تحليل شامل لأزواج العملات الرئيسية في سوق الفوركس: دليل ترتيب وحجم التداول للمبتدئين

نظرة عامة على سوق الصرف وآليات التداول

وفقًا لدراسة بنك التسويات الدولية (BIS) لعام 2022، تجاوز حجم التداول اليومي في سوق الصرف العالمية 7.5 تريليون دولار أمريكي. يجذب هذا السوق الضخم العديد من المستثمرين بشكل رئيسي بسبب انخفاض عتبة الدخول، حيث يمكن للمبتدئين أن يبدأوا بسرعة من خلال تعلم الأساسيات وتحقيق الأرباح. في تايوان، أصبح تداول العملات الأجنبية أداة مفضلة للعديد من المبتدئين لممارسة الاستثمار.

المفهوم الأساسي لتداول العملات الأجنبية بسيط جدًا: شراء عملة وبيع عملة أخرى في نفس الوقت. تمامًا كما تفعل عند السفر إلى الخارج وتذهب إلى البنك لتحويل التايوان إلى دولار أمريكي، فهذا يُعد نوعًا من تداول العملات الأجنبية. كل عملية تداول تتعلق بمقارنة قيمة عملتين مختلفتين، مما يُكوّن “زوج العملات” (Currency Pair).

فهم منطق تكوين زوج العملات

على منصة التداول، عادةً ما يُعرض زوج العملات بصيغة “العملة الأساسية / عملة التسعير”. على سبيل المثال، EUR/USD، حيث اليورو هو العملة الأساسية، والدولار الأمريكي هو عملة التسعير. إذا كانت قيمة الصرف 1.3، فهذا يعني أنه يمكن استبدال 1.3 دولار أمريكي مقابل يورو واحد.

وبالمثل:

• TWD/JPY=4.53 يعني أن 4.53 ين ياباني يمكن أن يُعادل 1 دولار تايواني
• USD/JPY=139.25 يعني أن 139.25 ين ياباني يمكن أن يُعادل 1 دولار أمريكي

تصنيف حجم التداول في سوق الصرف وتصنيف أزواج العملات

وفقًا لدراسة BIS 2022، فإن أعلى عشرة عملات من حيث حجم التداول العالمي هي: الدولار الأمريكي USD، اليورو EUR، الين JPY، الجنيه الإسترليني GBP، اليوان CNY، الدولار الأسترالي AUD، الدولار الكندي CAD، الفرنك السويسري CHF، الدولار هونج كونج HKD، والكرون السنغافوري SGD.

تنقسم أزواج العملات في سوق الصرف إلى ثلاث فئات رئيسية:

أزواج العملات الرئيسية: الخيار الأكثر سيولة

تشير أزواج العملات الرئيسية إلى العملات التي تتضمن الدولار الأمريكي وتُتداول بشكل أكثر تكرارًا، حيث أن الدولار هو العملة ذات أعلى حجم تداول عالمي. تتميز هذه الأزواج بسيولة عالية، فرق سعر منخفض، وسهولة في التداول.

أكثر 7 أزواج عملات رئيسية شعبية في السوق تشمل:

أزواج العملات المتقاطعة: حجم تداول أقل نسبيًا

تُعرف أزواج العملات المتقاطعة أيضًا بـأزواج العملات الثانوية، وغالبًا ما تكون مجموعات عملات ذات حجم تداول أقل، مثل الون الكوري KRW، الكرون السويدي SEK، الليرة التركية TRY، وغيرها. قد تكون هذه الأزواج عبارة عن مزيج من الدولار مع عملات ذات حجم تداول منخفض، أو عملات غير مرتبطة بالدولار بشكل مباشر. من الأمثلة الشائعة على أزواج العملات المتقاطعة EUR/CHF، GBP/JPY، CAD/JPY.

أزواج العملات الأجنبية: عالية المخاطر وعائد مرتفع

أزواج العملات الأجنبية تتكون من زوج من عملة رئيسية وعملة من دولة نامية أو سوق ناشئ، مثل الريال البرازيلي، البيزو المكسيكي، البات التايلاندي. مقارنةً بالفئتين السابقتين، فإن حجم التداول لهذه الأزواج أقل، والسيولة أدنى، مما يؤدي إلى فرق سعر أكبر وتكاليف تداول أعلى. بالإضافة إلى ذلك، قد تؤدي الأحداث السياسية أو نتائج الانتخابات إلى تقلبات حادة في سعر الصرف، مما يجعلها أكثر خطورة.

