加密貨幣有幾種？2024年幣圈最賺錢的投資板塊全解析

加密貨幣到底分幾種？為什麼投資者要區分板塊？

隨著區塊鏈生態的逐步成熟，加密貨幣的種類已經遠超最初人們的想象。市面上流通的加密貨幣已達數千種，但並非每一種都值得關注。了解加密貨幣的分類體系，對投資決策至關重要——就像股票投資者需要區分科技股、金融股、傳產股一樣，加密貨幣投資者也需要掌握不同賽道的特性。

根據應用領域和技術特徵，加密貨幣大致可分為主流資產（如BTC、ETH）以及多個新興板塊，包括迷因幣、現實資產代幣化、人工智慧應用、去中心化實體基礎設施、鏈上遊戲、即時通訊生態、公鏈生態和去中心化金融等。

每個板塊的漲跌週期不同，利好驅動力也各不相同。這也是為什麼專業投資者會根據市場週期靈活切換投資方向，而不是死守單一幣種。

2024年上半年最賺錢的加密貨幣板塊是什麼？

根據市場統計數據，迷因幣在2024年上半年的表現堪稱驚人，成為當年最具賺錢潛力的投資領域。在這個板塊中，投資者的平均報酬率達到了2405.1%的高度，這個數字遠遠超越了其他任何板塊的表現。

具體來說，迷因幣的盈利能力是排名第二的現實資產代幣化（RWA）板塊的8.6倍，是收益率最低的去中心化金融（DeFi）板塊的542.5倍。這樣的倍數差異充分說明了迷因幣市場的暴利性質。

在市值最大的10個迷因幣中，PEPE、Dogwifhat、FLOKI和BRETT等項目表現搶眼，掀起了新一輪的迷因幣熱潮。特別是在《黑神話：悟空》火爆全球的推動下，Solana區塊鏈上發行的相關迷因幣$WuKong在24小時內漲幅超越99999%。一些敏銳的投資者在短短5小時內就從中獲利35萬美元。

迷因幣之所以能吸引如此多的投資者，核心原因在於其極端的波動性和文化現象的推波助瀾。不過，投資者也需要認識到，這類資產伴隨著極高的風險，並非適合所有人的投資品。

加密貨幣的9大主要板塊深度解析

1、迷因幣（Memes）——文化現象驅動的投資奇蹟

迷因這個概念源自1970年代生物學家Richard Dawkins的理論，用來解釋思想和文化現象如何像病毒一樣傳播。在加密貨幣領域，迷因幣特指那些因文化共鳴而爆紅、因社群效應而暴漲的幣種。

最典型的例子就是狗狗幣（DOGE）。它最初作為對加密貨幣泡沫的諷刺而誕生，但因為馬斯克等公眾人物的支持和社群的熱情推波助瀾，最終成為全球最知名的迷因幣。柴犬幣（SHIB）也遵循了類似的傳播邏輯。

這類貨幣的顯著特徵是波動劇烈、投資週期短、不適合大額配置。但正因為這些特性，它也成為了短期投機者的天堂——小額資金在這裡能產生驚人的收益倍數。

2024年上半年，迷因幣板塊的前10大項目平均報酬率高達2405%，遠超其他賽道。目前流動性最強的迷因幣依然是DOGE。

該板塊項目代幣總市值：440億

2、現實資產代幣化（RWA）——傳統金融與區塊鏈的橋樑

現實生活中存在大量難以交割的資產。舉個例子，台灣許多土地由於多代繼承導致產權分散，牽涉太多人而無法進行交易。同樣的問題也存在於其他類型的資產——一件珍貴古董、一瓶年份紅酒、一塊不動產，這些都因為流動性差而難以變現。

現實資產代幣化（RWA）的解決方案是：將實體資產分割成多份有價值的代幣，投資者可以購買部分所有權，從而實現資產的流動化交易。

2023年6月，一塊勞力士手表成功通過這種方式獲得了40萬台幣的貸款融資。這只是開始——古董、名畫、紅酒等動產都可以代幣化，不動產更不用說。

現實資產代幣化的流程包括：設定代幣發行數量→選擇發行平台→建立智能合約→生成代幣→對資產進行信託登記。

根據業界預估，到2030年全球RWA市場規模將達到16兆美元，佔全球GDP的10%。這樣巨大的市場吸引了全球最大的資產管理公司貝萊德，他們已推出了代幣化基金BUIDL，正式進軍RWA市場。

