美國司法部起訴 Paxful 創辦人，公司已認罪支付 400 萬美元罰款

美國聯邦檢察官於 3 月 2 日在加州東區地方法院正式對 P2P 加密貨幣交易平台 Paxful 聯合創辦人兼前執行長 Ray Youssef 提起訴訟，指控其在 Paxful 運營期間違反反洗錢（AML）法規及無牌匯款業務罪行。此次起訴在 Paxful 公司對三項聯邦刑事指控認罪並同意支付 400 萬美元罰款後提出。

起訴核心內容：AML 失職、無牌匯款與 Backpage 付款系統

根據 BeInCrypto 取得的法庭文件，聯邦起訴書對 Youssef 作為 Paxful 聯合創辦人與前執行長的角色提出了以下具體指控：

KYC 程序不足：Paxful 缺乏充分的「了解你的客戶」（KYC）程序與有效的內部合規控制機制

未申報可疑活動：平台未依聯邦法律要求及時提交可疑活動報告（SARs）

Backpage 付款系統：Paxful 在商業性交易廣告平台 Backpage 上嵌入「使用 Paxful 付款」按鈕，使用戶可透過 Paxful 購買比特幣並支付廣告費用

具體比特幣轉帳記錄：起訴書列出帶有日期的比特幣轉帳記錄，稱這些轉帳從 Paxful 錢包發送至與 Backpage 相關的地址

臥底行動確認：聯邦臥底特工成功開設 Paxful 帳戶並完成上述交易，檢察官以此作為支付系統積極促成相關活動的直接證據

Paxful 公司認罪與共同創辦人的先行認罪

在對 Youssef 個人起訴前，司法部已完成了對 Paxful 公司層面的法律追訴。

Paxful 公司認罪（2026 年 2 月底）：Paxful 承認三項聯邦刑事指控，包括串謀透過州際貿易促進非法賣淫、以無牌匯款企業身份運營，以及未能建立適當的反洗錢控制措施。儘管聯邦量刑準則建議處以更高罰款，鑑於公司財務狀況，最終同意支付 400 萬美元罰款，並預計在 2026 年 2 月接受法院正式判決。

Artur Schaback 先行認罪（2024 年 7 月）：Paxful 另一聯合創辦人 Schaback 早在 2024 年 7 月已就同一計劃的共謀罪認罪，即未能維持有效的反洗錢計劃。

Youssef 的回應與 NoOnes 的切割聲明

Youssef 在社群媒體上多次公開否認指控。他透露，自己在墨西哥期間被美國司法部下令返回洛杉磯，隨後在抵達後被捕並被送往聖安娜一處監獄，其後法官下令予以釋放並接受監管，同時禁止其在案件結束前離開美國境內。Youssef 強調，整個起訴的核心依據是價值約 240 美元的比特幣交易。

Youssef 亦在公開發言中對執法的選擇性提出批評：「如果你發行代幣讓散戶損失幾十億，那沒關係；如果只是加密貨幣領域的中小玩家，就會面臨所有法律壓力。」

與此同時，Youssef 現任職的 NoOnes 公司已在社群媒體宣布他不再擔任執行長，並澄清其當前面臨的法律問題「純屬個人事務」，與公司的商業決策無關。

常見問題

Paxful 公司認罪是否代表 Ray Youssef 個人罪名成立？

不代表。公司認罪是企業法律實體（Paxful Inc.）對刑事指控的認罪，並不自動意味著任何個人的罪名成立。針對 Youssef 的個人起訴是獨立的刑事程序，他依然被推定無罪，須由檢察官在法庭上提供足夠證據方可定罪。

Backpage 在本案中扮演什麼角色？

Backpage 是一個曾被指控為非法商業性交易廣告提供平台的線上服務，已被美國執法機構關閉。本案中，檢察官指控 Paxful 透過嵌入付款按鈕主動為 Backpage 的廣告費用提供比特幣支付服務，並援引聯邦臥底行動的實際交易記錄作為直接證據，這構成了起訴書中最核心的犯罪事實指控。

AML 合規失職在加密貨幣案件中是否構成嚴重刑事責任？

根據美國《銀行保密法》（BSA），金融服務企業（包括加密貨幣交易平台）必須建立完整的反洗錢計劃，包括 KYC 程序、可疑活動報告等。故意或過失未能履行上述義務，可構成聯邦刑事罪行。本案中，Paxful 的三項認罪中有兩項直接涉及 AML 失職，顯示美國執法機構對加密平台合規義務的執法力度持續加強。