Drei virtuelle Währungsanbieter haben gegen das AML-Gesetz verstoßen, die Finanzaufsichtsbehörde hat eine Geldstrafe von über 3 Millionen TWD verhängt.

Die neueste Bekanntmachung der Finanzaufsichtsbehörde besagt, dass drei Unternehmen im Bereich virtuelle Währungen wegen unangemessener Geldwäscherei-Präventionsmaßnahmen mit insgesamt über 3 Millionen New Taiwan Dollar bestraft wurden, was die hohe Aufmerksamkeit der Aufsichtsbehörden für die Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung hervorhebt.

Die Wertpapierbehörde hat festgestellt, dass die drei Unternehmen He Ya Digital Technology, Chain Tech Co., Ltd. und Tuo Huang Digital Technology im Zeitraum von November bis Dezember 2024 einer Überprüfung durch die Finanzaufsichtsbehörde zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung unterzogen wurden und Mängel festgestellt wurden. Daher wurden sie jeweils mit Geldstrafen belegt. Nachfolgend die Einzelheiten der einzelnen Fälle:

Heaia Digital Technology wurde mit 1,5 Millionen Yuan bestraft.

Die Finanzaufsichtsbehörde wies darauf hin, dass gegen die Heiya Digital Technology Co., Ltd. (im Folgenden “Heiya Company”) gemäß den Bestimmungen der Geldwäschegesetzgebung Artikel 5, Artikel 8 und Artikel 13 eine Geldstrafe von 1,5 Millionen Neuen Taiwan-Dollar verhängt wurde.

(1) Bei den internen Kontrollsystemen und Risikobewertungen wurde bei nicht hochriskanten natürlichen Personen nicht ermittelt, zu welchem Zweck und welcher Art von Geschäftsbeziehungen aufgebaut werden, und es gab keine Risikobewertung hinsichtlich der wirtschaftlich Berechtigten des Kunden, die gegenwärtig wichtige politische Ämter im Ausland innehaben, gemäß dem festgelegten Prüfungsbogen, wenn die Schwelle für hochriskante Kunden nicht erreicht wurde. (2) Es wurden keine Kundenrisikobewertungen durchgeführt, keine verstärkten Prüfungen hochriskanter Kunden und keine regelmäßigen Prüfungen, und es wurden keine Abrechnungen und Schließungen von Konten gemäß den Vorschriften für Warnkunden vorgenommen. (3) Bei der fortlaufenden Überwachung von Transaktionen wurde von der Bank gemeldet, dass der Kunde in Betrugsfälle verwickelt war, und es wurden Mittel aus dem Treuhandkonto eingefroren, jedoch wurde die Bewertung und Meldung des Verdachts auf Geldwäscherei (STR) nicht vorgenommen, und bei Transaktionen, die verdächtige Handelswarnungen auslösten, wurden keine gründlichen Untersuchungen durchgeführt. (4) Bei der Aufbewahrung von Aufzeichnungen wurden keine ordnungsgemäßen Aufzeichnungen über die Namensprüfung hinterlegt.

Die Blockchain-Firma wurde mit 1.020.000 Yuan bestraft.

Die Chain Technology Co., Ltd. (im Folgenden “Chain Company” genannt) wurde aufgrund der relevanten Bestimmungen des Gesetzes zur Bekämpfung der Geldwäscherei und des Datenschutzgesetzes mit einer Geldbuße von 1.020.000 Neuen Taiwan-Dollar belegt.

(1) Bei Transaktionen, die mit Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung in Verbindung stehen, gibt es Versäumnisse bei der Untersuchung und Bewertung, ob eine Meldung erforderlich ist. (2) Bei den Maßnahmen zur Kundenprüfung wurden keine verstärkten Prüfungen für hochriskante Kunden durchgeführt oder die Herkunft des Vermögens und der Mittel wurde nicht verifiziert, um Nachweisdaten aufzubewahren, bevor das Konto genehmigt wurde. (3) Bei der kontinuierlichen Überwachung von Transaktionen gab es Versäumnisse bei der erneuten Bestätigung der Identität von Kunden, die von Banken aufgrund von Betrug gemeldet wurden. (4) Zudem wurden die persönlichen Daten der Kunden in externen Unternehmenssystemen gespeichert, ohne angemessene Sicherheitsmaßnahmen zu ergreifen.

