如何保護加密投資組合：五種經過驗證的方法

交易和投資加密貨幣不僅僅是追求利潤。這是一個在賺取機會和控制潛在損失之間不斷平衡的過程。風險管理成爲那些認真對待自己投資組合的人的關鍵技能。

加密貨幣市場具有極端的波動性：價格可能在短短幾個小時內崩潰，項目失去投資者的支持，而技術風險始終是一個持續的威脅。這就是爲什麼即使對於經驗豐富的交易者，理解投資組合管理中的各種風險也是至關重要的。

四種風險管理的方法

在進入具體策略之前，需要確定基本方法：

風險管理 — 有意識地決定投資，認爲潛在的損失是可以接受的。

風險管理 — 吸引第三方 ( 通常通過保險或合同 ) 來保護免受損失。

避免 — 放棄被認爲過於風險的資產。

最小化 — 通過投資組合的多樣化和其他保護工具降低風險。

選定的方法決定了您接下來將採取哪些具體策略。

策略 1：一個百分點規則

本質很簡單：每筆交易時，風險不超過總資本的1%。

如果您有$10 000的投資，則單筆交易的最大風險爲$100。這可以通過幾種方式實現：

方案一：用全部資金購買BTC，並在$9900設置止損。當訂單觸發時，損失將正好爲1%。

第二種選擇：在$100 購買ETH，不設置止損。即使價格跌至零，損失也將保持在投資組合的1%以內。

加密市場的波動性使得這個規則尤爲重要。新手們常常犯錯誤——把所有資金都投入，希望獲得豐厚的回報，卻在第一次下跌時失去一切。1%的規則是一種拯救資本的紀律。

策略 2：止損和獲利了結

止損是指在達到特定價格時自動出售的訂單。它設置在當前價格以下，並在價格下跌時觸發，以防止進一步的損失。

止盈單的作用相反：它在預先設定的水平上以盈利的方式平倉。

這兩個工具都是自動運行的，這在夜間交易或價格劇烈波動時非常重要。您無需 24/7 坐在屏幕前——訂單會在合適的時刻自動執行。

心理時刻：許多交易者在最關鍵的時刻設定這些限制時犯錯(，當市場出現劇烈波動時)。相反，提前確定水平，在冷靜時刻，當你可以理性評估自己對損失和收益的準備時。

策略 3：通過衍生工具進行多樣化和保護

投資組合的多樣化 是降低風險的最可靠方法之一。與其將所有資金投入一個資產，不如將資金分散在不同的幣、代幣以及流動性提供和借貸等策略之間。

更高級的水平是對沖。這是一種爲保險而開設相反頭寸。例如，如果您預計BTC價格會下跌，可以通過期貨合約開設一個空頭頭寸。

假設今天比特幣的交易水平是$20 000。您以這個價格籤訂了一份三個月後到期的BTC賣空期貨合約。如果三個月後價格真的跌到$15 000，您的期貨頭寸將帶來利潤。在這類合約的結算中，實際上並不會發送加密貨幣——另一方只是將差額($5 000轉給您，在我們的例子中是)。

對於加密市場來說，分散投資尤其關鍵，因爲這裏的波動性遠高於傳統金融市場。

策略 4：提前制定的退出計劃

擁有明確的退出計劃是一個簡單但強大的工具。提前確定在什麼條件下您將以盈利或虧損的方式平倉。

許多交易者的問題在於：他們獲得了利潤，但卻不去鎖定收益，而是繼續持有頭寸，期待更大的漲幅。然後市場反轉，利潤蒸發，他們卻陷入虧損。情緒、社區的喧囂和大衆的FOMO常常破壞理性的分析。

限價單解決了這個問題：它們會在設定價格自動觸發，按照您的計劃執行，無論情緒狀態如何。

策略 5：投資前的自我研究

DYOR (自己做研究) — 不僅僅是一個縮寫，而是一個至關重要的原則。在投資任何代幣、硬幣或項目之前，請進行自己的調查。

研究:

• 技術文檔 (whitepaper) 和項目架構
• 代幣經濟學和幣的分配
• 合作夥伴和開發團隊
• 路線圖和發展歷史
• 基本數據和使用案例

記住：虛假信息以光速傳播，而在互聯網上，每個人都可以將觀點僞裝成事實。加密洗錢是一種常見現象，項目或影響者故意傳播廣告或虛假新聞。

使用經過驗證的來源，交叉檢查數據，不要依賴單一觀點。投資組合管理中的各種風險往往隱藏在信息噪聲中——要保持批判性。

結論：綜合安全管理方法

五種描述的策略涵蓋了投資組合保護的主要方面。即使應用基本方法——1%規則、止損和多元化——也會顯著降低您的風險。

經驗豐富的交易者可以將這些方法與更復雜的工具相結合，如通過期貨對沖或復雜的衍生合同。關鍵是不要將風險管理視爲盈利的障礙，而是作爲投資者長期和穩定發展的基礎。

負責任的交易正是從承認控制損失與最大化收益同等重要開始的。