打造被动收入：如何获得稳定回报的股息股票

寻找创造被动收入的方法？股息股票是长期投资者实现稳定回报的最可靠途径之一。关键在于了解如何获取兼具增长潜力和股东回报的股息股票。

为什么股息股票持续优于市场

数据不言自明。根据哈特福德基金和奈德·戴维斯研究的数据显示，自1960年以来，股息再投资推动了标普500指数总累计回报的85%。向股东分配利润的公司不仅带来了略优的回报——它们还远远超越了其他投资选择。

在50年的时间跨度内，支付股息的公司实现了9.2%的年化回报，而非支付股息的公司仅为4.3%。更令人印象深刻的是：那些持续增长股息的公司实现了10.2%的年回报，且波动性明显较低。这不是运气——而是这些企业基本面坚实的体现。

优质股息支付者的区别所在

在评估如何获取股息股票时，要牢记这一真理：承诺支付并不断增长股息的公司，通常拥有更优越的基本面。它们保持竞争优势，创造可靠的现金流，并展现管理层对长期前景的信心。

如果你有5000美元的资金，以下四只股息股票值得考虑：

贝莱德：资产管理的规模与稳定性

贝莱德 (NYSE: BLK) 在全球资产管理行业占据领导地位，管理资产超过13.5万亿美元。其优势源于多元化的产品生态系统，涵盖ETF、固定收益方案、股票产品以及自主研发的Aladdin投资组合管理平台。

对股息投资者而言，贝莱德特别具有吸引力的是其可预测的收入模式。资产价格上涨、401(k)参与度增加以及财富创造的扩大，推动其资产规模稳步增长。公司已连续16年增加股息，彰显管理层的信心和以股东为先的战略。

查布：保险卓越与利率上升的双赢

查布 (NYSE: CB) 是全球顶尖保险公司之一，业务涵盖商业、个人、专业和再保险领域。其竞争优势在于卓越的承保能力——能够准确定价风险，并在多样化的产品线中保持盈利。

查布的全球布局为其提供了风险分散的保障，使公司能够挑选优质机会，同时多元化客户基础。此外，其以固定收益为重的投资组合在利率上升时受益匪浅，为盈利带来有利的推动。其股息历史也说明了一切：连续32年增长，反映出坚实的资产负债表和管理层对股东的坚定承诺。

标普全球：高利润、持续收入的巨头

标普全球 (NYSE: SPGI) 拥有金融行业中最具防御性的商业模式之一。作为与穆迪并列的顶级信用评级机构，该公司在行业中几乎形成了双寡头格局，行业准入门槛极高。一旦建立信任，极难被取代。

企业、政府和金融机构依赖信用评级机构评估债务偿还能力。这为公司带来了持续的收入来源，源自不断的债务发行。公司还运营着强大的数据分析部门，即使评级活动减少，也能平滑盈利。连续53年股息增长，使其成为“股息之王”——这一称号只授予最可靠的表现者。

艾瑞斯资本：高收益与私募贷款专业

Ares Capital Corporation (NASDAQ: ARCC) 是美国最大的企业发展公司，填补了传统银行退出的中型市场贷款空白。公司为中型企业提供优先担保、抵押品支持的贷款，凭借多年的专业经验和规模优势。

近期市场对私募信贷的担忧——由部分借款人破产引发——导致估值下跌。然而，艾瑞斯资本管理强调投资组合的稳定性，并指出没有涉及困境企业。凭借超过20年的持续放贷业绩，包括成功应对2008-2009年经济衰退，公司的股息收益率达9.8%。对于风险承受能力强、追求高收益的投资者来说，这是一个具有吸引力的机会。

投资策略：如何获取长期财富的股息股票

构建股息投资组合需要选择具有持久竞争优势和对股东回报有坚定承诺的公司。这四只股票体现了这一原则——每一只都拥有抗衰退的商业模式和数十年的股息增长记录。

从5000美元开始，根据你的风险承受能力，按比例配置到这些股息股票中。将分红再投资，利用复利在数十年中积累财富。这种简单的方法，历史上已帮助被动投资者在市场周期中实现财富增长。