2025年在俄羅斯購買加密貨幣：完整指南與風險規避

在俄罗斯进行加密貨幣投資的人群在不斷擴大。根據最新數據，俄羅斯佔全球加密交易所交通的28%左右，這足以說明市場的活躍程度。但問題在於——很多新手根本不清楚在俄羅斯購買加密貨幣的合法性、具體操作流程，以及隨之而來的稅收義務。本文將幫助你理清思路。

俄羅斯加密貨幣的法律地位：合法還是禁區？

加密貨幣是否在俄羅斯合法？

這個問題的答案是：合法，但受限制。自2021年《數字金融資產法》（№259-ФЗ）生效以來，加密貨幣在俄羅斯被認定為財產，這意味著你可以買賣和持有它們。但有個但是——你不能用加密貨幣在俄羅斯境內進行支付。

2024年8月的立法更新更進一步。普京簽署了新法令，正式允許挖礦並開放了一個實驗性監管框架（ЭПР），允許符合條件的交易者進行跨境加密貨幣結算。這些變化使整個市場變得更透明，同時也引入了更嚴格的規則。

“加密貨幣將被禁止”——這是真還是假？

你經常聽到關於加密貨幣禁令的傳言。2022年時確實有這樣的提議，但到2025年，完全禁止並沒有發生。政府選擇的是監管而非禁止，目的是控制資金流向並防止洗錢。

實際限制是這樣的：

• 從2024年11月起，挖礦獲得了合法身份。企業和個體經營戶需要在數字部門的名冊中註冊；普通用戶可以挖礦，但每月電力消耗不能超過6000千瓦時。
• 加密貨幣被明確禁止作為支付手段使用。
• 從2024年開始，針對數字資產的廣告被禁止。

但購買、銷售和在交易平台上交易仍然是允許的。

當前俄羅斯加密貨幣市場的官方地位

概括一下：

• 根據№259-ФЗ法律，加密貨幣屬於財產範疇
• 從2024年起的挖礦立法使這一活動合法化，但要求登記和遵守限制
• 2024年稅收法規為個人設定了13-15%的個人所得稅率，為企業設定了25%的利潤稅率（從2025年起）
• 實驗性監管框架允許符合條件的投資者進行跨境交易

整個體系還在不斷完善中。司法部甚至建議將"加密貨幣"納入刑法，以便在刑事案件中更好地進行資產沒收。

在俄羅斯購買加密貨幣的實操路徑

如何在俄羅斯購買加密貨幣？

在俄羅斯購買加密貨幣的路徑有多條：

1. 國際加密交易平台
許多全球性交易所仍然接受來自俄羅斯的用戶。這些平台通常提供友好的界面，支持直接用法幣或其他數字資產購買。

2. P2P交易
這是目前最實用的方法。用戶可以直接從其他交易者那裡購買加密貨幣（例如USDT），通過卡轉賬進行支付。這種方式繞過了直接的銀行障礙。

3. 加密貨幣兌換服務
專門的服務提供商可以將盧布轉換為數字資產，儘管手續費通常較高。

4. 自動兌換機
在某些城市，你可以找到專門的終端機進行加密貨幣購買。

用盧布購買加密貨幣——能行嗎？

能行，但有額外的障礙。由於國際制裁，許多外國交易所已經停止接受俄羅斯銀行卡的直接轉賬。但解決方案存在：

• P2P購買：在國際平台上，你可以用盧布購買USDT或其他穩定幣。具體做法是通過銀行轉賬或其他方式向另一個用戶付款。
• 專業兌換器：某些服務（如BestChange）提供盧布到加密貨幣的兌換，通過銀行轉賬。
• 移動錢包：某些錢包應用允許通過第三方服務進行購買。

安全購買的要點
關鍵是只使用有聲譽的平台，避免通過小的、不知名的兌換器進行交易。

銷售與提現：如何安全變現

賣出和提現的正確姿態

在俄羅斯出售加密貨幣需要謹慎，因為要考慮制裁問題和監管風險。流程通常是：

1. 在平台上將加密貨幣賣出，換成USDT或其他穩定幣
2. 通過P2P將穩定幣兌換成盧布
3. 從P2P賣家那裡接收盧布到你的銀行卡

這個過程的關鍵是：

• 檢查P2P賣家的評級和反饋
• 使用冷錢包（Ledger、Trezor等）存儲你的資產直到最後賣出
• 務必申報收入，以避免稅務麻煩

加密貨幣兌換器——哪些可信？

如果你不想用交易平台，一些兌換服務也可用：

• 60cek：快速交易，支持俄羅斯銀行
• NetEx24：低手續費，支持當地轉賬系統
• Baksman：聲譽良好，24小時支持

但總的來說，大型國際平台因其透明度和較低的手續費而更值得信賴。

套利——在俄羅斯合法嗎？

套利（在不同平台間低價買入、高價賣出）在法律上是允許的，前提是你繳納應有的稅款。但需要注意：

• 高波動性和平台費用可能會抵消利潤
• 俄羅斯稅務局可能要求解釋你的收入來源
• 建議選擇手續費低、資產對數量多的平台來最小化成本

加密貨幣交易的基礎設施

俄羅斯人在用哪些交易平台？

儘管有制裁，國際加密交易所仍然活躍服務俄羅斯用戶。主要選擇包括：

• 大型國際平台：以零現貨交易手續費而聞名，擁有2000多種資產，支持P2P交易，提供俄文支持
• 高交易量平台：日交易量達14億美元，提供現貨和衍生品交易
• 用戶友好型交易所：以簡潔界面著稱，適合初學者

