如何填寫加密交易所的實名認證文件：完整指南

如果您計劃在加密貨幣交易所進行交易，早晚會遇到需要進行驗證的要求。這不是平台的新花樣——這是一個全球標準，隨着時間的推移變得越來越嚴格。我們來看看爲什麼這是必要的，以及需要準備哪些文件。

KYC的歷史：這些要求從哪裏來

了解你的客戶 (KYC) — 不僅僅是一個程序的名稱，它是金融世界中的一項強制性標準。曾經一切都很簡單：銀行收集客戶的基本信息。但在2001年美國通過《反恐怖主義法》後，要求變得更加嚴格。很快在國際層面上成立了金融行動特別工作組 (FATF)，早在1989年就開始制定全球標準。

與此並行發展的是反洗錢系統(。KYC和AML共同工作，就像一枚硬幣的兩面：KYC驗證身分，AML監控可疑交易。加入FATF的國家和司法管轄區在其立法中應用這些原則。

當您被要求進行驗證時

在大多數加密貨幣交易所，驗證是在開設帳戶之前就被要求的。一些平台允許創建沒有KYC的帳戶，但這種帳戶的功能受到很大限制——通常只適用於最低交易量。如果您打算認真處理資產，您將需要通過驗證。

需要準備哪些 KYC 文件

銀行和交易所要求大致相同的一套文件，盡管過程可能有所不同。主要文件包包括：

身分證明文件：

• 護照 )基礎選項(
• 駕駛執照或帶照片的國家身分證
• 選民身分證
• 社會保障號碼
• 銀行卡號碼 )PAN(

確認居住地址:

• 水電費 )電, 煤氣, 互聯網(
• 其他金融機構的銀行對帳單
• 租賃住房合同
• 信用卡發行人的帳單

在不同的交易所，審核流程可能會有所不同——並沒有統一的標準。每個組織選擇自己的方法。

通過驗證後會發生什麼

KYC的通過並不是一次性程序。在開戶後，銀行或交易所會定期更新客戶信息。他們會重新調查數據，分配風險等級，監控交易以確保符合盡職調查的要求。實際上，監控是持續進行的。

爲什麼加密貨幣交易所需要這個

除了遵守法律，KYC還幫助平台更好地了解其用戶及其需求。這在所有涉及資金和投資的地方都適用。即使是投資公司，根據FINRA的2090規則，也使用類似的驗證。

在加密領域，情況特殊。該行業長期以來一直與作爲非法活動平台的聲譽作鬥爭。減少欺詐、洗錢和金融犯罪是加密貨幣行業生存的問題。KYC已成爲合法化的工具。

缺點和優點

老實說，KYC 凍結了流程。驗證需要時間，增加了官僚主義，讓用戶感到煩惱。但其優勢超過了不便：減少了欺詐，降低了金融犯罪風險，鞏固了行業聲譽。

唯一能夠幫助的就是全球統一標準。現在每個司法管轄區都要求一些自己的東西。

提交文件前需要注意的事項

在分享機密信息之前，請確保公司遵循必要的安全標準。檢查數據保護政策、加密措施以及用戶對安全性的反饋。您的KYC文件是重要信息，必須在可靠的保護下存儲。在像Gate這樣的交易所，這一點得到了重視，但在整個行業中，這仍然是一個重要問題。