外匯主流貨幣對全解析：新手必懂的交易量排名與選擇指南

外匯市場概況與交易機制

根據國際結算銀行（BIS）2022年的調查，全球每日外匯交易量已突破7.5兆美元大關。這個龐大的市場之所以吸引眾多投資者，主要是因為交易門檻相對較低，新手也有機會透過學習基本知識快速上手獲利。在台灣，外匯交易已成為許多初學者練習投資的首選工具。

外匯交易的核心概念很簡單：同時買進一種貨幣並賣出另一種貨幣。就像出國旅遊時到銀行用台幣兌換美元一樣，這就是一種外匯交易行為。每筆交易都涉及兩種不同貨幣的價值對比，形成了「貨幣對」（Currency Pair）。

讀懂貨幣對的構成邏輯

在交易平台上，貨幣對通常以「基準貨幣/報價貨幣」的格式呈現。例如EUR/USD中，歐元是基準貨幣，美元是報價貨幣。若匯率顯示為1.3，表示用1.3美元可以兌換1歐元。

類似地：

• TWD/JPY=4.53 意指4.53日圓能兌換1塊台幣
• USD/JPY=139.25 表示139.25日圓能兌換到1美元

外匯交易量排名與貨幣對分類

根據BIS 2022調查，全球外匯交易量排名前十的貨幣依序為：美元USD、歐元EUR、日圓JPY、英鎊GBP、人民幣CNY、澳幣AUD、加幣CAD、瑞士法郎CHF、港幣HKD、新加坡幣SGD。

外匯市場的貨幣對主要分為三類：

主要貨幣對：流動性最佳的選擇

主要貨幣對是指包含美元且交易最頻繁的貨幣對組合，因為美元是全球交易量最高的貨幣。這類貨幣對具有流動性高、點差小、交易便利的特點。

市場上最受歡迎的7種主要貨幣對包括：

交叉貨幣對：交易量相對較小

交叉貨幣對又稱次要貨幣對，通常是交易量較小的貨幣組合，例如韓元KRW、瑞典克朗SEK、土耳其里拉TRY等。這類貨幣對可能是美元與小交易量貨幣的組合，或是美元之外的貨幣互相配對。常見的交叉貨幣對包括EUR/CHF、GBP/JPY、CAD/JPY等。

外來貨幣對：高風險高報酬

外來貨幣對是由一個主要貨幣和一個發展中國家或新興市場貨幣組成的配對，例如巴西雷亞爾、墨西哥比索、泰銖等。與前兩類相比，外來貨幣對的交易量較小、流動性較低，導致點差較大、交易成本更高。此外，政治事件或選舉結果可能導致匯率劇烈波動，風險相對較高。

新手如何科學選擇外匯貨幣對

面對眾多貨幣對選項，新手應該根據以下幾個關鍵特性進行篩選：

優先選擇交易量大的主要貨幣

主要貨幣通常來自貨幣政策穩定、財政健全、通膨率低、黃金儲備充足的國家。這類貨幣更受市場歡迎，交易量也更大。交易量越大，就越容易找到交易對手方，價格波動也相對穩定。反之，交易量小的貨幣對容易出現價格劇烈波動，對新手不利。

關注具有明顯趨勢的貨幣對

新手應尋找價格走勢清晰的貨幣對，無論是持續上升的多頭市場還是持續下跌的空頭市場。這種明確的趨勢環境更容易預測，提高交易成功率。建議逐步學習基本面分析，關注各國GDP增長率、失業率、通脹數據以及央行利率決策等關鍵指標，這些因素往往決定貨幣價值的大方向。

評估貨幣波動性

波動性是指貨幣價值在一定時間內的變化幅度，通常用年度標準差衡量。投資者可利用波動性在價格上升或下跌時進出，賺取價差。波動性高的貨幣對風險更高，但潛在報酬也更可觀。新手可觀察移動平均線（SMA）或布林帶（BB）等技術指標來評估波動性水平。

特別推薦的五大新手入門貨幣對

1. 歐元/美元（EUR/USD）

EUR/USD是全球交易量最大的貨幣對，佔外匯市場交易量的22.7%。龐大的交易量意味著買賣方眾多，點差極低，波動也相對溫和，適合各水平的交易者參與。

歐元作為相對穩定的貨幣，美元作為世界基準貨幣，兩者的價格變動相對容易預測。EUR/USD很少受到突發事件或風險情緒的劇烈衝擊，是安全可靠的入門選擇。

2. 美元/日圓（USD/JPY）

USD/JPY是全球交易量第二大的貨幣對，佔整體交易量的13.5%。這個配對具有高流動性、低波動性和低點差的優勢。USD/JPY通常呈現明顯而持久的趨勢變化，使得建倉和平倉點位更容易確定，對長期持倉者特別有利。

由於日本經濟與美國經濟關聯密切，USD/JPY的走勢容易受到兩國經濟數據和重大事件的影響，新手可透過追蹤經濟日曆來改進交易決策。

3. 澳幣/美元（AUD/USD）

AUD/USD在外匯市場的交易量佔比5.4%。澳幣和美元都與黃金價格存在正相關性，因為澳洲是全球最大的黃金生產國之一。當黃金價格上漲時，AUD/USD通常也會上漲，因此價格變動相對可預測，不太可能出現劇烈的突發波動。當然，關注兩國的經濟新聞仍是最大化交易機會的必要條件。

4. 英鎊/美元（GBP/USD）

GBP/USD的交易量約佔全球外匯市場的12%。英鎊和美元分別代表英國和美國兩大經濟體，其匯率受到各自宏觀經濟指標、政治事件等多重因素影響，形成相對穩定的交易機制。

5. 美元/瑞士法郎（USD/CHF）

USD/CHF是全球交易量第5大的貨幣對，佔交易量約5%。瑞士作為全球金融中心，擁有強大的金融體系和穩定的經濟環境。瑞士法郎被視為避險貨幣，在全球經濟波動或市場風險升溫時，投資者傾向於將資金轉向瑞士法郎尋求保護。因此，USD/CHF是進行避險交易的常見選擇。

外匯交易的三種主要方式

外匯現貨交易

現貨交易是指直接在市場上買賣貨幣的方式，如到銀行兌換外幣。除非有出國旅遊或居住需求，否則以投資為目的的交易一般不選擇現貨方式，因為這種方法效益較低，可交易幣種有限，獲利空間容易被匯差成本壓縮。

外匯期貨交易

外匯期貨交易融入槓桿和保證金制度，買賣雙方依合約在未來指定日期以指定價格交割指定數量的貨幣。投資者只需保證金充足就能參與，有些投資者會用此方式對沖未來貨幣貶值風險。不過保證金門檻通常較高，不太適合小額投資者。

外匯差價合約（CFD）

差價合約CFD是最普遍的外匯交易方式。相比現貨和期貨，CFD提供更靈活的槓桿比例、更低的入場門檻、以及更豐富的交易工具選擇，使其成為大多數現代投資者的首選交易方式。

外匯市場雖然機會眾多，但對新手而言，從交易量排名靠前的主要貨幣對開始學習和實踐，才是穩健成長的最佳路徑。掌握貨幣對的分類邏輯、瞭解基本面因素、觀察技術面訊號，這些知識的組合運用，將大大提升你在外匯交易中的成功率。