كيف يختار المبتدئ أزواج العملات الأجنبية بشكل علمي

عند مواجهة العديد من خيارات أزواج العملات، ينبغي للمبتدئين تصفية الخيارات بناءً على الخصائص الرئيسية التالية:

اختيار أزواج العملات ذات حجم التداول الكبير

عادةً ما تكون العملات الرئيسية من دول ذات سياسات نقدية مستقرة، ومالية قوية، ومعدلات تضخم منخفضة، واحتياطيات ذهبية كافية. هذه العملات أكثر شعبية في السوق، وحجم تداولها أكبر. كلما زاد حجم التداول، زادت سهولة العثور على طرف مقابل للتداول، وكانت تقلبات الأسعار أكثر استقرارًا. على العكس، فإن أزواج العملات ذات حجم تداول منخفض تتسم بتقلبات حادة، وهو أمر غير مناسب للمبتدئين.

التركيز على أزواج العملات ذات الاتجاه الواضح

يجب على المبتدئين البحث عن أزواج العملات التي تظهر اتجاهات سعرية واضحة، سواء كانت في اتجاه صاعد مستمر أو هابط مستمر. وجود اتجاه واضح يسهل التنبؤ به، مما يزيد من احتمالية نجاح التداول. يُنصح بالتدريج في تعلم التحليل الأساسي، مع مراقبة معدلات نمو الناتج المحلي الإجمالي، معدلات البطالة، بيانات التضخم، وقرارات أسعار الفائدة للبنوك المركزية، حيث غالبًا ما تحدد هذه العوامل الاتجاه العام لقيمة العملة.

تقييم تقلبات العملة

التقلب هو مدى تغير قيمة العملة خلال فترة زمنية معينة، ويُقاس عادةً بالانحراف المعياري السنوي. يمكن للمستثمرين الاستفادة من التقلبات للدخول والخروج من السوق عند ارتفاع أو انخفاض الأسعار، لتحقيق أرباح من فروق الأسعار. العملات ذات التقلبات العالية تحمل مخاطر أكبر، ولكنها قد توفر عوائد محتملة أعلى. يمكن للمبتدئين مراقبة المتوسطات المتحركة (SMA) أو أشرطة بولينجر (BB) لتقييم مستويات التقلب.

خمسة أزواج عملات للمبتدئين يُنصح بها بشكل خاص

1. اليورو / الدولار الأمريكي (EUR/USD)

EUR/USD هو أكبر زوج عملات من حيث حجم التداول، ويمثل 22.7% من حجم تداول سوق الصرف. يعني حجم التداول الكبير وجود العديد من المشترين والبائعين، مع فرق سعر منخفض جدًا، وتقلب معتدل، مما يجعله مناسبًا للمبتدئين من جميع المستويات.

اليورو عملة مستقرة نسبيًا، والدولار هو العملة المرجعية العالمية، وتغيرات السعر بينهما سهلة التوقع. نادرًا ما يتأثر EUR/USD بأحداث مفاجئة أو مشاعر المخاطرة بشكل كبير، مما يجعله خيارًا آمنًا وموثوقًا للمبتدئين.

2. الدولار الأمريكي / الين الياباني (USD/JPY)

USD/JPY هو ثاني أكبر زوج عملات من حيث حجم التداول، ويمثل 13.5% من إجمالي التداول. يتميز هذا الزوج بسيولة عالية، وتقلب منخفض، وفرق سعر منخفض. غالبًا ما يظهر اتجاهات واضحة ومستدامة، مما يسهل تحديد نقاط الدخول والخروج، وهو مفيد بشكل خاص للمستثمرين على المدى الطويل.

نظرًا لارتباط الاقتصاد الياباني والاقتصاد الأمريكي بشكل وثيق، فإن تحركات USD/JPY تتأثر بشكل كبير بالبيانات الاقتصادية والأحداث الكبرى في كلا البلدين، ويمكن للمبتدئين تحسين قراراتهم التداولية من خلال متابعة التقويم الاقتصادي.

