أكبر سوق تداول في العالم هو هذا! إتقان سر تحقيق الأرباح من فروقات أسعار العملات الأجنبية

لماذا يستحق تداول الفوركس الانتباه؟ ببساطة، المنتج الأكثر تداولا في السوق المالية العالمية هو المعاملات بين العملات في مختلف الدول. مقارنة بالمنتجات الاستثمارية مثل الأسهم والسندات والذهب، يتجاوز حجم التداول اليومي في سوق الصرف الأجنبي 6 تريليونات دولار أمريكي، مع سيولة لا مثيل لها. والأهم من ذلك، أن الناس العاديين سيتعرضون للعملات الأجنبية في حياتهم اليومية مثل السفر إلى الخارج، والتسوق في الخارج، والتجارة الدولية، لذا فإن عتبة المشاركة أقل بكثير من طرق الاستثمار الأخرى.

جوهر تداول العملات الأجنبية – ما هو فرق سعر الصرف؟

إذا كنت ترغب في تحقيق ربح في سوق الصرف الأجنبي، يجب أولا أن تفهم مفهوم “فرق سعر الصرف”.فرق سعر الصرف هو الفرق في سعر صرف نفس العملة في نقاط زمنية مختلفة أو بين قنوات مختلفة. يكسب المتداولون فروقات من خلال التنبؤ بالاتجاه المستقبلي لأسعار صرف العملات، باستخدام استراتيجيات مثل “اشتر بسعر منخفض، بع بسعر مرتفع” أو “بيع بسعر مرتفع واشتر بسعر منخفض”.

كيف يمكن حساب عوائد سعر الصرف؟

صيغة الحساب بسيطة:الربح = (سعر الإغلاق - سعر الافتتاح) × عدد الصفقات

على سبيل المثال، لنفترض أنك تتوقع ارتفاع قيمة اليورو مقابل الدولار الأمريكي واشتريت دفعة واحدة قياسية (100,000 وحدة) من اليورو/دولار الأمريكي عند 1.0800. عندما يرتفع سعر الصرف إلى 1.0900، يغلق المركز، ويحسب الربح كالتالي:

( 1.0900 - 1.0800) × 100,000 = 1,000 دولار

فقط 100 نقطة من تقلبات سعر الصرف يمكن أن تحقق ربحا قدره 1000 دولار! وهذا بالضبط ما يجعل تداول العملات الأجنبية جذابا لكثير من المستثمرين.

ثلاثة طرق رئيسية لكسب فروق سعر الصرف

اعتمادا على تحملهم للمخاطر، يمكن للمستثمرين اختيار طرق تداول العملات الأجنبية المختلفة.

الطريقة 1: الودائع الثابتة البنكية الأجنبية - الخيار الأقل مخاطرة

هذه هي أقل وسيلة للاستثمار في العملات الأجنبية وأقل مخاطر من حيث المخاطرة. يحتاج المستثمرون فقط إلى فتح حساب عملة أجنبية في البنك، والصرف حسب سعر صرف البنك، ثم إيداع مبلغ ثابت حسب الفترة. بعد الاستحقاق، يمكنك اختيار الاستمرار في الإيداع المؤقتة أو تحويلها مرة أخرى إلى العملة المحلية.

تأتي فوائد هذه الطريقة من فرق الفائدة. على سبيل المثال، تعتبر الودائع الثابتة بالدولار الأمريكي شائعة بسبب أسعار الفائدة العالية وتنوع استخداماتها، بينما تجذب الودائع الثابتة بالدولار الجنوب أفريقي المودعين الثابتين لأن أسعار الفائدة فيها أعلى بكثير من الدولار التايوني. طالما أن سعر الصرف ثابت أو يرتفع بعد الصرف، بالإضافة إلى فوائد الودائع الثابتة، يمكن تحقيق الأرباح بشكل أساسي.

