為何Aviso Wealth的技術全面升級對加拿大財富管理領域至關重要

當一個主要的財富平台進行重大基礎設施變革時，這傳達了行業未來發展的重要信號。Aviso Wealth 決定將其運營整合在 Broadridge 的技術支柱上——包括 Dataphile 處理引擎——這是規模和監管複雜性如何重塑加拿大財富管理的教科書範例。

挑戰：在兩個系統上運行兩個業務

以下是大多數財富公司面臨的運營難題：如果你同時持有 MFDA (共同基金) 和 IIROC (證券) 的牌照，從技術角度來看，你實際上是在運營兩個獨立受監管的業務。傳統上，這意味著兩套獨立的技術堆疊、兩個獨立的資料庫、兩套獨立的流程。低效？絕對是。成本高？更是如此。

Aviso Wealth 管理著超過 $95 十億美元的資產，涵蓋信用合作社、機構合作夥伴和獨立顧問，無法在這種模式下有效擴展。公司需要一個統一的平台，能夠處理共同基金和證券的交易，同時不犧牲任何一方的合規性。

解決方案：一個支持雙重監管的單一平台

這就是 Broadridge 的 Dataphile 解決方案的用武之地。該平台在加拿大已經處理證券和共同基金交易超過 25 年，經過多個監管周期和市場條件的考驗。更重要的是，它專為支持 MFDA 和 IIROC 經銷商的顧問、客戶和後台操作而設計——這是大多數傳統系統無法乾淨利落完成的。

Aviso Wealth 現在在同一技術基礎上運行其整個共同基金經銷商業務和全方位證券經紀業務。共同基金的遷移於 2021 年 1 月完成，此前公司於 2006 年首次與 Broadridge 合作，處理其 IIROC 證券交易。

對行業的意義

當像 Aviso Wealth 這樣規模的平台整合基礎設施時，通常代表一個更廣泛的趨勢：

運營效率提升。 單一的記錄簿資料庫消除了數據孤島，並減少了多系統環境中常見的手動對帳。對於管理 $95 十億美元的公司來說，即使只有 1% 的運營節省，也意味著顯著的成本降低。

合規管理變得更容易。 在一個平台上同時處理 MFDA 和 IIROC 的要求，降低了監管漏洞的風險。當你運行兩個獨立系統時，更容易遺漏某些細節。

規模擴展成為可能。 Aviso Wealth 通過信用合作社、代理行和機構客戶，服務數千名加拿大的金融顧問。這樣的交易量需要堅如磐石的基礎設施。整合在經過驗證的技術上，意味著公司可以在不成倍增加運營複雜度的情況下成長。

總結

這次合作反映了財富管理技術的發展方向：整合、標準化與一體化。隨著監管要求的收緊和客戶對無縫服務的期望提高，能夠用統一基礎設施實現更多功能的平台將具有競爭優勢。對 Aviso Wealth 來說，這種優勢對於有效服務加拿大的財富行業至關重要。