日期與有效期限：反映大多數認證信函的90天有效期，確保符合監管時間表

取得您的合格投資人信函

驗證流程始於選擇合格的專業人士進行評估。您需要準備財務文件來證明您的資格——通常包括稅務申報表、近期銀行對帳單、經紀帳戶明細或專業證照。

將這些資料提交給您的驗證人，他們會根據SEC標準進行審查。驗證完成後，專業人士會準備正式的合格證明信，並直接提交給您或申請的投資平台。

提交與後續步驟

取得驗證信後，提交方式取決於投資機會。私募股權公司、對沖基金和群眾募資平台通常在投資前要求提供此文件。

大多數平台接受通過安全投資者門戶、電子郵件或專用文件管理系統提交。有些投資公司會委託第三方驗證服務，您需直接向該服務提供者提交資料，以確認資格代表發行人。

請保留您的認證信副本，以備未來投資機會可能再次要求相同驗證。請密切注意有效期限——當90天有效期接近時，請取得更新的文件，以保持投資資格的連續性。

簡化您的驗證流程

在提交前，請確認每個投資發行人的具體要求，因為某些可能需要額外的補充文件。了解這些要求可以避免延誤，確保順利參與心儀的投資機會。

有條理地保存所有認證文件，有助於高效處理多個需要類似驗證程序的投資機會。