يجب التنويه إلى ذلكتكسب الودائع الثابتة البنوك بشكل رئيسي الفوائد بدلا من فروق أسعار الصرف، لذا فهي الأنسب لبيئات استقرار أسعار الفائدة الثنائية. إذا كنت ترغب في كسب فروق في سعر الصرف، فإن حدود الودائع الثابتة هي أنها لا يمكن شراؤها وبيعها بمرونة، والإنهاء المبكر للعقد سيؤدي إلى خسائر في الفوائد، مما يجعل من المستحيل إجراء عمليات البيع على المكشوف، مما يسهل تفويت الفرص.

الطريقة 2: صندوق العملة الأجنبية - تخصيص المخاطر المتوسطة

تستثمر هذه الصناديق الأموال في أسواق الأسهم أو السندات في دولة معينة، مما يجمع بين تقلبات سعر الصرف ونمو هدف الاستثمار.

إذا كنت متفائلا بشأن ارتفاع الين وتعتقد أن قيمة الأسهم اليابانية منخفضة، يمكنك تحقيق أرباح مضاعفة بشراء صناديق الأسهم اليابانية المقومة بالين - حيث لا يمكنك فقط تحقيق مكاسب في سعر الصرف من ارتفاع الين، بل أيضا الحصول على دخل استثماري من الاحتفاظ بالأسهم اليابانية. هذه الطريقة ذات مخاطرة متوسطة ومناسبة لأولئك الذين يرغبون في تنويع استثماراتهم.

الطريقة 3: تداول هامش الصرف الأجنبي - عائد مرتفع ومخاطر عالية

هذه هي طريقة التداول التي تلبي بشكل أفضل احتياجات تحقيق فروق أسعار الصرف. من خلال التداول من خلال العقود التي يوفرها الوسطاء، يحتاج المستثمرون فقط إلى دفع نسبة معينة من الهامش (عادة 5٪-10٪) للتداول فوق رأس الأموال، باستخدام الرافعة المالية لتضخيم العوائد.

عادة ما تتراوح مضاعفات الرافعة المالية من عشرات إلى مئات المرات. عند النظر في الاتجاه الصحيح، يتضاعف الدخل، وعند النظر في الاتجاه الخاطئ، قد يعود رأس المال بسرعة إلى الصفر. ومن هنا تأتي طبيعتها عالية المخاطر، لكنها أيضا توفر أكبر إمكانات لتحقيق المكاسب.

ومن الجدير بالذكر أنه حتى لو لم يتم تداول الهامش بدون رفع مالي، فإن فرق سعر البيع والشراء أقل بكثير من فرق البورصة المصرفية. عادة ما تتراوح فروق العرض والشراء بين البنوك بين 0.3٪ و0.47٪، بينما غالبا ما تكون منصات التداول توفر فروق سعر بيع وبيع أقل من 1/1,000، مما يسمح لأرباح التداول قصيرة الأجل بتجاوز طرق التبادل المصرفي التقليدية حتى بدون رفع الربح.

المزايا الأساسية لتداول هامش الفوركس

الرافعة المالية تعزز قوة المكاسب

يعد الدولار الأمريكي والين الياباني (USD/JPY) من أكثر أزواج التداول شعبية. وعند أخذ بداية أغسطس من العام الماضي كمثال، ارتفع الين الياباني من 161 إلى 1 إلى 141 إلى دولار واحد. إذا استغل المستثمرون هذه الموجة من المكاسب واستخدموا الرافعة المالية المناسبة في ذلك الوقت، يمكن مضاعفة الأرباح. بعد أن يتم تضخيم التقلب الصغير بواسطة الرافعة المالية، يصبح ربحا كبيرا.

تكاليف معاملات منخفضة للغاية

تشمل تكاليف المعاملات بشكل رئيسي الفروق والفوائد. الفارق بين البنوك التي تشتري وتبيع TWD/USD يصل إلى 0.47٪، والفارق الأدنى 0.3٪، لكن فارق اليورو/الدولار الأمريكي على منصة التداول قد يصل إلى 0.0082٪. وهذا يعني أن نفس المعاملة قد تكلف بضعة أعشار من مبلغ البنك على المنصة.

