澳洲證券投資委員會（ASIC）對BPS Financial因違反金融服務法和金融公司法規採取嚴厲制裁，並將根據相關法律追究其責任。

澳大利亞聯邦法院已裁定對金融公司BPS Financial處以1,400萬澳元的罰款，原因是其嚴重違反監管規定。此裁決突顯了遵守澳大利亞金融服務及金融公司法規的重要性，並展示了監管不足對金融操作的後果。

監管違規規模

澳大利亞證券投資委員會（ASIC）對該公司提起訴訟，涵蓋2020年至2023年間，BPS Financial非法推廣及管理Qoin Wallet產品。在此期間，該公司在未取得澳大利亞適當牌照的情況下提供金融服務及諮詢，明顯違反現行金融服務法規。

罰款的分配反映了每項違規行為的嚴重性：1.3百萬澳元因未經許可提供持牌服務，8百萬澳元則因散布誤導性及不實資訊，誤導潛在客戶。

系統性問題與管理層責任

法院分析揭示公司內部控制及合規系統存在嚴重缺陷。法院認為，BPS Financial的高層管理未能建立有效機制以防止違法行為。此行為被裁定為“嚴重且非法”，顯示故意或嚴重疏忽對監管義務的漠視。

高層管理人員涉入違規行為尤為重要，表明問題並非個別員工所為，而是公司治理系統性不足的結果。

長期影響與監管措施

除了財務罰款外，法院還對BPS Financial未來的運營設置了限制。公司被禁止在未來十年內提供未經許可的金融服務，實質上將其排除在部分金融活動之外，直至2033年。

此外，BPS Financial必須在Qoin Wallet平台及官網公布法院裁決公告，確保潛在用戶的資訊透明。公司還需支付ASIC大部分的法律費用，增加了額外的財務負擔。

對行業的啟示

此案例強烈提醒行業遵守金融服務及金融公司法規的重要性。澳大利亞監管機構，尤其是ASIC，積極確保規範的執行，對試圖在未取得適當許可下進行金融活動的公司採取法律行動。對其他金融公司而言，此裁決傳遞了加強管理制度、合規措施及投資於員工培訓以確保完全符合法規的明確信號。