عصر الثراء السريع من خلال الكريبتو قد انتهى، بعض النصائح للمستثمرين الأفراد في السوق الهابطة

الكاتب: Picolas Cage

الترجمة: 深潮TechFlow

بعض الأفكار حول السوق، ونصائح حول كيفية الاستفادة/التعامل معه.

خلال العامين الماضيين، شهد السوق تغييرات كبيرة، حيث أصبح أكثر نضجًا وجذب المزيد من الأموال المؤسسية والتبني.

1. كمستثمر فردي “سمكة صغيرة”، قد لا تتمكن من تحقيق ثروة تغير حياتك من البيتكوين. أعتقد أن البيتكوين أصبح من الصعب جدًا أن يشهد تلك الطفرات الكبيرة في الأسعار. الآن أصبح أصلًا ذا حجم سوقي ضخم. اشتريت البيتكوين بسعر 6,000 دولار، وفي عام 2018 كان بإمكاني الحصول على عائد 20 ضعفًا.

الحصول على عائد 20 ضعفًا من الآن؟ هذا يعني أن سعر البيتكوين يجب أن يصل إلى 1,800,000 دولار—في رأيي، هذا سيتطلب أكثر بكثير من 8 سنوات.

أعتقد أن وجهة النظر الأنسب للمستثمرين الأفراد هي اعتبار البيتكوين أداة لحفظ القيمة ذات طلب مستمر. العيب هو أنك لا يمكنك فقط شراء أكثر الأصول أمانًا في العملات المشفرة (مثل البيتكوين المصنف رقم واحد) وتتوقع أن تحقق عوائد تغير الحياة بمبلغ بضعة آلاف من الدولارات.

لكن الخبر الجيد هو، عندما دخلت السوق لأول مرة، كان الاحتفاظ بالبيتكوين بمثابة عذاب حقيقي. مارس 2020؟ هبوط بنسبة 40% في يوم واحد. تخيل سيناريو هبوط البيتكوين إلى 54,000 دولار في يوم واحد. هذه التقلبات العنيفة تجعل من الصعب على الناس البقاء مكشوفين في سوق الكريبتو.

لذا، الخبر الجيد هو (وهنا قد أكون متفائلًا قليلًا)، أن احتمالية حدوث مثل هذا الهبوط الكبير في البيتكوين في يوم واحد أصبحت صغيرة جدًا—قد يحتاج الأمر أسبوعًا، لكن هذا يمنحك وقتًا كافيًا لتعديل وإعادة التفكير في استراتيجيتك.

2. بسبب ما ذكر في النقطة الأولى، أصبح جني الأرباح من العملات المشفرة أصعب، ويجب عليك تمديد مخاطرتك أكثر في منحنى المخاطر. هذا يعني الاستثمار في العملات البديلة، أو في الاتجاه الحديث—عملات الميم (Memecoins). عملات الميم هي العملات البديلة لهذا الدورة—حمى الميمات هي ما أعتبره “موسم العملات البديلة”.

المشكلة هي أن عملات الميم بحكم تعريفها ليست جديرة بالثقة أو الاحتفاظ بها على المدى الطويل، لذا فهي تمر بنمط “الأفعوانية” الشهير بسرعة أكبر بكثير.

انتشار ثقافة الميم، بالإضافة إلى واقع أن البيتكوين لم يعد يحقق ثروات هائلة، ولّد عقلية شائعة من القصر الشديد في الأفق بين المستثمرين الأفراد والشباب.

أعتقد أن هذه النزعة القصيرة المدى تضخمها “ثقافة الدوبامين العالي” عند الجيل Z أو الأصغر سنًا. TikTok، YouTube Shorts، Instagram Reels—بالإضافة إلى ألعاب الفيديو الحديثة، كل شيء يركز على المتعة الفورية.

عندما تنتقل هذه العقلية إلى الاستثمار أو التداول، تكون النتيجة أن 99% من الناس “يتم حصدهم” (يخسرون كثيرًا)—والحقيقة تثبت ذلك، فقد عملت عملات الميم على حصد الأغلبية.

حتى العملات الشائعة مثل ETH (إيثريوم) و SOL (سولانا) لم تحقق أداء جيدًا، إلا لو تمكنت من الشراء في قاع السوق الهابطة بدقة. كل هذه العوامل تدفع إلى انتشار عقلية “الثراء السريع” في السوق.

3. عصر الثراء السريع انتهى، وربما لم يعد مجديًا الآن.

كما شرحت سابقًا، كان هناك بالفعل فرصة للثراء السريع من خلال تداول العملات الرئيسية (مثل BTC أو ETH)، لكن مع دخول الاستثمارات المؤسسية، اختفت هذه الفرص تقريبًا. أوضحت إيجابيات وسلبيات هذا التغيير، وما أدى إليه بشكل حتمي (قصر الأفق، الإشباع الفوري، الاستثمار المقامر، اتباع القطيع الأعمى، إلخ).

فماذا نفعل الآن؟ كـ"عم كبير" ممل، أود أن أخبرك أن طريق الغنى البطيء خلال 5-10 سنوات قادمة يستحق العناء تمامًا.

للتوضيح، الثراء الحقيقي ليس بامتلاك أصول تزيد عن 5 مليون دولار والعيش على يخت؛ الثراء ليس التخلص من ما يسمى “قمع الحكومة”، بل هو امتلاك وقت حر أكثر لمطاردة اهتماماتك وهواياتك على هذه الأرض، وقضاء وقت عالي الجودة مع الأصدقاء أو الشريك أو الأطفال، بدون أن تخنقك الضغوط المالية—هذه هي الثروة الحقيقية.