معاملات T+0 ثنائية الاتجاه غير محدودة

يمكن للمتداولين تحقيق أرباح من الاتجاهات الطويلة والقصيرة في نفس الوقت. إذا كنت متفائلا بشأن ارتفاع قيمة الدولار الأمريكي، فستكون في شراء دولار أمريكي/تايوان تايواني، وإذا كنت متفائلا بشأن ارتفاع قيمة الدولار التايواني الجديد، فستكون في مكامن على الدولار الأمريكي/التايواني. لا يوجد حد لتاريخ التداول، ويمكن إجراء عدد لا يحصى من الصفقات في نفس اليوم، مما يعزز فرص السوق.

تحليل معمق لاستراتيجيات التداول الخمس العملية

تداول تذبذب النطاق – مناسب لتوحيد السوق

تكون استراتيجيات التداول النطاقي أكثر فعالية عندما يتقلب سعر الصرف بشكل متكرر بين مستوى دعم ومقاومة محددين جيدا. المتداولون يشترون بالقرب من الدعم ويبيعون بالقرب من المقاومة، مع المراجحة المتكررة.

وعند أخذ سعر اليورو/السويسر كمثال في 2011-2015، بعد إعلان البنك المركزي الوطني القومي أنه سيحافظ على الحد الأدنى عند 1.2000، واصل المستثمرون البيع بسعر مرتفع وشراء منخفض بين 1.2000 و1.2500. يمكن أن تعمل المذبذبات مثل مؤشر القوة النسبية (RSI) ومؤشر قناة السلع (CCI) كإشارات للشراء والبيع.

نصائح رئيسية: يجب تحديد نقاط توقف خسارة صارمة، وبمجرد كسر النطاق، يمكن أن تكون الخسائر ثقيلة للغاية.

الاتجاه التالي للتداول - فهم الاتجاه المتوسط والطويل الأجل

عندما يظهر السوق اتجاها واضحا صعودا أو هبوطا، يمكن أن تؤدي استراتيجيات تداول الاتجاه إلى مكاسب كبيرة. تستخدم هذه الاستراتيجية أكثر على المدى المتوسط إلى الطويل، ويتغير وقت التداول مع دورة الاتجاه.

وبأخذ اليورو/الدولار الأمريكي من مايو 2021 إلى أكتوبر 2022 كمثال، رفع الاحتياطي الفيدرالي أسعار الفائدة بأسرع وتيرة منذ ما يقرب من 30 عاما (حتى 100 نقطة أساس في جلسة واحدة)، بينما كان البنك المركزي الأوروبي (ECB) بطيئا في رفع أسعار الفائدة. ونتيجة لذلك، انخفض اليورو بشكل أحادي الجانب لمدة 17 شهرا قبل أن يصل إلى القاع. المستثمرون الذين يفهمون هذا الاتجاه العام يحققون أرباحا عالية.

يتطلب تداول الاتجاه أيضا إعدادات دقيقة لوقف الخسارة، ويجب أن تكون أهداف الربح أكبر من أهداف وقف الخسارة لضمان نسبة المخاطرة إلى العائد الإيجابية.

الخبرة: بمجرد تشكيل الاتجاه، يصبح من الصعب عكسه، ويصبح التمسك بثبات “مستقرا”.

التداول قصير الأجل داخل اليوم - استفاد من الأحداث الإخبارية

غالبا ما يعتمد نجاح أو فشل المتداولين على المدى القصير على سرعة تفاعلهم مع الأحداث الإخبارية. يمكن أن تؤدي تعديلات أسعار الفائدة، وسياسات سعر الصرف، واجتماعات البنوك المركزية، وإصدار المؤشرات الاقتصادية جميعها إلى تقلبات حادة في سوق الصرف الأجنبي.

