印度收緊加密貨幣監管，交易所轉入金融情報局監控

• FIU 審查與詐騙、欺詐、賭博網絡及嚴重犯罪活動相關的加密交易。
• 不合規的加密平台在2024–25財政年度因反洗錢違規被罰款₹28 crore。
• 當局正建立有關交易熱點和高風險數字資產的情報。

印度正加快推動加密貨幣行業的監管，執法機關也在加強對與數字資產相關的金融犯罪風險的關注。

在2024–25財政年度，49家加密貨幣交易所正式向金融情報單位（FIU）登記，標誌著朝著更嚴格的反洗錢和反恐融資控制邁出決定性的一步。

此舉反映出更廣泛的監管調整，當局正回應日益增長的加密貨幣濫用證據，並擴大對國內運營平台的審查。

這一監管轉變也引發了國內加密生態系統的更廣泛討論。

CoinDCX CEO Sumit Gupta 在X上的最新貼文引起關注，指出合規環境日益嚴峻，交易所越來越多在FIU監督下運作。

隨著登記、監控和執法成為印度加密政策的核心議題，該貼文也在流傳。

FIU 警示濫用風險

根據印度新聞信託（Press Trust of India）的報導，對2024–25財政年度提交的可疑交易報告（STR）進行審查，發現高風險活動的重複模式。

分析顯示，加密資金與詐騙、欺詐、賭博網絡、未申報轉帳及點對點濫用有關聯。

FIU還識別出更嚴重的風險，包括與暗網服務、恐怖融資和兒童性虐待材料的聯繫。

由一個監管機構管理的交易所

在49家登記交易所中，45家位於印度，4家在海外運營。

與一些司法管轄區由多個機構分別監管加密貨幣不同，印度已指定由財政部運作的FIU為唯一負責監督加密交易所的機構。

行業領袖指出，印度的加密市場比人們常常認為的更具競爭力，許多平台為爭取用戶和流動性而競爭。

他們認為，這種競爭環境可以促進創新，前提是監管預期明確且在所有參與者中得到一致執行。

合規規則說明

印度的加密交易所被歸類為虛擬數字資產服務提供者，自2023年起受到《反洗錢法》（Prevention of Money Laundering Act）的規範。

作為此框架的一部分，平台需提交可疑交易報告（STR）、識別錢包所有者、追蹤代幣募資活動（如IPO式發行），並監控託管和非託管錢包之間的轉帳。

登記後，交易所還必須披露其銀行關係、任命合規官、進行內部審計、實施風險客戶檢查、篩查交易是否涉及制裁名單，並定期進行風險評估。

所有相關數據必須與FIU共享，以支持持續監督。

執法與罰款

執法工作伴隨著登記進行。在2024–25財政年度，未能履行反洗錢（(AML)）義務的加密平台被罰款合計₹28 crore。

FIU還繪製了地區交易熱點圖，並識別出經常與非法活動相關的數字資產，強化了政府的監控和情報能力。

該貼文標題為「印度收緊加密監管，交易所轉入FIU監督」首次刊登於CoinJournal。