戰略洞察浮現，LPL Focus 2023 在聖地牙哥聚集行業領袖

參與人數創新高，凸顯金融建議需求成長

LPL Focus 2023 會議在聖地牙哥會議中心聚集了約8,000名金融專業人士，進行為期三天的密集議程，討論財富管理的演變。此次活動強調產業的根本轉變：由LPL的顧問和機構網絡服務的集體客戶群——500萬美國家庭——在財務規劃需求上面臨日益增加的複雜性。

Cerulli的市場研究指出，支撐這一成長的動能相當可觀。預計未來十年，顧問管理的資產規模將從$27 兆美元擴展至$37 兆美元，反映出人口趨勢以及對個人化指導偏好的日益增強，超越了純算法的替代方案。

重新構想營運：會議的核心主題

LPL Focus 2023 不僅聚焦於產品發布，更強調營運轉型。主舞台的主軸是協助金融專業人士消除行政摩擦，同時打造差異化的服務內容，如稅務優化和保險策略。客戶成功部門董事總經理Matt Enyedi將此定位為「你的力量」（The Power of You）——認識到現代化商業模式的顧問，將在需求加速的市場中獲得不成比例的市場份額。

這一理念也延伸到企業應如何擁抱科技變革。LPL Financial的首席技術官Greg Gates闡述公司對生成式人工智慧的看法：AI不是威脅顧問角色，而是放大它。新部署的內嵌AI功能的廣告審查工具（Advertising Review Tool）展現了這一原則——自動核准率達60%，有效加快顧問的市場推廣時間。

技術基礎建設：擴展數位能力

會議預覽了多項基礎建設升級，旨在改善客戶與顧問的工作流程。Account View平台——可透過手機應用程式在60秒內完成帳戶設定——現已整合受益人管理、資金轉帳、支票存款及外部帳戶整合。這種整合式儀表板方式降低了客戶入職與投資組合監控的摩擦。

對於管理資料收集的顧問，LPL與PreciseFP的整合透過工作流程系統自動化客戶資料輸入，連結核心CRM與規劃工具，消除重複資料輸入並簡化新帳戶流程。配合AdobeSign的合作，實現遠端文件簽署，並提供新推出的電子簽名儀表板追蹤進度。

展望2024年，LPL將推出ClientWorks Rebalancer——一個為各規模與專業程度的實務所設計的動態交易與再平衡系統。

全方位諮詢服務：超越資產管理

隨著投資者對全面財務規劃的期待日益提高，LPL Focus 2023 強調擴展服務架構。Paraplanning服務使顧問能擴大財務規劃的規模，而增強的稅務規劃能力則連結合格的註冊會計師（CPA）與稅務專家。高淨值客戶服務現已涵蓋遺產規劃、慈善策略與保險協調。

Practice Hub目前作為ClientWorks中的集中式商業智慧儀表板推展，幫助顧問監控關鍵績效指標、與同業比較並識別營運改進空間。對於較小至中型企業，CFO Essentials提供指導支持KPI衡量與客戶細分。

高層評論與產業觀點

LPL Financial總裁兼CEO Dan Arnold在會議中表示：「我們對金融建議的未來持樂觀態度，也相信我們的策略能幫助顧問與機構將藍海機會轉化為現實。」這反映出對於採用這些工具與框架的顧問，將在競爭中脫穎而出的信心。

為期三天的活動中，邀請了多位重要演講嘉賓，包括美國空軍退役上校Nicole Malachowski(，討論團隊動力與績效；Blue Owl Capital聯合創始人兼CEO Doug Ostrover)，分享資本市場觀點；以及暢銷書作家兼TED演講者Erik Wahl，探討如何利用破壞性創新競爭。會議最後由Bryan Adams帶來精彩表演。

產業定位

LPL Financial服務近22,000名金融顧問，分布於約1,100家企業與550家註冊投資顧問（RIA）公司。Focus 會議強化了LPL的理念：作為基礎建設提供者，角色在於賦能顧問，提供工具、教育與策略協調，讓他們能更有效率地服務客戶。此次活動包含超過200場分組討論與100多個合作夥伴展覽，全面展現財富管理生態系統向AI加持、營運高效且高度個人化的諮詢實務轉型的趨勢。