3. الدولار الأسترالي / الدولار الأمريكي (AUD/USD)

حصة تداول AUD/USD في سوق الصرف تبلغ 5.4%. يرتبط الدولار الأسترالي والدولار الأمريكي بشكل إيجابي بأسعار الذهب، حيث أن أستراليا واحدة من أكبر منتجي الذهب في العالم. عند ارتفاع أسعار الذهب، عادةً ما يرتفع زوج AUD/USD، مما يجعل تحركاته أكثر قابلية للتوقع، ويقل احتمال حدوث تقلبات مفاجئة حادة. بالطبع، متابعة الأخبار الاقتصادية في كلا البلدين ضروري لتعظيم فرص التداول.

4. الجنيه الإسترليني / الدولار الأمريكي (GBP/USD)

حصة تداول GBP/USD تقدر بـ حوالي 12% من سوق الصرف العالمية. يمثل الجنيه الإسترليني والدولار الأمريكي أكبر اقتصادين في العالم، ويتأثر سعر الصرف بعدة عوامل، منها البيانات الاقتصادية الكلية، والأحداث السياسية، مما يخلق آلية تداول مستقرة نسبيًا.

5. الدولار الأمريكي / الفرنك السويسري (USD/CHF)

USD/CHF هو خامس أكبر زوج عملات من حيث حجم التداول، ويمثل حوالي 5% من حجم التداول. سويسرا، كمركز مالي عالمي، تتمتع بنظام مالي قوي واقتصاد مستقر. يُعتبر الفرنك عملة ملاذ آمن، وعند حدوث تقلبات في الاقتصاد العالمي أو تصاعد المخاطر السوقية، يميل المستثمرون إلى تحويل أموالهم إلى الفرنك السويسري للبحث عن الحماية. لذلك، يُعد USD/CHF خيارًا شائعًا للتداول كملاذ آمن.

ثلاثة أنواع رئيسية من طرق تداول العملات الأجنبية

التداول الفوري للعملات الأجنبية

التداول الفوري هو شراء وبيع العملات مباشرة في السوق، مثل استبدال العملات في البنك. إلا أنه عادةً لا يُستخدم للمستثمرين إلا إذا كانت هناك حاجة للسفر أو الإقامة، لأن هذا النوع من التداول أقل فاعلية، ويقتصر على عملات محدودة، وتكون هوامش الربح أقل بسبب تكاليف الفرق في السعر.

تداول العقود الآجلة للعملات الأجنبية

تداول العقود الآجلة يتضمن استخدام الرافعة المالية ونظام الهامش، حيث يوقع الطرفان عقدًا لتسليم كمية معينة من العملة بسعر محدد في تاريخ مستقبلي معين. يمكن للمستثمرين المشاركة بشرط توفر هامش كافٍ، ويستخدم بعضهم هذا الأسلوب للتحوط من مخاطر انخفاض قيمة العملة مستقبلًا. ومع ذلك، فإن متطلبات الهامش عادةً ما تكون مرتفعة، مما يجعله غير مناسب للمستثمرين الصغار.

عقود الفروقات (CFD)

عقود الفروقات (CFD) هي الطريقة الأكثر انتشارًا لتداول العملات الأجنبية. مقارنةً بالتداول الفوري والعقود الآجلة، توفر CFDs نسبة رافعة مالية أكثر مرونة، ومتطلبات دخول أقل، وأدوات تداول أكثر تنوعًا، مما يجعلها الخيار المفضل لمعظم المستثمرين الحديثين.

على الرغم من الفرص العديدة في سوق الصرف، إلا أن المبتدئين يجب أن يبدأوا بالتعلم والتدريب على أزواج العملات الرئيسية ذات حجم التداول المرتفع، فهي الطريق الأكثر أمانًا للنمو المستدام. فهم منطق تصنيف أزواج العملات، ومعرفة العوامل الأساسية، ومراقبة الإشارات الفنية، كلها معًا ستعزز بشكل كبير فرص نجاحك في تداول العملات الأجنبية.