غالبا ما تؤدي الأوقات الرئيسية مثل إصدار محاضر مجلس الاحتياطي الفيدرالي (FED)، وإصدار مؤشر أسعار المستهلك (CPI)، وإعلان سياسات التيسير الكمي (QE) أو التشديد الكمي (QT) إلى أعمال شغب. المتداولون الذين يستغلون هذه الفرص يمكنهم تحقيق أرباح كبيرة خلال يوم إلى يومين.

نقاط رئيسية: اتخذ قرارات سريعة وأوقف الأرباح في الوقت المناسب لتجنب الليالي الطويلة والأحلام التي تؤدي إلى قصيرة الأجل طويلة الأمد وفي النهاية الوقوع في خسائر.

التداول المتأرجح – مزيج من التكنولوجيا والأساسيات

التداول المتأرجح هو مزيج بين التداول اليومي وتداول الاتجاهات، ويتطلب استخدام التحليل الفني والأساسي. المفتاح هو إيجاد التنوع ذو التقلب العالي واغتناز الإشارات الأربعة: اختراق تصاعدي، انهيار هابطي، عكس الاتجاه، وتصحيح الاتجاه.

المثال الكلاسيكي لإعلان البنك الوطني القومي لإزالة أرضية ال EUR/CHF 1.2000 في 15 يناير 2015 كانت مثالا مثاليا على انهيار، والذي أدى لاحقا إلى حدث “البجعة السوداء السوداء السويسري” الشهير.

الخبرةالتداول المتأرجح يحقق أرباحا مع التقلبات، لكن كلما زادت التقلبات، زاد المخاطر.

الاحتفاظ بالوظيفة لفترة طويلة - استراتيجية لتوفير الوقت وتوفير الجهد

إذا لم تكن مستعدا للتداول بشكل متكرر، فإن استراتيجية الاحتفاظ بالمركز تقدم خيارا آخر. يصدر المتداولون أحكاما طويلة الأمد بناء على العوامل الاقتصادية الكلية والاتجاهات التاريخية، ويحتفظون بها لفترة طويلة بعد الشراء دون الانتباه المتكرر للتقلبات قصيرة الأجل.

نظرا لأن العملات الأجنبية لا تتقلب ضمن نطاق ثابت نسبيا مثل الأسهم التي قد ترتفع أو تنخفض إلى الصفر، يمكن للمستثمرين دخول السوق بمستويات تاريخية منخفضة لتقليل التكاليف. على سبيل المثال، مؤشر الدولار الأمريكي (DXY) لديه أعلى مستوى له عند 114 خلال السنوات العشر الماضية وأدنى مستوى عند حوالي 90.

الخبرة: فهم الاتجاه العام لسعر الصرف في المستقبل وإيجاد نقاط دخول منخفضة التكلفة من دورة التقلبات.

مزايا تداول العملات الأجنبية مقارنة بالاستثمارات الأخرى

التطبيق العالي في الحياة

الفوركس ليس مقتصرا على المستثمرين المحترفين. السفر اليومي إلى الخارج، والتسوق الدولي، والتجارة عبر الحدود جميعها تتضمن الصرف الأجنبي. يتيح هذا للناس العاديين بشكل طبيعي التواصل مع تقلبات قيمة العملات الأجنبية وفهمها، مما يمهد الأساس للمشاركة في عمليات التحوط أو المراجحة في العملات الأجنبية.

الحكم على الاتجاه سهل نسبيا

مقارنة بالأسهم والصناديق والمنتجات الأخرى، فإن اتجاه ارتفاع وانخفاض العملات الأجنبية أكثر استمرارا ووضوحا. من خلال فهم الفروقات في سياسات أسعار الفائدة والسياسات النقدية بين البلدين، يمكننا استنتاج الاتجاه التقريبي لسعر الصرف. يتطلب إجراء التداول قصير الأجل معلومات أكثر تفصيلا، لكنه سهل نسبيا في تحديد الاتجاه طويل الأمد.

