Hongkong arbeitet mit der Shanghai-Regierung zusammen! Aufbau einer grenzüberschreitenden Blockchain-Plattform zur Förderung des digitalen Handels und des eBL-Pilotprojekts

HKMA und Shanghai unterzeichnen MoU zur Förderung von Project Ensemble, um den Handelsfinanzierungsmarkt von 1,5 Billionen US-Dollar zu integrieren und gleichzeitig die Strukturen für Stablecoins und Steuersysteme zu verbessern.

Tiefgehende Zusammenarbeit im Fintech-Bereich zwischen Hongkong und Shanghai, Project Ensemble führt die digitale Transformation des grenzüberschreitenden Handels an

Die Hongkonger Finanzaufsichtsbehörde (HKMA) kündigte am Montag (02.03.) einen bedeutenden Fortschritt an: Sie unterzeichnete offiziell eine Kooperationsvereinbarung (MoU) mit dem Shanghai Data Bureau (SDB) und dem National Blockchain Technology Innovation Center (NTICBC). Diese Zusammenarbeit vertieft die Kooperation zwischen Hongkong und Shanghai im Bereich des Warenhandels und der Finanzdigitalisierung. Beide Seiten erforschen gemeinsam die Nutzung von Blockchain-Technologie zur Schaffung einer starken „grenzüberschreitenden Plattform“. Das Projekt ist Teil des im Jahr 2024 gestarteten Project Ensemble, das sich auf tokenisierte Marktinfrastrukturen und die Entwicklung neuer digitaler Wege für Finanzdienstleistungen konzentriert.

Gemäß den Vereinbarungen werden die drei Organisationen gemeinsam Forschung zu Handelsdaten-Interoperabilität, elektronischen Konnossementen (eBL) und Finanzanwendungen betreiben, um langjährige Probleme in der Handelsbranche durch technologische Lösungen zu beheben.

Dies markiert einen Meilenstein in der digitalen Innovation zwischen Hongkong und Shanghai, wobei beide Seiten planen, eine digitale Infrastruktur zu entwickeln, die beide Städte verbindet.

Hongkongs Vizepräsident der Finanzaufsicht, Howard Lee, betonte, dass diese Initiative die Verbindung chinesischer Handelsdaten mit globalen Systemen fördert und Hongkongs Rolle als internationalem Finanzzentrum sowie als „Super Connector“ nutzt, um innovative digitale Anwendungen voranzutreiben.

Integration von CDI und CargoX-Infrastruktur zur Beseitigung von 1,5 Billionen US-Dollar Handelsfinanzierungsproblemen

Um die Effizienz grenzüberschreitender Finanzierungen zu steigern, integriert die Plattform die bestehende Blockchain-Finanzdateninfrastruktur der HKMA, das Commercial Data Interchange (CDI). Seit seiner Einführung im Jahr 2022 arbeitet das CDI daran, Finanzinstituten unter der Bedingung der Unternehmensautorisierung den Zugriff auf Geschäftsdaten zu ermöglichen, um Kreditprozesse zu vereinfachen.

Die Zusammenarbeit zwischen Shanghai und Hongkong erweitert die Anwendungsszenarien dieses Systems und integriert die Entwicklungsergebnisse von Project CargoX. CargoX, eine Initiative auf Basis des CDI, stärkt die Verarbeitung von Handelsdaten für Finanzierungen und verwandte Dienste, wobei Blockchain-Technologie die Echtheit und Unveränderlichkeit der Daten garantiert.

Der weltweite Markt für Warenfinanzierung beläuft sich derzeit auf 1,5 Billionen US-Dollar jährlich. Doch komplexe Papierprozesse, fragmentierte Datenstrukturen und manuelle Prüfungen führen häufig zu erheblichen Verzögerungen und Betrugsrisiken. Durch den Einsatz von elektronischen Konnossementen und Blockchain-Technologie können Banken und Finanzinstitute die Bearbeitungszeiten und Betriebskosten erheblich senken.