Die Pionier-Digitalfirma wurde mit 500.000 Yuan bestraft.

Die Pionier Digitale Technologie Aktiengesellschaft (im Folgenden “Pionier Digitale Gesellschaft” genannt) wurde wegen fehlerhafter Durchführung der Kundenprüfung mit einer Geldstrafe in Höhe von 500.000 Neuen Taiwan-Dollar belegt.

(1) Bei Verdacht auf Geldwäscherei oder Terrorismusfinanzierung gibt es versäumte Untersuchungen und Bewertungen, ob eine Meldung erforderlich ist. (2) Bei der Durchführung von Kundenprüfungsmaßnahmen wurde bei hochriskanten Kunden keine verstärkte Prüfung durchgeführt oder die Herkunft des Vermögens und der Mittel wurde nicht überprüft, um Nachweisdokumente zu speichern, bevor das Konto genehmigt wurde. (3) Bei der fortlaufenden Überwachung von Transaktionen wurden bei Kunden, die von der Bank wegen Betrugs gemeldet wurden, die Identität des Kunden nicht erneut bestätigt. (4) Es gibt auch Fälle, in denen die persönlichen Daten der Kunden in externen Unternehmenssystemen gespeichert werden, ohne dass angemessene Sicherheitsmaßnahmen vorhanden sind.

Fallrückblick: Von der ersten Geldwäscherei-Strafe bis hin zu Branchenriesen, VASP Geldwäscherei-Prävention tritt in eine Ära strenger Strafen ein

Die drei betroffenen Technologieunternehmen sind nicht der einzige Fall. Ein Blick auf die Aufsichtsmaßnahmen der taiwanesischen Finanzaufsichtsbehörde (FSC) gegenüber den Anbietern von virtuellen Vermögenswerten (VASP) zeigt, dass die Durchsetzung von Strafen zur Norm geworden ist und sich allmählich verschärft.

Erstes Bußgeld: Online-Coin-Geschäfte gehen los

Im Juli 2024 verhängte die taiwanesische Finanzaufsichtsbehörde erstmals Strafen gegen VASP, eingeleitet von der Ace Digital Innovation Co., Ltd. ( ACE Börse ). Das Unternehmen wurde mit einer Geldstrafe von 1,52 Millionen Neuen Taiwan-Dollar belegt, weil es KYC nicht umgesetzt, die Vermögensquelle der Kunden nicht überprüft, verdächtige Geldwäsche-Transaktionen nicht gemeldet und unzureichende interne Kontrollmechanismen hatte. Dies ist der erste Fall einer Geldwäscherei-Sanktion im Bereich virtueller Vermögenswerte in Taiwan.

Dieser Bußgeldbescheid symbolisiert den offiziellen Start der Compliance-Standards für die virtuelle Vermögensindustrie durch die Aufsichtsbehörden und eröffnet eine Reihe von VASP-Prüfungen und -Strafen. Als nächstes wurde das bereits eingestellte Geschäft von CoinRybit( wegen Verstößen gegen die Geldwäscherei- und Datenschutzbestimmungen mit 1.020.000 TWD bestraft.

Die Branchenführer blieben ebenfalls nicht verschont: MaiCoin und CoinEx wurden hart bestraft.

Im November 2024 wurden die beiden taiwanesischen Börsenriesen MaiCoin Gruppe ) Modern Wealth Technology Co., Ltd. ( und die Bito Gruppe ) mit einer Geldstrafe von 1,5 Millionen Neuen Taiwan-Dollar belegt. Die Finanzaufsichtsbehörde verhängte die Strafe auf Grundlage der relevanten Bestimmungen der Geldwäscherei-Gesetzgebung, Paragraphen 5, 7, 8 und 10.

Die taiwanesische Finanzaufsichtsbehörde hat eindeutig erklärt, dass sie die Geldwäscherei-Prävention bei Anbietern von virtuellen Vermögenswerten (VASP) weiterhin verstärken wird. In Zukunft könnten sowohl die Prüfungsfrequenz als auch die Strafen weiter erhöht werden.

Dieser Artikel berichtet, dass drei virtuelle Währungsanbieter gegen das Geldwäscherei-Gesetz verstoßen haben, und die Finanzaufsichtsbehörde hat Geldstrafen von über 3 Millionen Taiwanesischen Dollar verhängt. Zuerst erschienen in Blockchain-News ABMedia.