Die neun größten Banken von Wall Street arbeiten zusammen: Goldman Sachs, Deutsche Bank und andere Giganten planen die Entwicklung eines G7-Währungs-Stablecoins, um den 50 Billionen Dollar Zahlungsmarkt anzuzielen.

Neun globale Wall-Street-Banken, angeführt von Goldman Sachs und der Deutschen Bank, haben angekündigt, gemeinsam eine reservegestützte digitale Zahlungsanlage (d.h. stablecoin) zu entwickeln, die sich auf G7-Währungen konzentriert. Zu diesem Konsortium gehören Schwergewichte wie die Bank of America, Citigroup und UBS. Dieser Schritt ist ein entscheidender Schritt für Finanzinstitut, um Blockchain schneller zu adoptieren, mit dem Ziel, sich einen Anteil am digitalen Zahlungsmarkt zu sichern, dessen Transaktionsvolumen bis 2030 voraussichtlich 50 Billionen Dollar übersteigen wird, und um der Konkurrenz und den Herausforderungen durch bestehende Herausgeber wie Tether zu begegnen.

Bankenriesen gründen ein Bündnis zur Ausgabe von reservestützenden stablecoins

Neun Banken arbeiten aktiv daran, digitale Zahlungstoken auf der öffentlichen Blockchain auszugeben, die an traditionelle Fiat-Währungen 1:1 gekoppelt sind.

· Mitglieder des Konsortiums: Die Mitglieder des Konsortiums umfassen: Goldman Sachs, Deutsche Bank, Bank of America, Banco Santander, BNP Paribas, Citigroup, MUFG Bank, TD Bank Group und UBS.

· Ziel und Vorgehensweise: Die Bank hat erklärt, dass sie die Ausgabe von reservestützten digitalen Zahlungssoftwaren erkunden wird, die auf der öffentlichen Blockchain verfügbar sind. Diese Tokens werden an die G7-Währungen gebunden, um die Effizienz und den Wettbewerb im Bereich der digitalen Zahlungen zu steigern.

· Aktiver Kontakt zu den Regulierungsbehörden: Das Bündnis hat bestätigt, dass es Kontakt zu den zuständigen Marktregulierungsbehörden und Aufsichtsbehörden hält, um zu bewerten, wie diese Initiative den Wettbewerb im Bereich der digitalen Zahlungen fördern kann.

Ziel auf eine Chance von 50 Billionen US-Dollar, um sich dem Wettbewerb um native Krypto zu stellen

Mit der zunehmenden Klarheit des regulatorischen Rahmens beschleunigen Finanzinstituten ihre Blockchain-Experimente, um auf die Auswirkungen von stablecoins auf das traditionelle Zahlungs- und Einlagengeschäft zu reagieren.

· 50 Billionen Dollar Marktchance: Bloomberg prognostiziert, dass die Technologie der stablecoins bis 2030 über 50 Billionen Dollar an jährlichen Zahlungen abwickeln könnte und eine schnellere und kostengünstigere Alternative zu traditionellen Zahlungswegen darstellt.

· Zunehmender Wettbewerb: Die bestehenden Stablecoin-Emittenten, angeführt von Tether Holdings, erzielen durch die Investition ihrer Reservevermögen in Staatsanleihen und Geldäquivalente jährlich Milliarden von Dollar an Gewinnen. Tether finanziert sich derzeit mit einer Bewertung von bis zu 20 Milliarden Dollar, was das enorme Potenzial dieses Geschäftsmodells unterstreicht.

· Die Banken haben Maßnahmen ergriffen: Die Gründung des Konsortiums ist der jüngste Fortschritt der Bankenbranche bei der Erkundung von Blockchain-Zahlungen, zuvor gab es bereits:

· JPMorgan: Im Juni wurde ein Pilotprojekt für JPMD (Token, der die Dollar-Einlagen der Institution repräsentiert) durchgeführt.

· Bank of New York Mellon (BNY Mellon): Erforschung von tokenisierten Einlagen.

· HSBC: Ende September hat die Bank einen tokenisierten Einzahlungsservice für Unternehmenskunden eingeführt, um sichere grenzüberschreitende Geldtransfers über Blockchain zu ermöglichen.

Risiko des Abflusses von Einlagen und regulatorische Maßnahmen

Die breite Akzeptanz von stablecoins stellt eine direkte Bedrohung für die Einlagenbasis traditioneller Banken dar, insbesondere in hochinflationären Volkswirtschaften.

· Warnung vor Abfluss von Einlagen: Die Standard Chartered Bank warnte in diesem Monat, dass die Verbreitung von stablecoins bis 2028 dazu führen könnte, dass Banken in Schwellenländern mehr als 1 Billion USD an Einlagen verlieren, da Nutzer in Regionen mit hoher Inflation zunehmend Token wie USDT als faktische Dollar-Bankkonten betrachten.

· Die vorsichtige Haltung der britischen Regulierungsbehörden: Um potenzielle Abflüsse von Einlagen zu verlangsamen, schlugen die britischen Aufsichtsbehörden zunächst vor, die Stabilcoin-Holdings von Kleinanlegern auf 10.000 bis 20.000 Pfund zu begrenzen. Neueste Berichte bestätigen jedoch, dass die Bank von England bereit ist, die Beschränkungen für Unternehmen wie Krypto-Börsen, die große Mengen an Stabilcoins für Liquidität und Abwicklung benötigen, aufzuheben.

· Wettbewerb fördert Innovation: Patrick Collison, CEO von Stripe, ist der Meinung, dass der Wettbewerb der Stablecoins die Banken dazu zwingen wird, wettbewerbsfähigere Einlagenrenditen anzubieten. Er weist darauf hin, dass US-Sparkonten derzeit im Durchschnitt 0,40 % Zinsen zahlen, während Banken durch die Einlage von Reserven bei der Federal Reserve jährlich 176 Milliarden Dollar verdienen.

Fazit

Der Plan von neun großen Wall-Street-Banken zur Entwicklung eines G7-stablecoins markiert die umfassende Reaktion der traditionellen Finanzindustrie auf die digitale Zahlungsrevolution. Angesichts des Wettbewerbs von Krypto-nativen Konkurrenten und Technologie-Giganten (wie Apple, Uber usw.), die den Zahlungsbereich erobern, bewegt sich die Bankenbranche von der Konzeptdiskussion zur praktischen Umsetzung. Dieses Bündnis wird in einen doppelt geführten Wettbewerb mit den Euro-stablecoins treten, die unter der MiCA-Regulierung von europäischen Banken (wie ING, UniCredit usw.) eingeführt werden. Traditionelle Banken stehen vor einer strategischen Wahl: Sollten sie mit bestehenden Emittenten wie Tether zusammenarbeiten, ihre eigenen Token aufbauen oder tatenlos zusehen, wie Zahlungsströme verloren gehen? Das G7-stablecoin-Bündnis zeigt, dass Wall Street sich für Letzteres entschieden hat und sich verpflichtet, die Infrastruktur für digitale Vermögenswerte in ihr Kerngeschäft zu integrieren, um ihre Führungsposition in der globalen digitalen Wirtschaft zu sichern.

Haftungsausschluss: Dieser Artikel ist eine Nachrichteninformation und stellt keine Anlageberatung dar. Der Krypto-Markt ist extrem volatil, und Investoren sollten sorgfältige Entscheidungen treffen.