Die von Sanktionen betroffene russische Bank unterstützt die Zahlungskarten für den Rubel stablecoin A7A5, was die Aufmerksamkeit auf die Umgehung von Sanktionen und die Risiken der Geldwäscherei lenkt.

Russische Nutzer können jetzt über von westlichen Sanktionen betroffene Banken Zahlungskarten den rubelgebundenen Stablecoin A7A5 kaufen. Diese Krypto Vermögenswerte werden als Mittel zur Umgehung der finanziellen Beschränkungen angesehen, die aufgrund des Konflikts zwischen Russland und der Ukraine verhängt wurden, um russische Gelder weltweit zu transferieren und Geldwäscherei-Aktivitäten durchzuführen. Die Verbindung zu dem flüchtigen moldawischen Oligopolisten Ilan Shor sowie zu der angeblichen Nachfolgebörse Grinex, die in Kirgisistan registriert ist und die Nachfolge der beschlagnahmten russischen Börse Garantex antreten soll, hat ebenfalls Besorgnis ausgelöst. Derzeit ist dieser Karten-Zahlungsdienst ausschließlich für Bürger der Russischen Föderation verfügbar, die über ein Konto bei der russischen PSB Bank (Promsvyazbank, die von den USA, Europa, Großbritannien und Kanada sanktioniert ist) verfügen. Er unterstützt den Kauf, Verkauf von A7A5 und die Umwandlung in Rubel oder USDT und bietet eine jährliche Rendite von etwa 8 %. On-Chain-Daten zeigen, dass innerhalb von vier Monaten über 9 Milliarden USD an A7A5-Transaktionen durchgeführt wurden.

A7A5 stablecoin hat einen Kanal zum Kauf von russischen Bankkarten eröffnet Die russischen Krypto-Medien berichten, dass der an den Rubel gebundene stablecoin A7A5 jetzt den Kauf mit Kreditkarten unterstützt. Das Projektteam gab diese Nachricht am Montag bekannt. Laut den russischen Krypto-Medien Bits. media wird derzeit diese neue Option nur für Transaktionen mit von der PSB-Bank (Promsvyazbank) ausgegebenen Karten unterstützt, aber es ist geplant, in Zukunft auch die Unterstützung für andere Kreditkarten zu erweitern.

Kaufprozess und Einschränkungen im Detail Benutzer können den Kauf von A7A5 stablecoin über ihr persönliches Konto auf der Website des Emittenten (registriert in Kirgisistan) initiieren. Dieser Prozess erfordert, dass der Benutzer eine russische Handynummer angibt und eine Identitätsprüfung (KYC) durchführt, einschließlich der Einreichung von Passdetails und Adressnachweis. Um den Kauf abzuschließen, muss die Anzahl der zu kaufenden Token angegeben und das Netzwerk (Ethereum oder Tron) ausgewählt werden. Nach der Zahlung werden die Token dem Wallet des Benutzers gutgeschrieben. Benutzer können auch ihre stablecoins verkaufen, wobei die erhaltenen russischen Rubel auf das Bankkonto überwiesen werden, das mit ihrer Zahlungskarte verbunden ist. Die Kaufgrenze beträgt 100 Stück A7A5, die Auszahlungsgrenze mindestens 600 Stück. Die monatliche Obergrenze beträgt 1.200.000 Stück A7A5, wobei die Kauf- und Verkaufsgrenze jeweils zur Hälfte beträgt. A7A5 kann in USDT stabilen Dollar umgetauscht oder in einem Wallet aufbewahrt werden, das etwa 8% jährliche Rendite bietet. Derzeit können nur Bürger der Russischen Föderation mit einem PSB-Bankkonto diesen Kartenzahlungsdienst nutzen.