這些平台的共同特點是：強大的安全性、多語言支持（包括俄語）和便捷的P2P功能。

俄羅斯銀行與加密貨幣

俄羅斯的傳統銀行不直接處理加密貨幣交易。中央銀行明確禁止將數字資產用作支付手段。但銀行可以：

• 通過P2P交易為盧布轉賬的參與方進行服務
• 在俄羅斯聯邦法第115號的框架下凍結涉嫌可疑交易的帳戶
• 在實驗性框架下參與跨境交易（僅限特定情況）

為了降低風險，使用知名交易平台並在提交稅務申報表時保持透明是關鍵。

稅收責任與法律要求

俄羅斯加密貨幣的稅務規則

從2025年1月1日起，新的稅收法規生效：

對個人

• 收入稅率：低於240萬盧布為13%，超過此額為15%
• 計算方式：利潤 = 賣出價格 - 買入價格
• 匯率來自國際交易所（日交易量需超過1億盧布）

對企業和個體經營戶

• 利潤稅：25%（從2025年起）

對礦工

• 在收到加密貨幣時需繳納個人所得稅或利潤稅，但不涉及增值稅

程序

1. 記錄所有購買和銷售交易（可用電子表格）
2. 在下一年4月30日前提交稅務申報表3-НДФЛ
3. 最晚在7月15日支付稅款

不申報會怎樣？

後果可能很嚴重：

• 罰款：未繳金額的20-40%（俄羅斯稅法第122條）
• 審計：交易所被法律要求向稅務部門提供交易數據
• 刑事責任：涉及大額（超過270萬盧布）時，可能面臨7年監禁（刑法第198條）

為了保護自己，始終申報你的收入，使用透明的交易平台進行記錄。

在俄羅斯使用加密貨幣

支付限制

在俄羅斯用加密貨幣直接支付商品和服務是違法的。唯一的例外是：

• 跨境交易：在實驗框架下，公司可以為國際支付使用加密貨幣
• 物物交換：企業可以進行加密貨幣交換以獲得商品

個人交易權利

個人有權在交易平台上自由交易加密貨幣，只要繳納稅款。限制僅涉及廣告和直接支付。

國外支付

雖然在俄羅斯不能用加密貨幣支付，但在允許的國家（日本、瑞士等）是可能的。使用MetaMask等錢包或由加密交易平台提供的卡進行此類交易。

挖礦的合法性與前景

2025年挖礦在俄羅斯合法嗎？

從2024年11月起，是的。要點如下：

企業和個體經營戶

• 必須在數字部門名冊中登記
• 需要符合特定要求

普通用戶

• 可以挖礦，但每月電力消耗上限為6000千瓦時
• 不需要登記

地區限制
9個地區禁止挖礦（如達吉斯坦），供熱季節某些地區也有限制。

熱門的挖礦幣種

• 比特幣（BTC）：市值最大的加密貨幣
• 以太坊（ETH）：DeFi和NFT領先者
• Toncoin（TON）：因與Telegram相關聯而在俄羅斯受歡迎

跨鏈轉帳與交換

進行交易時，使用：

• 錢包：MetaMask、Trust Wallet等
• 交易平台：用於直接兌換
• 區塊鏈：Ethereum、BNB Chain、TON提供快速且成本低廉的轉帳

俄羅斯加密市場的未來

2025年及以後的趨勢

預期包括：

• 監管框架繼續擴展
• 數字盧布在7月全面推出（但不會取代加密貨幣）
• 挖礦能力因地區禁令而重新分配
• Web3應用在TON和Ethereum上持續增長

俄羅斯人為什麼需要加密貨幣？

主要用途包括：

• 投資：對抗通脹
• 國際支付：規避制裁（在法律框架內）
• Web3參與：DeFi、NFT和元宇宙項目

新手快速入門

加密貨幣基礎概念

加密貨幣是運行在區塊鏈上的數字資金。區塊鏈是一個去中心化的資料庫，記錄所有交易。

例如：

• 比特幣：第一個加密貨幣，作為傳統貨幣的替代品
• 以太坊：允許開發者創建應用程序的平台

通過交易平台購買，存儲在錢包中，用於投資。

加密貨幣超越投機的價值

加密貨幣不僅僅是賺快錢的工具：

• 技術：區塊鏈提供透明度和安全性
• 金融創新：DeFi重塑銀行業，NFT創造新的藝術形式
• 互聯網未來：Web3正在建立一個去中心化的網絡

總結：俄羅斯加密貨幣市場的現狀與出路

當下市場圖景

俄羅斯在全球加密交易中的份額約為28%，增長動力來自：

• 挖礦的合法化
• 實驗性監管框架的推出
• Web3生態的興趣增長

制裁、阻礙與因應

國際制裁確實使法幣交易變得複雜，但P2P系統已經適應了這一現實。監管的透明化帶來了更高的稅收負擔，但也消除了法律不確定性。

Web3與國家政策的交集

俄羅斯的Web3發展相對緩慢，受監管的制約，但基於TON和Ethereum的項目正在積累用戶。政府支持資產代幣化和數字盧布，但在廣泛採用加密貨幣方面保持保守立場。

最終建議

如果你考慮在俄羅斯購買加密貨幣，記住：選擇有聲譽的國際平台，理解你的稅務義務，使用冷錢包進行長期存放，並始終向稅務部門申報你的收入。這樣做不僅合法，而且為你的投資提供了最大的保護。