AUM über 1500 Milliarden Euro! Die Bankengruppe ODDO BHF bringt den Euro-Stablecoin EUROD auf den Markt: TradFi kommt unter dem MiCA-Rahmen schneller an Bord.

Die französische Bankengruppe ODDO BHF mit einer 175-jährigen Geschichte hat offiziell ihren eurogestützten stablecoin EUROD eingeführt, der als konformer digitaler Euro unter dem neuen MiCA-Rahmen (Regulierung des Marktes für Krypto-Assets) der EU eingeführt wurde. Dieser Schritt markiert, dass traditionelle Banken die Expansion in den regulierten Blockchain-Finanzbereich beschleunigen. Die Ausgabe von EUROD erfolgt im Polygon-Netzwerk und arbeitet mit dem Infrastruktur-Anbieter Fireblocks zusammen, um die Verwahrung und Abrechnung zu übernehmen. Mit MiCA, das die regulatorische Klarheit erhöht, verschärft sich der Wettbewerb auf dem Markt für Euro-stablecoins in Europa, um die finanzielle Souveränität der EU zu stärken.

Traditionelle Banken kommen ins Spiel: Compliance Token EUROD wird bei Bit2Me gelistet

Die Maßnahmen von ODDO BHF zeigen, dass traditionelle Finanzinstitute aktiv nach Möglichkeiten suchen, Blockchain-Technologie zu nutzen und digitale Vermögenswerte auf compliant Weise auszugeben.

· Europäische Traditionsbanken geben stablecoins heraus

Die ODDO BHF, die Vermögenswerte von über 150 Milliarden Euro verwaltet, gab bekannt, dass ihr stablecoin EUROD an der in Madrid ansässigen Börse Bit2Me gelistet wird. Bit2Me ist eine von der spanischen CNMV registrierte Börse und gehört zu den ersten Plattformen, die die MiCA-Autorisierung erhalten haben.

· Technische und Compliance-Details

Die Bank arbeitet mit dem Infrastruktur-Anbieter Fireblocks zusammen, um die Verwahrung und Abrechnung zu bearbeiten und gibt EUROD im Polygon-Netzwerk aus, um schnellere und kostengünstigere Transaktionen zu ermöglichen.

EUROD vertraut vollständig auf Euro-Reserven und akzeptiert externe Prüfungen, um vollständige Compliance zu erreichen. Der CEO von Bit2Me, Leif Ferreira, sagte, dass der Börsengang “die Kluft zwischen traditionellen Banken und der Blockchain-Welt überbrückt”.

Wettbewerb und Risiken des stablecoin-Marktes im Rahmen des MiCA-Rahmenwerks

Die MiCA-Verordnung bringt Klarheit in den Markt für Euro-stablecoins und hat gleichzeitig die Europäische Zentralbank zu Warnungen bezüglich ausländischer stablecoins und systemischer Risiken veranlasst.

· MiCA Compliance Anforderungen

Die in diesem Jahr eingeführte MiCA-Verordnung verlangt von Emittenten von Stablecoins, eine Eins-zu-eins-Reserve aufrechtzuerhalten und Rücknahmen zu garantieren, während strenge Governance- und Transparenzstandards durchgesetzt werden. Die Einführung von EUROD wird die Wirksamkeit von MiCA bei der Koordinierung der Regulierung digitaler Vermögenswerte in der gesamten EU testen.

· Risiko Warnung der Europäischen Zentralbank

Die Präsidentin der Europäischen Zentralbank (EZB), Christine Lagarde, hat kürzlich gewarnt, dass der Mangel an “soliden Gegenmechanismen” für ausländische stablecoins zu einem Reserveabzug in der Eurozone führen könnte. Sie forderte die Gesetzgeber auf, die Ausgabe von stablecoins auf von der EU zugelassene Unternehmen zu beschränken und nannte den Zusammenbruch von TerraUSD als Beweis für die Risiken unregulierter Projekte.

· Der Wettbewerb auf dem Markt für Euro-stablecoins intensifiziert sich.

Die Marktkapitalisierung des an den Euro gebundenen stablecoin hat sich in diesem Jahr verdoppelt, wobei Circles EURC den Markt anführt und die Marktkapitalisierung auf etwa 270 Millionen Dollar gestiegen ist.

• Im klaren Rahmen der MiCA wird der Wettbewerb intensiver: Société Générale-FORGE hat ihren Euro-stablecoin EURCV eingeführt; die Deutsche Börse arbeitet mit Circle zusammen, um ihre EURC und USDC in ihr Handelssystem aufzunehmen.
• Neun europäische Banken, darunter ING, CaixaBank und Danske, haben ein niederländisches Konsortium gegründet, das plant, bis Ende 2026 einen Euro-stablecoin einzuführen, der den MiCA-Standards entspricht.

Marktausblick: Wachstum von EUROD und Ziele der finanziellen Souveränität

Obwohl der Marktanteil von Euro-unterstützten stablecoins noch relativ klein ist, besteht ein enormes Potenzial in Bezug auf Compliance und finanzielle Souveränität, und ODDO BHF zielt auf das Vertrauen institutioneller Kunden ab.

· Marktanteil und finanzielle Souveränität

Die Marktkapitalisierung der durch den Euro gestützten stablecoins liegt unter 574 Millionen USD und ist im Vergleich zu den über 160 Milliarden USD an an den Dollar gebundenen Token immer noch unbedeutend.

Die Regulierungsbehörden erwarten, dass die in Euro bewerteten Vermögenswerte die finanzielle Souveränität stärken, wenn die Verwaltung transparent ist.

· Die strategische Positionierung von EUROD

Für ODDO BHF stellt EUROD eine strategische Initiative dar, die darauf abzielt, institutionelle Kunden durch Compliance und Vertrauen zu gewinnen. Das Wachstum wird von der Akzeptanz zuverlässiger Euro-Alternativen im digitalen Wirtschaft durch Zahlungsanbieter und Investoren abhängen.

· G7 Banken erkunden Multi-Token stablecoin

Zehn G7-Banken, darunter Citi und Deutsche Bank, erkunden Multi-Token-Stablecoins, um die Abrechnungsprozesse zu modernisieren und die globale Liquidität zu erhöhen.

Schlussfolgerung

ODDO BHF führt EUROD ein, was einen starken Beweis dafür darstellt, dass die traditionelle Finanzwelt das MiCA-Regulierungszeitalter für digitale Vermögenswerte umarmt. Unter der Klarheit, die der MiCA-Rahmen bietet, erlebt der europäische Euro-Stablecoin-Markt einen intensiven Wettbewerb und Innovation. Während die Europäische Zentralbank die Risiken ausländischer Stablecoins im Auge behält, ist die Ausgabe von Stablecoins durch Compliance-Banken zweifellos ein entscheidender Schritt, um die Position des Euro in der digitalen Wirtschaft zu stärken und die finanzielle Souveränität der EU zu festigen. Der langfristige Erfolg von EUROD wird davon abhängen, wie gut es in den Bereichen Institutionen und Zahlungen angewendet wird sowie von der reibungslosen Umsetzung des MiCA-Rahmens in ganz Europa.

Dieser Artikel ist eine Nachrichteninformation und stellt keinen Investitionsrat dar. Der Krypto markt ist starken Fluktuationen ausgesetzt, Investoren sollten vorsichtig entscheiden.