北卡罗来纳州女子Regina Marie Jenkins因涉嫌策划一场价值30万美元的多银行诈骗案而被起诉

雷吉娜·玛丽·詹金斯（Regina Marie Jenkins），北卡罗来纳州居民，因策划针对两家主要金融机构的欺诈计划，涉嫌严重重罪，非法所得约30万美元。罗利警察局以多项指控逮捕了詹金斯，她于2025年末在韦克县司法中心首次出庭。执法部门已详细记录她涉嫌在富国银行（Wells Fargo）和PNC银行进行系统性欺骗的行为，这成为该地区较为复杂的诈骗案件之一。

第一次欺骗：操控富国银行账户

詹金斯被指控在2025年中期通过精心策划的方案诈骗富国银行83,119.90美元。根据执法文件，詹金斯开设了商业支票账户，明确意图实施借记卡欺诈。她利用技术漏洞，将现金存入这些账户，然后反复绑定和解绑不同的借记卡——这种做法旨在混淆银行追踪系统，实施未授权的交易。这种有条不紊的方法展现了她涉嫌犯罪行为的复杂性。

更大阴谋：PNC银行的21.7万美元抢劫案

对詹金斯的第二项指控涉及一项更大规模的阴谋，目标是PNC银行，涉案欺诈提款总额达217,000美元。执法部门指控詹金斯与九名共谋者合作，执行这项大规模行动。被指共谋者包括Alaysa Sharpe、Terrence Johnson、Jaquan Rick、Segoia Wiggins、Maliki Parker、Martavious Avent、Talvious Jenkins、Jazmin Hicks和Brianna Johnson。这个有组织的团伙据称策划了一项协调一致的欺诈计划，詹金斯在阴谋中扮演核心组织角色。

这些方案中借记卡欺诈的运作方式

詹金斯涉嫌采用的手段利用银行系统账户管理协议中的漏洞。通过将多张借记卡绑定到不同账户——尤其是新开设的商业账户，且审查较少——欺诈者可以快速转移资金，同时制造交易来源的混淆。频繁绑定和解绑形成的“纸面痕迹”旨在规避自动化的欺诈检测系统，使得犯罪分子能在银行反应之前提取资金。

当前法律状态与保释

被逮捕后，詹金斯为每项指控缴纳了10,000美元的保释金，暂时获释，等待审判程序。她的出庭标志着正式进入一场可能漫长的法律战。鉴于她面临两项重罪指控，并且已展现出对银行系统漏洞的了解，检方预计将采取强硬的起诉措施。