如何填写加密交易所的实名认证文件：完整指南

如果您计划在加密货币交易所进行交易，早晚会遇到需要进行验证的要求。这不是平台的新花样——这是一个全球标准，随着时间的推移变得越来越严格。我们来看看为什么这是必要的，以及需要准备哪些文件。

KYC的历史：这些要求从哪里来

了解你的客户 (KYC) — 不仅仅是一个程序的名称，它是金融世界中的一项强制性标准。曾经一切都很简单：银行收集客户的基本信息。但在2001年美国通过《反恐怖主义法》后，要求变得更加严格。很快在国际层面上成立了金融行动特别工作组 (FATF)，早在1989年就开始制定全球标准。

与此并行发展的是反洗钱系统(。KYC和AML共同工作，就像一枚硬币的两面：KYC验证身份，AML监控可疑交易。加入FATF的国家和司法管辖区在其立法中应用这些原则。

当您被要求进行验证时

在大多数加密货币交易所，验证是在开设账户之前就被要求的。一些平台允许创建没有KYC的账户，但这种账户的功能受到很大限制——通常只适用于最低交易量。如果您打算认真处理资产，您将需要通过验证。

需要准备哪些 KYC 文件

银行和交易所要求大致相同的一套文件，尽管过程可能有所不同。主要文件包包括：

身份证明文件：

• 护照 )基础选项(
• 驾驶执照或带照片的国家身份证
• 选民身份证
• 社会保障号码
• 银行卡号码 )PAN(

确认居住地址:

• 水电费 )电, 煤气, 互联网(
• 其他金融机构的银行对账单
• 租赁住房合同
• 信用卡发行人的账单

在不同的交易所，审核流程可能会有所不同——并没有统一的标准。每个组织选择自己的方法。

通过验证后会发生什么

KYC的通过并不是一次性程序。在开户后，银行或交易所会定期更新客户信息。他们会重新调查数据，分配风险等级，监控交易以确保符合尽职调查的要求。实际上，监控是持续进行的。

为什么加密货币交易所需要这个

除了遵守法律，KYC还帮助平台更好地了解其用户及其需求。这在所有涉及资金和投资的地方都适用。即使是投资公司，根据FINRA的2090规则，也使用类似的验证。

在加密领域，情况特殊。该行业长期以来一直与作为非法活动平台的声誉作斗争。减少欺诈、洗钱和金融犯罪是加密货币行业生存的问题。KYC已成为合法化的工具。

缺点和优点

老实说，KYC 冻结了流程。验证需要时间，增加了官僚主义，让用户感到烦恼。但其优势超过了不便：减少了欺诈，降低了金融犯罪风险，巩固了行业声誉。

唯一能够帮助的就是全球统一标准。现在每个司法管辖区都要求一些自己的东西。

提交文件前需要注意的事项

在分享机密信息之前，请确保公司遵循必要的安全标准。检查数据保护政策、加密措施以及用户对安全性的反馈。您的KYC文件是重要信息，必须在可靠的保护下存储。在像Gate这样的交易所，这一点得到了重视，但在整个行业中，这仍然是一个重要问题。