了解合格投资者验证：您的完整指南

谁有资格成为合格投资者？

SEC将合格投资者定义为符合特定财务标准的个人或实体，允许其参与私募证券和另类投资，如对冲基金、私募股权和风险投资。这一分类假设投资者具备足够的财务专业知识和风险承受能力，以应对复杂的投资工具。

主要的资格途径是年收入至少为$200,000——或与配偶共同收入达到$300,000——并在过去两年中保持这一水平，且有合理的持续预期。另一种途径是净资产超过$1 百万，不包括主要居所的价值。

对于信托或投资基金等实体，当总资产达到$5 百万或所有股权持有人均为合格投资者时，也可认定为合格投资者。持有Series 7、65或82牌照的专业人士也可能根据专业知识而非纯粹的财务指标符合资格。

合格投资者验证函说明

合格投资者验证函是正式的文件，确认个人或实体符合SEC关于合格投资者的要求。这份验证文件对于进入私募证券发行和确保合规至关重要。

由持牌专业人士出具，包括注册会计师、律师、注册经纪-交易商和SEC注册的投资顾问。验证过程涉及审查财务文件，以确认符合资格标准。

验证文件的关键组成部分

尽管不同投资发行人格式各异，大多数合格投资者验证函都包含标准元素：

• 投资者身份和资格声明：确认投资者身份并符合SEC的合格标准
• 验证方法细节：说明评估的标准——收入、净资产或专业资格——以及所审查的支持文件(税单、银行对账单、经纪记录或专业证书)
• 投资发行人信息：可能标明需要验证的具体投资或公司，尽管并非所有文件都包含
• 验证人资格：包括认证专业人士的姓名、职务、牌照号码和联系方式，并附签名
• 签发日期和有效期：反映大多数验证函的90天有效期，确保符合监管时间要求

获取您的合格投资者函

验证流程始于选择一位合格的专业人士进行评估。您需要准备财务文件以证明您的资格——通常包括税单、近期银行对账单、经纪账户对账单或专业证书。

将这些材料提交给您的验证人，他们会根据SEC标准进行审核。一旦验证通过，专业人士会准备正式的确认函，证明您的合格身份，并直接提交给您或请求的投资平台。

提交与后续步骤

获得验证函后，提交要求取决于投资机会。私募股权公司、对冲基金和众筹平台通常在投资者参与前需要此文件。

大多数平台通过安全的投资者门户、电子邮件或专用文件管理系统接受验证函。一些投资公司还会使用第三方验证服务，您需要直接向该服务提供商提交文件，以确认资格代表发行人。

请保留验证函的副本以备个人记录，因为未来的投资机会可能会要求再次验证。务必留意有效期——当90天的有效期临近时，及时获取更新的文件，以确保持续参与投资。

简化您的验证流程

在提交前，确认每个投资发行人的具体要求，因为部分可能需要补充标准验证函之外的文件。了解这些要求可以避免延误，确保顺利参与心仪的投资项目。

有条理地保存所有验证文件，有助于高效处理多项投资机会的验证需求，尤其是在多次需要类似验证的情况下。