RWA的增長雖不會爆炸式發展（因涉及實體資產有固定價值），但成長趨勢已成定局。想要尋找長期投資賽道的投資者，可以關注相關項目如Maker（MKR）。

該板塊項目代幣總市值：70億

3、人工智慧加密貨幣（AI Crypto）——技術革命的投資縮影

AI加密貨幣是指將人工智慧技術與區塊鏈相結合的新型加密貨幣。這類項目在設計和運營過程中大量依賴AI技術，用以優化交易效率、強化安全性、實現去中心化智能合約功能。

SingularityNET（AGIX）是AI加密貨幣中最具代表性的項目。它構建了一個基於人工智慧的分散式經濟體系，允許用戶將自己開發的各類AI服務授權給平台其他使用者。其應用場景涵蓋醫學領域的治療方法對比分析、金融領域的詐騙檢測，以及藝術家的創意服務提供。

由於市場對未來新興技術的期待，加上資本的持續湧入，具有實用價值且有深厚科研支撐的AI加密貨幣往往展現出驚人的漲幅。數據顯示，2024年上半年AI板塊的報酬率排名第三位，僅次於迷因幣和RWA。

如果你對技術創新充滿信心並願意承擔風險，可以考慮探索AI加密貨幣市場。目前比較有代表性的項目包括NEAR、FET、AGI等。

該板塊項目代幣總市值：259億

4、去中心化實體基礎設施（DePIN）——物理世界的區塊鏈革命

DePIN（Decentralized Physical Infrastructure Network）是指利用區塊鏈技術，將物理世界中的資產和基礎設施以分散式方式連接起來的加密項目。這種新型基礎設施運行模式更加安全、透明、高效。

JasmyCoin（JASMY）是該領域的代表項目。Jasmy是日本首家合法註冊的物聯網平台，它整合區塊鏈與IoT設施，讓用戶完全掌控自己的數據，並可在完全透明、可驗證的環境下將數據分享給第三方。

隨著數字隱私保護日益受重視，以及市場對IoT和大數據應用前景的看好，具有實際應用價值的DePIN項目常常展示出驚人升幅。

該板塊項目代幣總市值：203億

5、鏈上遊戲（GameFi）——虛擬世界的經濟體系

遊戲幣的概念由來已久，從大富翁到石器時代、仙境傳說等網路遊戲，每款遊戲都有自己的虛擬經濟系統。但傳統遊戲幣存在一個致命缺陷：發行量完全由遊戲公司控制，玩家對此毫不知情，導致這些幣種通常迅速貶值。

區塊鏈技術改變了這一切。遊戲化金融（GameFi）因此應運而生。這是一種同時具備DeFi和NFT特性的全新遊戲體驗，它賦予遊戲內道具以稀有性和所有權，使遊戲貨幣能更好地保值。

為了延長玩家的參與週期，遊戲開發商不斷創造新的玩法。例如，一些遊戲將道具製作成NFT後，允許玩家在DeFi平台上進行抵押，換取加密貨幣。這樣遊戲就兼具了娛樂性和賺錢屬性。

更有創新的是打破不同遊戲間的壁壘——玩家在天堂遊戲中獲得的NFT可以在仙境傳說中使用，透過這種跨次元設定增加流動性，從而推高資產價格。當利潤足夠吸引人時，更多投資者和投機者就會湧入，形成完整的產業鏈。

GameFi的前景廣闊，但和迷因幣一樣，該板塊還未形成統一的主流認知，不建議大額投入。2024年上半年GameFi表現平平，多數高市值項目如GALA的報酬率均為負數。

該板塊項目代幣總市值：140億

6、Telegram生態——即時通訊的Web3.0進化

Telegram是全球最大的即時通訊平台之一。因其讀後即焚的特性，在AI時代格外受重視，因此在Web3.0發展中也成為了重點關注對象。

除了通訊功能外，Telegram同時具備支付功能。平台內的@wallet工具類似LINE錢包，支持用戶之間的轉帳。目前Telegram接受的支付工具包括USDT、比特幣，以及最重要的底層公鏈衍生貨幣TON。

