为什么Aviso Wealth的技术改造对加拿大财富管理领域意义重大

当一个主要的财富平台进行重大基础设施变革时，意味着行业的发展方向发生了重要变化。Aviso Wealth 决定将其运营整合到 Broadridge 的技术基础架构上——包括 Dataphile 处理引擎——这正是规模和监管复杂性如何重塑加拿大财富管理的典型例子。

挑战：在两个系统上运营两家业务

这是大多数财富公司面临的运营难题：如果你同时获得了 MFDA (共同基金) 和 IIROC (证券) 的牌照，你实际上是在运营两个受监管的业务。传统上，这意味着两个独立的技术栈、两个数据库、两个流程。低效？绝对是。成本高？更是如此。

Aviso Wealth 管理着超过 $95 十亿$95 的资产，客户包括信用合作社、机构合作伙伴和独立顾问，在这种模式下难以实现有效扩展。公司需要一个统一的平台，既能处理共同基金，也能处理证券业务，同时不牺牲任何一个管辖区的合规性。

解决方案：一个支持双重监管的单一平台

这就是 Broadridge 的 Dataphile 解决方案的用武之地。该平台在加拿大处理证券和共同基金交易已有25年以上的历史，经过多次监管周期和市场环境的考验。更重要的是，它专为支持顾问、客户和后台操作而设计，能够在单一实例中同时支持 MFDA 和 IIROC 经销商——这是大多数传统系统难以做到的。

Aviso Wealth 现已在同一技术基础上运营其全部共同基金经销业务和全方位证券经纪业务。共同基金迁移于2021年1月完成，此前公司于2006年首次与 Broadridge 合作，使用其 IIROC 证券处理系统。

这对行业意味着什么

当像 Aviso Wealth 这样规模的平台整合基础设施时，通常预示着更广泛的趋势：

运营效率提升。 单一的记录簿数据库消除了数据孤岛，减少了多系统环境中普遍存在的手动对账。对于管理 十亿资产的公司来说，即使只有1%的运营节省，也意味着显著的成本降低。

合规管理变得更容易。 在一个平台上同时处理 MFDA 和 IIROC 的要求，减少了监管漏洞的可能性。当你操作两个不同的系统时，更容易遗漏某些细节。

规模化成为可能。 Aviso Wealth 通过信用合作社、代理银行和机构客户，为加拿大数千名金融顾问提供服务。这种规模需要坚如磐石的基础设施。整合到成熟的技术上意味着公司可以在不成倍增加运营复杂度的情况下实现增长。

结论

这一合作体现了财富管理技术的发展方向：整合、标准化和一体化。随着监管要求的收紧和客户对无缝服务的期望不断提高，能够用统一基础设施实现更多功能的平台将具有竞争优势。对于 Aviso Wealth 来说，这一优势对于有效服务加拿大的财富行业至关重要。