الذكاء الاصطناعي في تداول العملات: كيف تدمج المكاتب الأوروبية التعلم الآلي

لقد أحدثت الذكاء الاصطناعي ثورة في العديد من الصناعات – ولكن ربما أحد أكثر التحولات إثارة هو الذي يحدث خلف الكواليس في مكاتب تداول العملات في أوروبا.

عبر القارة، تتجه البنوك والصناديق إلى ما هو أبعد من الكلمات الرنانة وتدمج فعليًا التعلم الآلي (ML) ومعالجة اللغة الطبيعية (NLP) في كيفية تحليل الأسواق، وتنفيذ الصفقات، وحتى تفسير خطابات البنوك المركزية. ونتيجة لذلك، أصبح تداول الفوركس أسرع وأكثر تكيفًا، ووفقًا لمن تسألهم، أكثر قليلًا من عدم التوقع.

لم يعد الذكاء الاصطناعي مجرد اتجاه سوقي – بل أصبح متجذرًا بعمق في الأطر التشغيلية للبنوك المركزية عبر أوروبا.

تؤكد نشرة BIS رقم 84 أن البنوك المركزية من أوائل المستخدمين للتعلم الآلي والذكاء الاصطناعي، حيث تستخدمهما بشكل واسع في مهام مثل تجميع الإحصائيات، والتنبؤ بالتضخم، والإشراف على أنظمة الدفع، والإشراف المالي. وأبرز عضو مجلس إدارة البنك المركزي الأوروبي بيرو تشيبولوني اتجاهات مماثلة في يوليو 2024، مشيرًا إلى أن الذكاء الاصطناعي يُستخدم ليس فقط للمهام التحليلية ولكن أيضًا للتطبيقات التوليدية – مثل ترجمة وتلخيص المحتوى متعدد اللغات – مما يساعد البنك المركزي الأوروبي على معالجة ملايين الصفحات سنويًا. وفي الوقت نفسه، يكشف تقرير بوصلة التكنولوجيا المالية 2024 للبنك المركزي الأوروبي أن 44% من البنوك والمؤسسات المالية في منطقة اليورو تخطط لنشر الذكاء الاصطناعي التوليدي خلال الأشهر الـ 12 القادمة، للوظائف مثل التداول، والامتثال، والمخاطر.

يُغير الذكاء الاصطناعي طريقة اتخاذ مكاتب الفوركس الأوروبية للقرارات في الوقت الحقيقي. حيث تقوم نماذج التعلم الآلي الآن بفرز كميات هائلة من بيانات السوق والمؤشرات الاقتصادية الكلية لتوليد إشارات التداول – واكتشاف أنماط معقدة وغير خطية قد يغفل عنها المحللون البشريون. وجد ورقة عمل BIS لعام 2024 أن هذه النماذج المدفوعة بالذكاء الاصطناعي تتفوق على التوقعات الاقتصادية التقليدية، خاصة خلال الأحداث المتقلبة مثل جائحة كوفيد-19 والأزمات الجيوسياسية.

لكن تأثير الذكاء الاصطناعي لا يقتصر على التنبؤ فقط. تساعد خوارزميات التنفيذ التكيفية المدعومة بالتعلم الآلي المتداولين على إدارة أوامر العملات الكبيرة بكفاءة أكبر، مع تعديل حجم الأوامر وتوقيتها بشكل ديناميكي لتقليل تأثير السوق. وفقًا لتقرير ESMA عن الاتجاهات والمخاطر والضعف لعام 2024، أصبحت هذه الأدوات الذكية جزءًا أساسيًا من استراتيجيات التداول في الوقت الحقيقي، خاصة لمكاتب التداول عالية التردد والفوركس.

تلعب نماذج معالجة اللغة الطبيعية (NLP) أيضًا دورًا متزايدًا. يستخدمها المتداولون لتحليل خطابات البنك المركزي الأوروبي، والمؤتمرات الصحفية، وإصدارات السياسات على الفور، للكشف عن تغيرات في النغمة أو إشارات السياسة – وهو اتجاه يُناقش بشكل متكرر في رؤى السوق المعتمدة على الذكاء الاصطناعي على Rationalfx.

بينما يعد الذكاء الاصطناعي بالسرعة والدقة، يراقب المنظمون عن كثب. تثير نشرة البنك المركزي الأوروبي الماكروبروندي مارس 2024 وتقارير ESMA مخاوف بشأن طبيعة “الصندوق الأسود” لأنظمة الذكاء الاصطناعي. فبدون الشفافية والقدرة على التفسير، قد تؤدي الصفقات المدفوعة بالنماذج إلى زيادة تقلبات السوق أو إخفاء المخاطر. لذلك، يركز المشرفون على حوكمة قوية، واختبارات الإجهاد، وسجلات تدقيق واضحة لضمان أن تدعم التداولات المدفوعة بالذكاء الاصطناعي الاستقرار المالي.

في أوروبا، التحدي واضح: كيف يمكن تعزيز الابتكار المدفوع بالذكاء الاصطناعي في مكاتب العملات مع الحفاظ على نزاهة السوق. تساعد الأطر التنظيمية الاستباقية على مستوى الاتحاد الأوروبي، جنبًا إلى جنب مع الرقابة المشددة، البنوك الأوروبية على التنقل في هذا التوازن. وإذا أُحسن تنفيذها، يمكن للذكاء الاصطناعي أن يقود حقبة جديدة من التداول في الفوركس أكثر ذكاءً، سرعةً، ومرونة.