熊市如何定投 BTC 與 ETH？Gate 保险箱長期持有與安全存儲策略解析

據Gate 行情數據顯示，截至 2026 年 2 月 6 日，比特幣價格為 $64,210.2，相較近期高點跌幅顯著，以太坊價格也回落至 $1,894.28 附近。

在市場普遍悲觀的時刻，加密行業影響者 Altcoin Daily 的一句見解卻揭示了另一種智慧：“你在熊市中賺取大部分錢。只是當時你沒有意識到。”

市場脈搏

當前加密市場正經歷著從高位回落的陣痛。比特幣價格在過去 24 小時內變動為 -11.04%，以太坊同樣出現了顯著下跌。價格的劇烈波動背後，是市場情緒的轉變。有分析指出，加密貨幣衍生品市場顯示出進一步疲軟的跡象。

比特幣市值目前為 $1.56T，仍佔據整個市場 56.80% 的份額，而以太坊則以 $253.2B 的市值穩固其作為生態核心的地位。市場佔有率的對比凸顯了主流資產在動盪期的相對穩定性。

熊市啟示錄

歷史數據表明，在多月回撤階段配置 BTC 與 ETH，隨後的市場週期通常迎來可觀漲幅。加密貨幣市場已經形成了可識別的週期性模式，傳統上被劃分為積累、上漲、分配和下跌四個階段。

熊市或下跌階段的特點是市場情緒普遍悲觀，價格持續下滑，投資者信心受挫。但正是在這樣的時期，長期價值投資者看到了機會。這一階段的主要目標應是資本保值和穩健收益，同時為下一個週期積累籌碼。

熊市紀律：從心理到工具

在熊市中堅持定投計劃需要克服人性的弱點。当市场一片哀鸿时，继续按计划买入需要堅定的信念和紀律。定投策略的核心價值在於它能夠降低市場波動對投資決策的影響，分散投資風險。

這種策略尤其在市場過渡期和震盪市中表現穩健，幫助投資者避免情緒化擇時決策。然而，僅有心理準備還不夠，缺乏工具支持的紀律往往難以持久。很多投資者在熊市中積累的資產，可能因為一次安全事件或操作失誤而遭受損失，這凸顯了安全存儲工具的重要性。

Gate 保险箱：為長期持有構建的安全基石

Gate 保险箱是基於多方安全計算技術的多鏈錢包，專門為長期資產管理而設計。其核心在於解決傳統資產管理中的安全與控制權難題。

傳統方式與 Gate 保险箱對比

MPC 技術將完整的私鑰拆分為三個“密鑰分片”，並分佈式儲存在用戶設備、Gate 伺服器以及第三方服務商中。交易簽名時，這些分片以分佈式、安全的機制共同完成簽名，無需還原完整私鑰。

四重防護：全方位守護長期資產

對於長期持有者而言，Gate 保险箱提供了四層相互增強的防護機制：

第一重防護是分佈式安全架構。通過三方分佈式存儲，即使單節點遭受攻擊，攻擊者也無法拼湊出完整密鑰。

第二重是純粹的用戶資產掌控權。平台及第三方僅持有密鑰分片，無法單獨動用資金。所有交易必須由用戶本人發起與授權。

第三重防護是延遲到賬機制。任何從保险箱發起的資金轉出都會進入 48 小時的延遲到賬期。在此期間，用戶可以隨時“凍結”該筆轉出，為識別和攔截異常操作提供了充足的安全緩衝時間。

第四重是全局災備機制。系統支持跨設備恢復與多方協作恢復。即使在設備丟失、平台服務不可用等極端情況下，用戶仍有多種可靠路徑恢復資產。

保险箱中的定投系統：實操指南

將 Gate 保险箱與熊市定投策略結合，可以構建一個系統化的長期持有計劃。

首先，建立專用的“定投積累箱”。這個保险箱專門存放通過定期定額策略積累的 BTC 和 ETH。建議每月或每兩周將固定金額轉入這個保险箱，並購買目標資產。

其次，設定嚴格轉出規則。為這個保险箱設定最高級別的保護，規定只有達到特定條件才能轉出資金，比如持有超過一年，或價格達到預定目標。

第三，利用延遲到賬機制作為冷靜期。即使需要動用保险箱中的資產，48 小時的延遲到賬期也提供了重新評估決策的時間。

最後，定期備份與檢查。雖然 Gate 保险箱的架構已經相當安全，但仍建議定期檢查備份狀態，確保在需要時能夠順利恢復訪問。

開通與使用指引

開通 Gate 保险箱的流程簡單明瞭。目前，該功能對 VIP3 及以上等級的用戶限時免費開放。用戶在 Gate App 中進入“資產”-“總覽”頁面，即可找到保险箱的開通入口（僅限主帳號）。

資金轉入保险箱是免費的，支持從 Gate 帳戶提現或直接從鏈上地址轉入。當需要從保险箱轉出資金至 Gate 主帳戶時，平台會收取單筆轉出金額 0.1% 的服務費，每筆最高不超過等值 100 美元。

當市場還在為比特幣能否守住 $60,000 關口爭論不休時，一位使用 Gate 保险箱的定投者已經悄然完成了本月的購買計劃。他手機上的 Gate 保险箱界面顯示著過去 12 個月規律積累的 BTC 數量，而 48 小時延遲到賬的設定讓他即使面對市場劇烈波動也能保持冷靜。他的資產安全地分散存儲在三方密鑰分片中，沒有任何單一點能夠完全控制這些數字財富。市場越是波動，他越能感受到這種架構帶來的安心——熊市中積累的每一枚比特幣和以太坊，都在為下一個週期默默準備著。