Bitcoin Depot wird aufgrund zunehmenden Drucks bei allen Transaktionen an Geldautomaten die ID verlangen

Kurzfassung

• Bitcoin Depot wird künftig bei jeder Transaktion an seinen Geldautomaten die persönliche ID der Kunden überprüfen.
• Das Unternehmen hat im Oktober bereits seine Compliance-Verfahren verfeinert.
• Der Generalstaatsanwalt von Massachusetts hat Anfang dieses Monats eine Klage gegen das Unternehmen eingereicht.

Bitcoin Depot wird künftig bei jeder Nutzung seiner Geldautomaten die Identität der Kunden überprüfen und seine Compliance-Verfahren freiwillig verbessern, angesichts zunehmenden Drucks durch Staatsanwälte. Der Schritt stellt einen „bedeutenden Fortschritt“ in den Bemühungen von Bitcoin Depot dar, Betrug und andere illegale Aktivitäten zu verhindern, erklärte das in Atlanta ansässige Unternehmen in einer Pressemitteilung. Das Unternehmen begann bereits Anfang dieses Monats mit der schrittweisen Einführung dieser Regelung. Durch die Verpflichtung, bei jeder Transaktion eine persönliche ID vorzulegen, versucht das Unternehmen, Konten-Sharing, Identitätsdiebstahl und Übernahmeversuche zu unterbinden, so die Aussage. Im Oktober begann Bitcoin Depot, von Kunden bei ihrer ersten Nutzung der Dienste die Vorlage eines Ausweises zu verlangen. 

„Die Identitätsüberprüfung bei jeder Transaktion hilft uns, Muster zu erkennen, die bei der Anmeldung möglicherweise nicht sichtbar sind“, sagte CEO Scott Buchanan gegenüber Decrypt. „Bitcoin Depot nimmt dieses Thema sehr ernst, da wir weiterhin das Vertrauen und die Sicherheit unserer Kunden priorisieren.“ Das Unternehmen, das in Nordamerika 8.800 Geldautomaten betreibt, verzeichnete am Dienstag laut Yahoo Finance einen Kursrückgang um 6,7 % auf 5,37 $. In den letzten sechs Monaten sind die Aktien um 80 % gefallen. Bitcoin Depot sagt, es ermögliche einen breiteren Zugang zu digitalen Vermögenswerten, indem es Kunden ermögliche, Bitcoin bar an den Automaten zu kaufen. Doch Staatsanwälte in Massachusetts und Iowa werfen dem Unternehmen vor, wissentlich von Betrugsmaschen gegen ältere Menschen zu profitieren. Laut FBI verloren Amerikaner im Jahr 2025 333 Millionen Dollar durch Betrug im Zusammenhang mit Krypto-Geldautomaten. Und ein Bericht von AARP aus dem letzten Jahr ergab, dass 14 Bundesstaaten Gesetze gegen Krypto-Geldautomaten verabschiedet haben, darunter Kalifornien und Texas, die strenge Transaktionslimits auferlegen.

Betrüger zielen zunehmend auf Senioren ab, die Bitcoin-Geldautomaten nutzen, weil Transaktionen auf der Netzwerkebene unwiderruflich sind. Sie beraten Opfer oft, ihnen Gelder unter dem Vorwand von „Regierungszahlungen“ oder „Technischer Unterstützung“ zu schicken, bevor sie verschwinden. In einer im Anfang des Monats eingereichten Klage behauptete die Generalstaatsanwältin von Massachusetts, Andrea Campbell, dass Bitcoin Depot wissentlich Krypto-Betrügereien erleichtert habe, „während es Schutzmaßnahmen gegen Betrug entfernt und Investoren in die Irre führt, um die eigenen Taschen zu füllen.“ Die Beschwerde weist darauf hin, dass Kunden nur eine Telefonnummer angeben mussten, wenn sie kleine Mengen Bitcoin kauften, bevor Bitcoin Depot im Oktober seine Richtlinien verfeinerte. Ähnlich wie die Klage des Generalstaatsanwalts von Iowa gegen Bitcoin Depot im letzten Jahr, behauptete Campbell, dass die Kunden von Bitcoin Depot versteckte Aufschläge zahlen. Die Klage in Massachusetts ist jedoch anders, weil sie das Gericht auffordert, Bitcoin Depot zur Anpassung seines Geschäfts zu zwingen. Im Rahmen der Klage forderte Campbell, dass Bitcoin Depot keine Transaktionen über 10.000 $ mehr annehmen darf, ohne zusätzliche Maßnahmen zur Betrugsprävention zu ergreifen, wie z. B. eine Reihe von Fragen zur Identifikation von Betrugsrisiken oder die Einrichtung eines Rückerstattungsprozesses für Opfer. Letztes Jahr entschied das Oberste Gericht von Iowa, dass Bitcoin Depot das Geld, das durch Betrug auf seine Geldautomaten eingezahlt wurde, behalten darf. Diese Entscheidung basierte darauf, dass Kunden bestätigen müssen, dass sie die Wallet besitzen, in die Bitcoin gesendet wird, um Transaktionen abzuschließen. Dennoch stimmte das Unternehmen letzten Monat zu, in Maine Gelder an Betrugsopfer zurückzuzahlen, nach einem Vergleich über 1,9 Millionen Dollar mit der Verbraucherschutzbehörde des Staates. Obwohl Bitcoin Depot mit Strafverfolgungsbehörden zusammenarbeitet, um Betrüger möglicherweise zu identifizieren, kann es gelegentlich zu Verwirrung kommen. Dazu gehört ein Fall im letzten Jahr, bei dem Behörden in Texas mit Elektrowerkzeugen in einen der Geldautomaten des Unternehmens eingebrochen sind, um Gelder zu sichern.