TON是Telegram最重要的底層公鏈，功能遠超一般人的想象。除了轉帳外，TON還具備以太幣同樣的智能合約功能，可以追溯轉帳的數據來源，使交易更加安全。可以將TON與LINE POINT的關係類比，但前者的多元性遠遠超過後者。

在台灣使用TON的人較少，但全球用戶基數龐大，未來發展空間值得期待。

該板塊項目代幣總市值：7億

7、Solana生態——以太坊殺手的逆襲

相比於比特幣和以太幣，Solana是個相對年輕的項目，誕生至今不過4年，但其創新意義不容小覷。

Solana最初的設計目標就是解決以太坊的兩大瓶頸：智能合約層級過多導致的速度減緩，以及每層級的高額手續費。以太坊創始團隊在早期根本無法預見應用會如此爆炸式增長，因此架構面臨瓶頸。

Solana採用創新的歷史證明機制（PoH）替代以太坊的PoS，這使得交易速度和成本大幅下降。這項技術突破讓Solana成為少數在FTX事件爆發後用戶數量還能持續增長的加密貨幣，足以證明它已超越「投資工具」的地位，成為許多應用不可或缺的基礎設施。

雖然Solana還未像比特幣那樣進入紐交所供股票投資者使用，但它已獲得全球最大信用卡公司Visa的使用，並在該平台推出了Solana支付功能，以穩定幣USDC結算。未來Solana有可能成為日常消費的主流支付工具。

想象一下這樣的未來：一旦Solana的使用範圍足夠廣泛，企業可能用Solana發工資，民眾無需轉換其他貨幣就能支付生活大部分應用。到那時，反而是「不接受Solana支付」的情況才需要兌換其他貨幣。這種思維框架下，Solana的未來應用場景有多廣，不言而喻。

歷史上，美金之所以成為全球儲備貨幣，正是因為它能買到最多的東西，全球各地都接受美金支付。如果某種加密貨幣也能在全球大多數地方被廣泛接受，那它就有可能成為下一個「美金」。

該板塊項目代幣總市值：68億

8、去中心化金融（DeFi）——傳統金融的終極替代

加密貨幣的本質初心就是繞過「銀行」這一由政府高度監管甚至直接控制的金融中介體系。

政府對金融體系的介入為什麼會引發廣泛反感？主要有幾個原因：換匯額度受限、手續費高昂、清算速度緩慢、資金可能被政府凍結。過去這些限制影響不大，但隨著技術高速發展，這些制約正逐漸成為科技進步的障礙。為了打破這種「霸道」的制約，以區塊鏈技術為基礎的比特幣應運而生。

隨後各種加密貨幣和NFT相繼出現，不斷完善著去中心化金融體系，這些基於區塊鏈的資產都被統稱為DeFi（去中心化金融）。

傳統金融中，你刷卡購物時，錢先轉到銀行，商家再從銀行提取。而DeFi則直接通過區塊鏈進行點對點轉帳。乍看起來兩者差別不大，但在跨國交易中差異就明顯了。傳統方式下，你的錢要經過台灣銀行→國際中轉行→外國接收銀行→對方海外銀行，每一步都要抽費，每一個機構都有權凍結資金。而區塊鏈沒有這些中介權力，因此應用範圍可以無限擴展。

從這個角度看，加密貨幣的本質是生活必需品而非純投資品。使用者越多，價值越高。比特幣雖佔據了先發優勢，但後發項目如以太幣具有智能合約優勢，可以應用在投資之外的更多場景。而Solana則解決了以太幣的效率問題。

因此投資加密貨幣需要與時俱進，不能死板地只盯著比特幣，需要根據市場發展動態選擇最被資本追捧的主流賽道。

上述多個利好因素代表的都不是單一幣種的機會，而是整個加密貨幣生態可能最終都會像法定貨幣一樣被日常使用。例如，人們現在換日幣是為了去日本旅遊，未來人們換以太幣可能是為了購買演唱會門票。因此，不同加密貨幣的屬性和功能對投資決策至關重要。