سيولة السوق لا مثيل لها

السوق الذي يبلغ متوسط معاملاته اليومية أكثر من 6 تريليون دولار أمريكي يعمل على مدار 24 ساعة حول العالم ويتمتع بدرجة عالية من الشفافية. ليس من السهل أن يتم التلاعب بك من قبل صندوق رئيسي واحد، وقرارات التداول تعتمد على بيانات موضوعية بدلا من مضاربة.

توقيت تداول العملات الأجنبية

ساعات معاملات العملات الأجنبية في البنك

إذا كنت تشتري وتبيع عملة أجنبية من خلال بنك، يجب أن تعمل خلال ساعات عمل البنك، عادة من الساعة 9 صباحا حتى 3:30 مساء (يختلف قليلا من بنك لآخر). التداول غير ممكن خلال إغلاق البنوك في عطلات نهاية الأسبوع والعطلات الرسمية.

ساعات تداول الهامش في السوق

نظرا لعدم وجود بورصة مركزية لتداول هامش الصرف الأجنبي، فلا يوجد وقت فتح وإغلاق موحد. ينقسم السوق إلى أربع جلسات رئيسية: جلسة لندن، جلسة سيدني، جلسة طوكيو، وجلسة نيويورك. وبسبب تداخل فترات الزمن، يمكن للمستثمرين تحقيق تداول مستمر على مدار 24 ساعة من الاثنين إلى الجمعة.

استنادا إلى توقيت تايوان (GMT+8):

• جلسة لندن: يفتح السوق الصيفي الساعة 3:00 مساء ويغلق عند منتصف الليل؛ في الشتاء، يفتح السوق في الساعة 4 مساء ويغلق في الساعة 1 صباحا
• جلسة سيدني: يفتح الصيف الساعة 6 صباحا ويغلق الساعة 3 مساء؛ في الشتاء، يفتح السوق في الساعة 5 صباحا ويغلق في الساعة 2 ظهرا
• ساعات طوكيو: تفتح الساعة 7 صباحا، وتغلق الساعة 4 مساء (ثابتة طوال العام)
• جلسة نيويورك: يفتح السوق الصيفي الساعة 8 مساء ويغلق في الساعة 5 صباحا في اليوم التالي؛ في الشتاء، يفتح السوق في الساعة 9 مساء ويغلق في الساعة 6 صباحا في اليوم التالي

نصائح لبدء رحلتك في الاستثمار بالعملات الأجنبية

لا توجد طريقة واحدة مثالية مطلقة لكسب فروق أسعار الصرف، ويجب عليك الاختيار بمرونة بناء على عوامل مثل تحمل المخاطر الشخصية، عادات التداول، وحجم رأس المال. الودائع الثابتة البنكية مناسبة للمستثمرين الباحثين عن الاستقرار، وصناديق العملات الأجنبية مناسبة للمستثمرين الباحثين عن التوازن، وتداول الهامش مناسب للمتداولين الذين يسعون لتحقيق عوائد عالية.

يمكن للمبتدئين في تداول العملات الأجنبية أن يبدأوا بتجربة منخفضة المخاطر ويكتسبون المعرفة والخبرة تدريجيا. تقدم العديد من منصات التداول حسابات تجريبية مجانية، مما يسمح للمستثمرين بممارسة استراتيجيات تداول متنوعة في بيئة افتراضية، والتحقق من أفكارهم التداولية، واستثمار أموال حقيقية.

بعد إتقان استراتيجيات التداول المقدمة في هذا المقال، استمر في مراقبة السوق وتحسين الطرق باستمرار، وستظهر تدريجيا فرص لتحقيق فروق أسعار الصرف في سوق العملات الأجنبية. من المهم تنمية الصبر والانضباط، واعتبار التداول عملية تعلم وممارسة طويلة الأمد.