Un regulador estatal de valores emitió 12 advertencias a inversores antes de fin de año, advirtiendo que la actividad fraudulenta se está acelerando mientras los estafadores explotan el FOMO, las nuevas tecnologías y la urgencia de las fiestas para atraer a los inversores a esquemas costosos.
12 principales amenazas para inversores en aumento mientras el regulador estatal advierte que el FOMO está acelerando las pérdidas
Los reguladores estatales de valores advierten a los inversores que permanezcan alertas a medida que aumenta la actividad fraudulenta de fin de año. La División de Valores del Departamento de Comercio y Seguros de Tennessee (TDCI) presentó “las 12 principales amenazas para inversores” el 16 de diciembre, destacando esquemas específicos que se espera que se intensifiquen durante la temporada navideña.
El regulador afirmó:
Los datos revelan que, si bien los estafadores están usando nuevas tecnologías como la Inteligencia Artificial (AI) para disfrazar sus esquemas, su objetivo nefasto sigue siendo el mismo: separar a las víctimas de su dinero ganado con esfuerzo.
La orientación se basa en hallazgos de cumplimiento recopilados en colaboración con la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte, reflejando miles de investigaciones y daños financieros significativos para inversores en todo el país.
La primera de las 12 advertencias señaladas por la División de Valores involucra esquemas de afinidad, o “engorde de cerdos”, que combinan relaciones en línea con plataformas de inversión fraudulentas. Otra advertencia se centra en impersonaciones mediante deepfake que utilizan voces o videos generados por IA de figuras de confianza. Un tercer punto destaca bots de trading de IA fantasma que afirman retornos garantizados de sistemas que no existen. El cuarto advierte que el fraude en activos digitales y criptomonedas continúa a través de ofertas no registradas y promesas de beneficios vagas. El quinto involucra presentaciones falsas de acciones de IA que promueven acciones en empresas ficticias o manipuladas.
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El sexto destaca las atracciones en redes sociales que a menudo se originan en plataformas como Facebook y X. El séptimo señala la exageración en videos de formato corto que difunden afirmaciones de “hacerse rico rápidamente” en TikTok e Instagram Reels. El octavo involucra trampas de mensajes de texto y Whatsapp que comienzan con mensajes no solicitados y se convierten en solicitudes de inversión. El noveno se refiere a estafas dirigidas a inversores mayores que explotan tanto productos tradicionales como activos digitales.
El décimo involucra tomas de control de cuentas que secuestran perfiles financieros o en redes sociales para extraer fondos. El undécimo cubre suplantaciones de sitios web y aplicaciones que imitan instituciones financieras legítimas para robar credenciales. El duodécimo involucra solicitantes no registrados que presentan propuestas de aspecto profesional sin la licencia adecuada. Los reguladores instan a los inversores a verificar de forma independiente las registraciones y a cuestionar oportunidades no solicitadas.
La Subcomisionada de la División de Valores del TDCI, Elizabeth Bowling, comentó:
Los estafadores están presentando nuevas inversiones que a menudo no tienen nada que ver con los últimos avances tecnológicos y, en cambio, juegan con el miedo de los consumidores a perderse de algo.
Preguntas frecuentes ⏰
- ¿De qué están advirtiendo los reguladores a los inversores en esta temporada navideña?
Los reguladores estatales de valores dicen que las estafas impulsadas por IA y el fraude en criptomonedas aumentan en fin de año.
- ¿Cómo están usando los estafadores la Inteligencia Artificial en esquemas de inversión?
Los estafadores despliegan videos deepfake, voces y bots de trading de IA falsos para parecer legítimos.
- ¿Qué plataformas están más relacionadas con las estafas de inversión actuales?
Las redes sociales, las aplicaciones de videos cortos, los mensajes de texto y Whatsapp son los principales puntos de entrada.
- ¿Cómo pueden los inversores protegerse de los solicitantes no registrados?
Los reguladores aconsejan verificar las registraciones de forma independiente y rechazar las propuestas no solicitadas.
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