最近曝光的一起交易所监管案例值得关注。某持牌金融平台因在网上平台违规分销虚拟资产产品被重罚400万元——这起案件暴露出不少交易所在风控和客户保护上的常见漏洞。



从2018年11月到2022年11月这段时间里,该平台允许客户直接在线上买卖虚拟资产衍生品。监管部门调查后发现,平台执行了1,446笔交易,涉及32项虚拟资产产品,其中包括130名零售投资者和6名专业投资者。更严重的是,这32项产品中有21项属于交易所买卖衍生产品——都是复杂度很高的金融工具。

问题出在哪?平台既没有对客户的投资知识水平进行真正的评估,也没有提供清晰的风险警示和充分的产品信息披露。对于高风险的衍生品来说,这样的处理方式明显违反了监管部门的明确指引——投资者适配性原则在这里形同虚设。这个案例提醒交易所和平台方,仅仅把产品上架是远远不够的,把合适的产品卖给合适的人、做好风险披露,这才是底线要求。
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EthMaximalistvip
· 01-10 01:30
400萬罰款還太輕了,這種野蠻生長早該被按住
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BoredRiceBallvip
· 01-09 12:18
400萬罰款算什麼,這種風控漏洞早就該改了
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ForkTroopervip
· 01-07 02:53
又是這套?130個散戶被割,平台裝死,監管罰款後還是老套路繼續玩
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井底望天蛙vip
· 01-07 02:51
又是這套,想起來還是難受。400萬罰款對他們啥壓力呢,利潤早賺回來了
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NotGonnaMakeItvip
· 01-07 02:50
400万罰款?這還只是冰山一角吧... --- 又是沒做KYC直接賣衍生品,這套路老掉牙了 --- 130個散戶在那玩21種ETP,這不是找死嗎 --- 風控形同虛設的交易所早該涼了,清理一批沒壞事 --- 問題還是太多平台把compliance當擺設,合規成本真就那麼高? --- 說白了就是為了衝交易量,管你投資者怎麼死的 --- 這起案子讓我想起前兩年的幾個交易所...現在怎麼樣了? --- DYOR真的是老生常談了,但平台得背這個鍋沒得洗
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Crypto段子手vip
· 01-07 02:48
400万罰款換來的教訓?平台:我再也不敢了。韭菜們:我們早就知道了。 --- 笑死,130個零售投資者被當專業戶來賣衍生品,這就叫"投資者適配性"是吧。 --- 把韭菜當大戶割,還不做風險提示,這操作我給滿分。 --- 風控形同虛設、適配性原則擺設,這特麼就是給散戶送溫暖啊。 --- 1446筆交易,4年裸奔式運營,這平台膽子真肥。 --- 問題是風控漏洞,本質是—誰還管小散戶呢對吧。
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ETH三明治侠vip
· 01-07 02:48
又是這套,把小散戶賣進深坑還說是市場自由
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AirdropHunter420vip
· 01-07 02:30
400萬罰款都不夠,該把這些平台直接關了
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长线梦想家vip
· 01-07 02:25
啊這,400萬罰款...說實話我早就知道會有人翻車,幣圈三年一個輪回嘛,歷史總是重演 四年不做風控審查?這膽子也是絕了,怪不得被抓包
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