مثال: امتلاك قرض صغير أو قرض عقاري—هذه الأشياء يمكنها بالفعل تحسين جودة حياتك. لا تدع هراء “رولكس وسيارات رياضية فارهة” يخدعك—هذه كلها مصممة لإبقائك فقيرًا ومحاصرًا في النظام. إذا كنت تعتقد أن امتلاك سيارة فارهة أو ساعة فاخرة أو ثروة مادية هو مفتاح السعادة، فأنت لا تزال محاصرًا في “المصفوفة” (Matrix). (@Tate الإخوة)

كفى كلامًا، إليك بعض الإرشادات العملية:

البناء التدريجي للمراكز (Laddering in): نعم، تقلب البيتكوين انخفض، لكنه لا يزال متقلبًا. تحلى بالصبر، راقب مشاعر السوق، وانتظر حتى يحدث “انهيار” في السوق ثم ادخل بمبالغ متدرجة. لا أطلب منك شراء القاع بدقة، فهذا صعب وخطير. أطلب منك التحلي بالصبر، وابقِ بعض السيولة، وكلما انخفض السعر، استثمر أكثر، باتباع استراتيجية بناء المراكز المتدرجة.

الاستثمار الدوري (DCA، Dollar Cost Average):

استثمر مبلغًا ثابتًا شهريًا يمكنك تحمله، مثل 250 دولار—كل شهر اشترِ بيتكوين بقيمة هذا المبلغ (شراء 62.5 دولار أسبوعيًا أفضل).

هذه استراتيجية مملة لكنها فعالة، لأنك عمليًا تشتري عند الانخفاضات دائمًا. عندما يرتفع سعر البيتكوين، لن تحتاج حتى إلى انتظار أعلى سعر تاريخي (ATH) لتحقق عائدًا جيدًا. وأيضًا، كما ناقشنا سابقًا، من شبه المؤكد أن البيتكوين سيبقى خلال العقد القادم، لذا الاحتفاظ بالبيتكوين كأصل سيصبح أسهل—وهذا ما كان يقصده Cobie عندما قال “الطريق السهل هو 100,000 إلى 250,000 دولار”.

المشاركة في الإيردروبات (Farm Airdrops):

نعم، انخفضت نشاطات الإيردروب الآن، لكنها تحدث أحيانًا. هذا مال مجاني، وعند استلامه تذكر تخصيص جزء منه للضرائب.

تعلم الكريبتو والبحث المستمر:

استغل وقتك الحر لتعلم المزيد عن العملات المشفرة، وابنِ حسابك بناءً على ذلك. عندما يكبر حسابك، ابحث عن فرص شراكة مع InfoFi (التمويل المعلوماتي) (إذا لا يزال موجودًا) أو التعاون مع مشاريع جديرة بالثقة والاحترام. لكن لا تروج مشاريع رديئة من أجل أرباح سريعة، فهذا غير أخلاقي وسيضر بعلامتك الشخصية على المدى الطويل. تذكر، أصدقاؤك ليسوا “سيولة خروجك”.

لا تستقيل من عملك:

لا يمكنني التأكيد على هذه النقطة بما فيه الكفاية. الاستثمار مثل الأفعوانية—لا يمكنك النزول في منتصف الرحلة حتى تنتهي. إذا استثمرت أموالك في استثمارات طويلة الأمد (مثل ETH أو BTC)، فلا يمكنك سحبها في منتصف الطريق لأنك بحاجة للمال.

اعتبر المال المستثمر كأنه “اختفى”—لذا استثمر فقط ما يمكنك تحمل خسارته. لا تبالغ في الاستثمار، لا تستثمر أو تتداول بناءً على العواطف. ابنِ منطقك الاستثماري ودرب عقليتك على الصمود (تجنب البيع الذعري). لا تفعل أمورًا غبية، مثل بناء خطة استثمارية لمدة 5-10 سنوات حول أشياء مثل AIDogecoinNFTclubwifhat، أرجوك.

ادخر، وكن مقتصدًا:

إذا أنفقت المال الذي ربحته حديثًا على أشياء استعراضية، فأنت تفعل التالي:

“نشتري أشياء لا نحتاجها، بأموال لا نملكها، لنرضي أشخاصًا لا نحبهم.”

“أوه، لكن لدي مال فعلًا.” صدقني يا أخي، ليس لديك. ستحتاج لهذا المال لاحقًا. أنا عمري 36 سنة، ثق بي، ستحتاجه. الحياة مكلفة، مكلفة جدًا—خاصة عندما يكون لديك عائلة تعيلها.

معظم الشباب يشترون السلع الفاخرة لإرضاء الفتيات أو الأصدقاء، لأنهم يفتقرون للثقة بالنفس، وهذا مفهوم تمامًا. مررت بهذا السن، كان صعبًا وليس سهلًا—لكنه ليس عذرًا مقبولًا.

أذكى ما فعلته لمواجهة هذا في شبابي هو أنني جعلت نفسي قويًا وذا لياقة بدنية. استغليت ارتفاع هرمون التستوستيرون حينها، وركزت على بناء جسمي. هذا جعلني واثقًا عندما أدخل أي غرفة، بل وأشعر بالتفوق أحيانًا، لأن جسمي كان دائمًا قويًا ومتناسقًا.

لم أكن بحاجة إلى ساعة باهظة الثمن لأثبت شيئًا ما، جسدي كان يفعل ذلك عني. لم أكن بحاجة لارتداء ماركات فاخرة. حتى وإن كنت ترتدي قميصًا بقيمة 10,000 دولار، أنا أبدو أفضل منك بقميص عادي، لأنه يناسب جسمي ويبرز عضلاتي.

خلاصة القول، هذه مجرد نصيحتي ورأيي الشخصي، قد يختلف معي البعض، وهذا طبيعي. قلت ما يكفي، كان يمكنني الاستمرار، لكن هذا يكفي الآن.