想在股市賺取利潤？10個不可錯過的祕訣

你剛開始進行股票投資之旅，想知道如何提升交易績效嗎？問題是只從書本上學習理論從來都不夠。專業的交易者需要不斷更新市場資訊，向前輩學習，並建立自己的策略。基於實際的投資過程，本文總結了任何參與股市的人都應該了解的10個祕訣。

步驟1：首先建立堅定的心理

股市波動不斷——今天的大利潤位置可能明天就變成虧損。這要求你必須有一個非常穩定的心態，才能做出明智的決策。

不要讓情緒左右你的行動。恐懼可能讓你過早割損，明明應該等待；貪婪則會推你進入沒有計劃的高風險交易。保持冷靜，仔細分析每次價格波動背後的原因，來決定持有或退出。

步驟2：從一開始就確定你的投資風格

有效的股票投資方式，始於選擇適合自己的風格。基本上有兩大派別：

短線交易： 你會在當天內進行交易，依靠技術分析來判斷買賣點。需要持續追蹤行情表，具備深厚的技術指標知識，並每日關注市場消息。

長線投資： 你買入並長期持有，選擇股票依據基本面分析。不需頻繁觀察行情，只需具備基本面分析和財報閱讀能力。

每種風格都有不同的策略。一旦確定了自己的風格，就要嚴格遵守該策略，避免因心理因素做出錯誤決策。

步驟3：永遠不要把所有雞蛋放在同一個籃子裡

資產配置多元化是所有經驗豐富投資者都推薦的祕訣。沃倫·巴菲特也一直強調這一原則——多元化有助於降低重大損失的風險。

你可以通過購買不同產業的多支股票，或甚至投資於多種資產，如證券、加密貨幣、外匯。例如，像S&P 500或VN30這樣的指數基金，已經由多支股票分散投資。當熊市來襲時，這些資產組合通常比持有單一股票的跌幅更小。

步驟4：挑選股票要有嚴格標準

如果你追求長期投資，選對股票是關鍵。優質股票通常具有以下特徵：

• 低負債，短期資產負債比 (短期資產/短期負債) 超過1.5
• 最近5年營收與獲利持續成長
• 利潤率、ROE、ROA等指標逐年提升
• 穩定派息給股東
• 管理層具有信譽，沒有違規或隱瞞資訊的前科

越南的龍頭公司如 Vicostone、Vingroup、Vinamilk、Hòa Phát 都是過去10年漲幅最大的股票。它們的共同點是市佔率大，管理層受到廣泛認可。

步驟5：利用工具控制風險

對於短線交易者來說，控制風險是成功的關鍵。使用如停止賣出 (Sell Stop) 或停止買入 (Buy Stop) 等委託單來保護資產。

一個有效策略是設置止損點在開倉價的10-15%之間。這樣即使虧損，也能承受得住。這是科學管理風險的方法，而非讓心理因素左右。

步驟6：掌握判斷買賣時機的技巧

專業投資者利用技術分析來判定最佳買賣點。最常用的兩個指標是：

相對強弱指數 RSI (Relative Strength Index)： RSI低於30，代表股票被過度拋售，是買入的好信號；RSI高於70，代表接近高點，是警示信號。

隨機指標 Stochastic： 指標高於80，代表超買，可能調整；低於20，代表超賣，可能反彈。

學會結合這些指標與價格行為，做出更準確的交易決策。

步驟7：技術性捕底，最大化獲利

捕捉底部的股票可以帶來非凡的獲利。底部形成的信號包括：

• 價格持續創新低，但動能指標卻在上升——賣壓已經減弱
• 價格開始形成高於前一個底的底——賣壓在減少
• 成交量在下跌趨勢中大幅放大——投資者開始抄底

但要注意，追底非常危險。只用一小部分資金來捕底，絕對不要用全部資產冒險。也避免追蹤投機股或低於面值的股票——這些股票跌得更深，超出想像。

步驟8：根據市場趨勢調整資產配置

市場變化，需求也在變，你也需要隨之調整。即使是長期投資者，也應定期檢查投資組合的績效，並調整比重。

以房地產為例：COVID-19爆發時，銀行降息刺激消費，購房需求上升，房地產股價上漲。但隨後當銀行收緊房貸，需求下降，房地產股價回落。聰明的投資者會在政策變化時減少房地產比重。

沃倫·巴菲特雖然以長期投資著稱，但如果你觀察伯克希爾的持股組合，會發現比重經常變動。真正的投資經驗不在於長期持有，而在於根據市場條件調整持股比重。

步驟9：不要借錢炒股

這是你應該牢記的最重要祕訣之一。只用閒置資金進行投資——即使全部虧損，也不會影響你的生活。

目前在越南，借錢投資非常危險，因為有許多詐騙公司用假冒的投資APP，月利率高達1000%。

但你可以巧妙運用槓桿 (杠桿)。例如，使用支持1:20槓桿的帳戶，只需 $100 你可以控制$2,000的倉位$100 。最壞情況下，你最多只會損失最初的資金，不會負債；如果行情向上1%，則可獲得20%的利潤。

步驟10：持續練習是唯一的道路

沃倫·巴菲特有一個黃金法則：絕不在投資中虧錢。要達成這點，你需要不斷學習，分析股票，實戰交易，從理論到實務都要理解。

最有效的方法是從模擬帳戶開始，練習分析與交易技巧，無風險地累積經驗。之後再轉入實盤，逐步提升。

結論

有效的股票投資方式不是秘密，而是知識、紀律、穩定的心態與實戰經驗的結合。從小做起，不斷學習，控制風險，保持交易紀律。這條路，將引領你走向長期在股市的成功。