EBA advierte que las empresas de criptomonedas están eludiendo la ley MiCA de la UE

La Autoridad Bancaria Europea (EBA) advierte que algunas empresas de criptomonedas están tratando de eludir las nuevas regulaciones de la UE, incluyendo MiCA y el marco contra el lavado de dinero (AML/CFT). El informe menciona el fenómeno del “forum shopping”, donde las empresas solicitan licencias en países con regulaciones más laxas y luego operan legalmente en toda la UE. Antes de que MiCA entre en vigor, una organización ha estado presentando y retirando continuamente solicitudes en varios países para evitar la supervisión.

La EBA informa que muchas empresas con controles débiles siguen operando gracias a un período de transición hasta julio de 2026. Algunas entidades todavía utilizan estructuras de propiedad opacas, con decenas de entidades fuera de la UE operando, lo que aumenta el riesgo de lavado de dinero y fraude. Aunque MiCA apunta a un mercado transparente y unificado, la EBA señala que la ejecución sincronizada y la prevención del abuso siguen siendo un gran desafío para la Unión Europea.