Das Volumen des Rubel-stablecoins steigt dramatisch, was internationale Bedenken hinsichtlich seiner Verwendung aufwirft A7A5 ist ein relativ neues stablecoin-Projekt, das im Februar dieses Jahres eingeführt wurde und behauptet, durch PSB-Bankeinlagen unterstützt zu werden. Die PSB-Bank ist eine russische Staatsfinanzinstitution, die aufgrund der militärischen Aktionen Russlands gegen die Ukraine von den USA, der EU, Großbritannien und Kanada sanktioniert wurde. A7A5-Inhaber können täglich passives Einkommen in Höhe von der Hälfte der auf Bankeinlagen anfallenden Zinsen erhalten. Bits.media weist darauf hin, dass dieser stablecoin von einem Unternehmen namens Old Vector herausgegeben wird, das in einer mittelasiatischen Gerichtsbarkeit registriert ist, die die legale Handhabung von russischen Währungen und digitalen Vermögenswerten ermöglicht.

Überwachung von Sanktionen und verdächtigen Verbindungen Die Kryptowährung wird beschuldigt, mit der in Kirgisistan ansässigen Krypto Börse Grinex verbunden zu sein. Grinex gilt als Nachfolger der russischen Krypto Börse Garantex (deren Website zu Beginn dieses Jahres von den US-Behörden gesperrt wurde). Einige Wochen nach der Schließung von Garantex begann Grinex, Abhebungen mit dem A7A5-Token zu bearbeiten. Die Financial Times beschuldigte in einem Artikel, dass der stablecoin in nur vier Monaten zur Überweisung von über 9 Milliarden USD verwendet wurde. Ein Bericht des Blockchain-Ermittlungsunternehmens TRM Labs, der letzten Monat veröffentlicht wurde, stellte fest, dass es „mehrfach den registrierten Börsen in Kirgisistan gelungen ist, Transaktionen zu erleichtern, die mit sanktionierten russischen Entitäten in Verbindung stehen“. Die Behörde betonte das Vorhandensein eines „wachsenden Musters, bei dem russische Akteure dieses zentralasiatische Land nutzen, um Sanktionen zu umgehen und militärische sowie dual-use Güter für den Ukraine-Krieg zu beschaffen“.

Hinter den Kulissen: Fliehender Oligopol und sanktionierte Banken Obwohl das A7A5-Team behauptet, dass sein Projekt “vollständig unabhängig” sei, wurde dieser stablecoin von einer russischen Firma namens A7 gegründet. Die Mehrheit der Anteile der Firma A7 gehört dem moldauischen Oligopol Ilan Shor. Shor wurde wegen Bankbetrugs in seiner Heimat verurteilt und floh vor einigen Jahren nach Russland. Der Geschäftsmann ist mittlerweile russischer Staatsbürger und wird beschuldigt, bei den jüngsten Wahlen in Moldawien Stimmen gekauft zu haben. Promsvyazbank (PSB) hält ebenfalls Anteile an der Firma A7. Letztes Jahr beschuldigte der Leiter der moldauischen Polizeidirektion, Viorel Cernăuțeanu, PSB ebenfalls, an den Stimmenkaufaktionen in seinem Land beteiligt zu sein.

( Schlussfolgerung: ) A7A5 stablecoin hat über die sanktionierte russische Bank PSB eine Karten-Zahlungsfunktion aktiviert, um russischen Nutzern unter strengen finanziellen Kontrollen neue Möglichkeiten für Geldtransfers zu bieten. Die hohen Renditen und der bequeme Umtauschmechanismus sind sehr attraktiv. Allerdings bringen die Ausgabe-Struktur (betreffende zentrale asiatische registrierte Einheiten), die enge Verbindung zur fragwürdigen Börse Grinex sowie der Hintergrund des Kernkontrolleurs Ilan Shor und der PSB-Bank, die in einen Wahlbetrugs-Skandal verwickelt sind, erhebliche Risiken in Bezug auf die Umgehung internationaler Sanktionen und Geldwäsche mit sich. Internationale Regulierungsbehörden und Blockchain-Analyseunternehmen haben die Geldströme genau im Blick, insbesondere die Anschuldigungen, dass diese in zentralasiatischen Knotenpunkten zur Übertragung großer Geldbeträge und zum Erwerb sensibler Güter verwendet werden. In Zukunft könnte dieser stablecoin und seine verbundenen Parteien strengerer Prüfung und Sanktionen ausgesetzt sein, weshalb die Nutzer sich der damit verbundenen Compliance- und Vermögenssicherheitsrisiken bewusst sein sollten.