Shanghai Data Bureau Director Shao Jun sagte: „Diese Zusammenarbeit ist ein wichtiger Schritt zur datengetriebenen und innovationsorientierten Entwicklung. Beide Seiten setzen sich für den Aufbau einer sicheren, effizienten und offenen digitalen Infrastruktur ein, die die verstreuten Fracht- und Handelsdaten in eine wertvolle Kreditreferenz umwandelt.“

Hongkongs Digital-Asset-Politik verfolgt eine doppelte Strategie: Steuerbefreiungen und Regulierung von Stablecoins

Neben der Förderung der Handelsdigitalisierung beschleunigt Hongkong eine weitere Politiklinie, um seine Wettbewerbsfähigkeit als Digital-Asset-Hub zu stärken. Finanzminister Christopher Hui stellte im Financial Services and the Treasury Bureau (FSTB) am Montag im LegCo einen Schlüsselvorschlag vor: Er plant, Digital Assets in die qualifizierten Investitionsbereiche für Investmentfonds und Family Offices aufzunehmen und entsprechende Steuerbefreiungen zu gewähren. Bei Annahme des Vorschlags würden Gewinne aus solchen Digital-Asset-Investments künftig steuerfrei sein. Dies soll ausländisches Kapital nach Hongkong locken und die globale Attraktivität im Web3-Bereich erhöhen.

Zudem entwickelt sich die Regulierung für Digital Assets in Hongkong weiter. Die HKMA erwartet die Genehmigung der ersten Stablecoin-Emittenten gemäß dem neuen „Stablecoin Ordinance“. Die Vorschriften verlangen, dass zugelassene Unternehmen stabile Coins aus Hongkong-Dollar-Unterstützung ausgeben, strenge Sicherheitsmaßnahmen umsetzen, einschließlich 100 % Asset-Reserven, Kundengelder in getrennten Treuhandkonten verwalten und Anti-Geldwäsche-Regeln (AML) einhalten. Emittenten müssen mindestens 25 Millionen HKD Eigenkapital vorweisen und eine physische Niederlassung in Hongkong haben. Die Securities and Futures Commission (SFC) hat seit 2023 klare Richtlinien für tokenisierte reale Vermögenswerte (RWA) veröffentlicht, um die vollständige Marktentwicklung bis 2026 rechtlich zu untermauern.

Ausblick auf 2026: Blockchain vom Pilotprojekt zum Kern der realen Wirtschaft

Mit zunehmender Reife von Technologie und Regulierung erlebte Blockchain im Jahr 2025 eine Übergangsphase von reiner Markthype zu einer Grundlage mit realen Fundamenten und Einnahmen. Branchenexperten prognostizieren, dass 2026 das Jahr sein wird, in dem die Machine Economy (Maschinenwirtschaft) ihre Blütezeit erreicht. In diesem Trend beginnen Maschinen, Geräte, autonome Agenten und Roboter auf der Blockchain zu handeln und zu kooperieren. Hongkong hat bereits Roboter in die Produktionslinien integriert, die auf der Blockchain verzeichnete Belohnungen erhalten. Diese Verbindung von KI und Blockchain verändert zunehmend globale Lieferketten und Governance-Modelle.

Durch die Verbindung der Handelsdaten mit Shanghai versucht Hongkong, Blockchain von einem rein finanziellen Experiment zu einer zentralen grenzüberschreitenden Infrastruktur zu entwickeln. Diese Strategie erweitert die Wirkung digitaler Vermögenswerte von der Tokenisierung von Staatsanleihen und Kryptowährungen auf die umsatzstärksten Branchen der realen Wirtschaft, insbesondere die Warenfinanzierung. Damit vertieft Hongkong seine Integration in Chinas Lieferkettensysteme und bietet internationalen Investoren und Banken einen regulierten Zugang zu chinesischen Handelsdaten. Mit staatlichen Subventionen, Steueroptimierungen und Infrastrukturentwicklung verfolgt Hongkong konsequent seine Vision, ein globales Innovationslabor für digitale Technologien zu werden.