認識ETF——一般投資者的投資助手

在市場經濟波動劇烈的時代，許多人正在尋找既安全又能獲得良好回報的投資方式，這裡正是ETF (交易所交易基金) 發揮重要作用的地方，因為它是讓投資不再像以前那麼繁瑣的幫手

ETF 是什麼？

簡單來說，ETF 或稱指數型基金在市場上交易，是通往系統性分散投資的通行證。不是只投資單一股票，而是同時投資於多個股票或資產組合。

資產管理公司 (資產管理公司) 會為您創造兩種收益：

• 資本利得 (價格差利潤)：買入低價，賣出高價，差價即為您的利潤
• 股息 (分紅)：基金會分配收入的一部分，數量取決於您持有的單位數量

投資者應該知道的ETF類型

1. 股權ETF - 股票的集合

投資於多家公司的股票，這個類型的ETF適合想涵蓋整個股市的投資者

2. 債券ETF - 安全的債券

如果你想要穩定的現金流，國債和公司債的ETF可能是最佳選擇

3. 商品ETF - 黃金與商品

適合想押注黃金、原油或農產品價格，但又不想實際持有的投資者

4. 行業ETF - 按興趣投資

喜歡科技？支持金融？選擇你相信會繁榮的產業

5. 國際ETF - 拓展海外市場

為了資產多元化，不只依賴單一國家或市場

6. 多資產ETF - 「萬能錢包」

結合股票、債券和商品，適合追求平衡的投資者

7. 反向 & 槓桿ETF - 冒險者的工具

押注市場下跌或放大漲幅的投資，(需特別留意風險！)

為何ETF很棒？五大理由

1. 聰明分散風險 - 不再只押一隻股票，持有50-100隻股票，單一股票虧損時也不致命，因為還有其他支撐

2. 不必成為專家 - 由專業經理人操作，讓你安坐收利

3. 低成本 - ETF的管理費用低於普通基金和單一股票

4. 交易便利，如同股票 - 開啟你的流媒體應用，即可全天買賣，不需等待收盤

5. 節稅優勢 - ETF的特殊結構使分紅較少，稅務負擔較輕

ETF 與股票與基金的比較 - 誰較優？

在結構方面

• ETF：在市場上掛牌交易，全天可買賣，價格隨需求變動
• 股票：代表你成為公司所有者，也在市場上交易
• 基金：通過管理公司購買，每天一次，價值以資產淨值 (NAV)為準

在風險分散方面

• ETF：提供高度多元化，投資於多資產組合
• 股票：風險集中於單一公司
• 基金：多元化程度與ETF類似，但可能收費較高

在彈性方面

• ETF：交易時間長，流動性高
• 股票：全天交易，流動性最高
• 基金：僅在每日結算時交易，流動性較低

在成本方面

• ETF：低管理費，可能還有交易佣金
• 股票：交易佣金與股息稅
• 基金：較高的管理費用，可能還有贖回費用

在稅務效率方面

• ETF：由於特殊結構，節稅效果最佳
• 股票：可能有股息與資本利得稅
• 基金：分配利潤可能在未賣出單位時也已稅務產生

投資ETF前必知的五件事

✓ ETF沒有最低持有期限 - 但由於價格隨市場波動，可能短期虧損，因此耐心和長期投資是關鍵

✓ 管理費用 - 這是包含在價格中的，不需額外支付

✓ ETF價格與指數可能不完全一致 - 由於管理費用，但差異通常很小

✓ ETF的回報可能低於成長型股票 - 但風險也較低

✓ 選擇適合你的ETF - 並非所有ETF都適合每個投資者

ETF適合誰？

新手投資者 ✓ 如果你還不懂如何分析股票，亦不清楚財報或市場趨勢，ETF是最好的入門門檻。你不需要成為股市高手，只要選擇適合的基金，剩下專業人士幫你打理

長期投資者 ✓ 若你希望資金穩定成長，不用擔心短期漲跌，ETF是透過股息與長期成長來累積資產的理想工具

追求平衡的投資者 ✓ 想要資產多元化，降低風險，ETF多資產配置幫你兼顧雙方

如何輕鬆購買ETF

步驟一：開立證券帳戶

在購買ETF之前，須先開立證券帳戶。請聯繫證券公司或投資行業務人員辦理

步驟二：選擇交易方式

方式一：透過流媒體應用

1. 登入你的流媒體應用
2. 前往「收藏」或「喜好」→選擇「.ETFs」
3. 搜尋你要的ETF
4. 點擊「買賣」中的「買入」
5. 輸入買入單位數與價格，並輸入你的密碼
6. 按下「買入」完成交易

方式二：聯繫客服 若需要協助，證券公司客服人員可協助你下單，並提供交易建議

結語：ETF是進入系統性、安心投資的門票

對於猶豫是否適合投資ETF的投資者，答案是是的。如果你想建立持續資產、分散風險、低門檻並能持續獲利，ETF正是你的理想選擇。

長期的價值，不是來自短暫的勝利，而是堅持在市場中長久立足。投資ETF就像持續築造建築，不是靠碰運氣。

從今天開始，選擇適合你的ETF，讓它長期為你發揮效益，回報將逐步到來