從新手到操作者：你需要知道的所有有關交易是什麼以及如何開始

▶ 交易現實：值得嗎？

在你投入交易世界之前，了解統計數據是至關重要的。根據學術研究，只有13%的日內交易者能在六個月內持續獲得正向獲利。更令人沮喪的是：僅有1%的交易者能在五年內維持穩定獲利。將近40%的交易者在第一個月就放棄，只有13%能堅持三年。

但有趣的是：市場在不斷演變。算法交易在發達市場中已佔總交易量的60-75%。這意味著個人交易者不僅與其他人類競爭，還要與高級機器競爭。

最重要的教訓是：交易提供彈性和潛在獲利，但必須將其視為副業，而非主要收入來源。

▶ 什麼是交易？簡化定義

交易是買賣金融工具，旨在短期內產生利潤。但完整的答案更為細緻。

交易者是指積極交易各種資產的人或機構：加密貨幣、外匯、股票、債券、商品或衍生品。關鍵的區別在於時間範圍。投資者是買入並長期持有資產，期待長期回報；而交易者則在幾個小時、幾天或幾週內進出。

主要差異：交易者 vs 投資者 vs 經紀商

這三個術語經常被混淆，但實則不同：

交易者： 使用自有資金，根據數據分析快速做出決策，需高風險容忍度。不一定有正式學歷，但需實務經驗和深厚的市場知識。

投資者： 買入資產並持有長期，追求長期成長，需進行公司基本面分析和宏觀經濟條件評估。風險較低。

經紀商： 作為中介，代表客戶買賣資產，需持有監管許可、具備大學學歷，並深刻理解金融規範。是專業版，適合想委託管理的人。

▶ 從零開始成為交易者的基本步驟

1. 金融知識學習

不僅僅是閱讀指南。你需要有堅實的經濟、金融市場和分析基礎。閱讀專業文獻，保持經濟新聞的更新，觀察科技或政治事件如何影響價格走勢。

2. 理解市場動態

了解什麼推動價格波動。市場心理與經濟基本面同樣重要。學習為何價格上升或下降，經濟消息如何引發連鎖反應，投資者情緒扮演的角色。

3. 制定策略與選擇資產

明確你的交易策略。你會操作股票、外匯、加密貨幣或差價合約（CFDs）？你的選擇應符合你的風險容忍度、財務目標和監控時間。

4. 開設受監管平台帳戶

透過可靠且受監管的平台進入市場。許多平台提供模擬帳戶，讓你在不冒實資金風險的情況下練習，這對於技能養成非常重要。

5. 精通技術分析與基本面分析

兩者都很重要。技術分析研究圖表和價格模式；基本面分析則評估企業財務狀況、經濟指標和估值。結合兩者，能提供完整視角，做出明智決策。

6. 嚴格風險管理

永遠不要投資超過你願意失去的金額。設定止損點，使用保護工具如Stop Loss。這種紀律是交易者能持久的關鍵。

7. 持續追蹤與調整

市場在變，你的策略也要隨之調整。監控交易，根據新情況調整策略，持續檢視你的表現。

▶ 你可以作為交易者交易的資產

掌握基礎後，你可以交易什麼？

股票： 代表公司所有權。價格隨公司表現和市場整體狀況波動。

債券： 債務工具。購買時，向政府或企業借款，獲得定期利息。

商品： 黃金、石油、天然氣。具有全球需求的有形資產。

外匯 (Forex)： 全球最大、最具流動性的市場。交易者買賣貨幣對，利用匯率波動獲利。

股價指數： 代表一籃子股票的表現。用來追蹤整個市場或特定行業的績效。

差價合約 (CFDs)： 衍生工具，允許投機價格變動，無需持有實體資產。提供槓桿、彈性進出，支持多空操作。

▶ 交易者的類型：你是哪一種？

了解交易風格對於制定一致策略至關重要。每種類型都有其特色、優缺點：

日內交易者（Day Traders）： 在一天內進行多次交易，所有持倉在收盤前平倉。追求快速獲利，操作股票、外匯或CFDs。吸引力在於即時獲利，但需持續關注，且交易量大會產生較高手續費。

剝頭皮交易者（Scalpers）： 進行大量交易，追求微小但穩定的利潤。利用市場流動性和波動性。CFDs和外匯是理想選擇。缺點是需要高度專注和嚴格風控，少量錯誤累積可能導致重大損失。

動能交易者（Momentum Traders）： 利用市場動能獲利，操作呈現強烈趨勢的資產。偏好CFDs、股票和外匯。挑戰在於準確識別趨勢，並判斷何時進出。

波段交易者（Swing Traders）： 持倉數天或數週，利用價格波動。操作CFDs、股票和商品。能獲得較大收益，且比日內或剝頭皮交易所需時間少。風險在於夜間和週末市場變動。

技術分析與基本面分析交易者： 根據技術、基本面或兩者來決策。交易各類資產。這些策略提供寶貴資訊，但較為複雜，需具備較高的金融知識。

▶ 風險管理工具：你的保護盾

確定策略後，實施有效的風險管理是不可或缺的。受監管平台提供的工具包括：

Stop Loss（止損）： 限制損失的訂單，在價格達到設定點時平倉。是你的緊急降落傘。

Take Profit（獲利了結）： 在達到預設目標價時平倉，確保獲利。避免貪婪導致的利潤流失。

Trailing Stop（追蹤止損）： 動態調整的止損，隨市場有利變動而上移，既鎖定利潤又保護資本。

Margin Call（追繳通知）： 當帳戶保證金低於門檻時提醒你平倉或追加資金，避免意外損失。

多元化： 投資多種資產，降低單一資產表現不佳的風險。不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡。

▶ 實例分析：利用CFDs進行動能交易

假設你是專注於S&P 500的動能交易者，透過CFDs操作。

美國聯邦儲備局宣布升息，市場反應負面：限制借貸和企業擴張。S&P 500開始下跌趨勢。

預期短期內跌勢持續，你開空頭部位，利用CFDs追蹤S&P 500的下跌。設置止損在目前價格之上，以防反彈；設定獲利點在較低位置，以確保持續下跌時獲利。

賣出10份合約，價格為4,000。止損在4,100，獲利點在3,800。

若指數跌至3,800，交易自動平倉，獲得利潤；若升至4,100，則平倉限制損失。在執行前，你的風險已經受到控制。

▶ 常見問題：什麼是交易？

我怎麼開始進行交易？

首先學習金融市場和交易類型。然後選擇受監管的平台，開設帳戶並制定策略。建議一開始使用模擬帳戶。

交易經紀商應具備哪些特點？

尋找清楚的監管、競爭力的手續費、直觀的平台、良好的客服和多元資產。監管是不可妥協的。

我可以兼職交易嗎？

可以，許多交易者在有正職的同時利用空閒時間操作。需要投入時間和學習，但完全可行。建議仍以主要收入來源為穩定保障。

▶ 最後反思：交易作為副業，而非解決方案

交易提供真實機會，但伴隨重大風險。大多數新手交易者都會虧錢。統計數據清楚：堅持、知識和紀律，能讓13%的交易者持續獲利，區分出87%的失敗者。

關鍵在於將交易視為額外收入的副業，而非取代穩定工作。保持主要收入來源，才能在學習市場的同時保障財務穩定。

未來的交易由算法和機器塑造，但這並不意味著個人交易者被淘汰。相反，他們需要更高的教育、更嚴格的紀律和持續適應能力，才能在這個新局面中競爭。

你準備好了嗎？