雖然DeFi前景廣闊，但阻力也很大。由於DeFi在搶傳統金融的「飯碗」，遭遇的阻力最大。加之2024年上半年股市表現強勢，資金流向股市，DeFi板塊上半年報酬率在主要板塊中表現最不理想。

該板塊項目代幣總市值：740億

9、其他新興板塊——板塊輪動的永恆規律

除了上述八大板塊外，加密貨幣市場還存在其他值得關注的投資方向。在幣圈中，「板塊輪動」是一個持久且重要的現象。由於經濟週期、政策變化、市場熱點等多重因素作用，不同類型的項目會在不同階段輪流崛起。

回顧歷史可以發現這種規律：2020年下半年，比特幣成為整個市場焦點，機構資金大量湧入。自2021年初開始，機構對DeFi的興趣陡然提升，資金開始流向以太坊及其DeFi生態中的Uniswap、Aave等項目。

到了2021年中旬至年底，NFT市場的巨大潛力引發了新一波投資熱潮。Bored Ape Yacht Club、Axie Infinity等熱門NFT系列迅速走紅，Solana和Ethereum上的新興NFT平台也隨之受到極大關注，相關代幣價值爆發式增長。

2022年末至2023年初，Layer 2賽道如Arbitrum和Optimism表現出色，而Layer 1公鏈如ETH、SOL、AVAX相對疲軟。但近期隨著現貨ETF推出和降息預期升溫，比特幣帶動Layer 1公鏈呈現強勢反彈，而Layer 2則顯得平淡無奇。

這些輪動背後都存在共同因素：技術進步、市場趨勢變化和政策環境調整。

為什麼專業投資者必須關注加密貨幣的板塊分化？

隨著幣圈逐漸成熟，加密貨幣市場早已告別了「齊漲齊跌」的時代。不同的幣種擁有各自的投資邏輯和參與者群體，就像傳統股市中大盤上漲時投資者會問「漲最多的是什麼類股」一樣，加密貨幣市場也形成了「什麼板塊最強」的投資思維。

市場並非單一運行的整體，各個板塊受到不同的基本面、政策支持、技術突破和全球經濟狀況影響。在傳統股市中，牛市初期科技股往往領漲，經濟復蘇尾聲時能源和原材料股表現傑出。同理，加密貨幣世界的DeFi、NFT、迷因幣、AI加密貨幣和物聯網相關項目的熱度和投資價值也隨著市場週期波動。

其次，把握板塊輪動帶來的機遇能讓投資者更靈活地分散風險，而不是把所有籌碼壓在某一特定領域。通過分析各類型資產在不同週期的歷史表現，投資者可以預測哪個板塊可能帶來潛在機遇。同時，深入理解市場週期性變化還能幫助投資者避免「追高殺低」的風險操作。藉由對市場熱點與冷門板塊轉換規律的深入研究，投資者可以更科學合理地配置資產。

投資者如何查詢和跟蹤加密貨幣板塊數據？

想要成為加密貨幣市場的贏家，投資者需要善用各種數據工具，定期追蹤板塊動態和週期特徵。以下是最常用的數據查詢平台：

1. CoinMarketCap 功能：提供全球加密貨幣市場數據，包括即時價格、市值、交易量等詳細指標。平台特別設置了各類板塊或主題分類，如DeFi項目、NFT、AI加密貨幣等，方便投資者進行分類研究。

2. Coingecko 功能：與CoinMarketCap類似，提供詳細的加密貨幣市場數據，同時涵蓋各種板塊類別的分類統計，讓投資者可以快速了解各板塊的整體情況。

3. Messari 功能：專注提供深入的區塊鏈研究報告、市場概況分析和端到端財務數據。該平台允許用戶按行業劃分查看不同加密貨幣項目的性能表現，是研究深度投資者的首選工具。

這些網站都提供清晰的加密貨幣分類查詢功能。投資者應養成定期查閱這些資源的習慣，持續關注不同板塊的數據動向，深入理解幣圈不同賽道的週期特徵，才能在長期競爭中立於不敗之地。