Nueva Taipei detecta un grupo de estafadores en criptomonedas en Taiwán, y un alto ejecutivo de biotecnología fue despojado de 5,9 millones de yuanes en un año y medio. La víctima fue primero despojada de 50 millones de depósitos a través de una APP falsa, y la banda de estafadores le persuadió para que “recuperara la inversión”, recomendándole acudir a una oficina de abogados falsos para obtener préstamos hipotecarios por más de 10 millones de yuanes. La policía arrestó a 17 personas en octubre de 2025, 3 conductores están en prisión preventiva, y 30 personas relacionadas con los abogados pagaron una fianza de 300,000 yuanes.
Cómo una APP falsa en línea atrae 5,000 millones en todo el proceso
La víctima, un ejecutivo en una empresa de biotecnología, inicialmente cayó en la trampa clásica de estafa en criptomonedas en Taiwán, conociendo a miembros de la banda a través de redes sociales o aplicaciones de citas, que se hacían pasar por “asesores de inversión”. Estos estafadores suelen construir una relación de confianza a largo plazo, compartiendo análisis de mercado y experiencias de inversión, creando una imagen profesional. Cuando la víctima baja la guardia, comienzan a recomendar una “plataforma de inversión en criptomonedas exclusiva”, afirmando que tienen información interna y altos retornos.
Tras descargar la APP falsa de criptomonedas, la víctima invierte inicialmente pequeñas cantidades para probar, y la banda le permite retirar fondos con ganancias considerables, usando la técnica de “pescar con línea larga”, muy común en las estafas de criptomonedas en Taiwán. Al ver los altos retornos en su cuenta, la víctima continúa aumentando su inversión, llegando a cantidades mayores. La banda controla completamente los datos en el backend de la APP falsa, pudiendo ajustar libremente los saldos y tasas de ganancia, creando una ilusión de beneficios continuos.
Cuando la inversión alcanza el objetivo esperado, la estafa entra en la fase de cierre. Cuando la víctima descubre que no puede retirar fondos, la banda inventa diversas excusas, como “mantenimiento del sistema”, “impuestos a pagar”, “cuenta con anomalías y necesita pagar una garantía”, para inducir a la víctima a aportar más fondos. En esta etapa, el ejecutivo de biotecnología invirtió aproximadamente 50 millones de yuanes, todos en transacciones sin retorno.
Análisis de las técnicas en la fase de estafa en línea
· Construcción de confianza en redes sociales o aplicaciones de citas
· Recomendación de plataformas falsas de inversión en criptomonedas y entrega de APP falsos
· Inicio con pequeños retiros para generar confianza
· Manipulación de datos en el backend para crear la ilusión de altos beneficios
· En la fase final, impedir retiros con diversas excusas y solicitar fondos adicionales
Estas técnicas de estafa en criptomonedas en Taiwán no son nuevas, pero su alta tasa de éxito se debe a la explotación de la avaricia humana y la falacia del costo hundido. Cuando la víctima ha invertido una gran suma, es más probable que crea en la mentira de “solo con más inversión se recuperará”, formando la base psicológica para que la banda pase a la segunda fase de recolección de activos.
Diseño meticuloso para la segunda fase: recuperación de millones en propiedades
Luego, la banda no corta directamente con la víctima, sino que cambia a un segundo guion, una versión mejorada de la estafa en criptomonedas en Taiwán. Los estafadores muestran “empatía” y “ayuda”, afirmando que también han pasado por situaciones similares y lograron recuperar su dinero, y recomiendan acudir a una “oficina de abogados profesional” para realizar préstamos hipotecarios y obtener fondos para recuperar la inversión.
Un hombre de 52 años, llamado Su, sin licencia de notario, afirma trabajar en una oficina de abogados para realizar préstamos legales. La banda crea un proceso que parece legal, con decoración profesional en la oficina, y prepara pagarés y contratos de hipoteca con validez legal, incluso con un “empleado” de 51 años, el Sr. Xiao, que ayuda a gestionar los trámites hipotecarios. Todo el proceso simula un servicio de notaría legítimo, dificultando que la víctima detecte irregularidades.
Debido a la ansiedad por el costo hundido, la víctima, que necesita urgentemente efectivo para “recuperar” las pérdidas de 50 millones, firma un acuerdo de hipoteca. Con un préstamo de un hombre de 44 años, Zhou, recibe más de 10 millones de nuevos dólares taiwaneses en efectivo, y siguiendo las instrucciones de la banda, realiza 15 transferencias a los conductores. Este método de dividir los pagos busca evadir la regulación financiera y la detección de lavado de dinero, controlando cada transferencia para que no llame la atención del banco.
Este método de segunda recolección revela un profundo entendimiento de la psicología de las víctimas en Taiwán. La banda sabe que las víctimas que han perdido mucho no denunciarán, ya que hacerlo implicaría aceptar la pérdida y enfrentar cuestionamientos familiares. En cambio, las víctimas aprovecharán cualquier oportunidad de “recuperar” su dinero, incluso si eso requiere hipotecar propiedades. La banda aprovecha esta vulnerabilidad psicológica para explotar sus activos financieros y físicos, logrando una “limpieza total de activos”.
Análisis completo del ciclo de estafa y puntos de prevención
Este tipo de estafa en criptomonedas en Taiwán es muy popular a nivel mundial, comenzando con la creación de un ambiente de FOMO (miedo a perderse algo) por parte de un “asesor de inversión” en línea. La banda extiende su red en redes sociales, aplicaciones de citas e incluso plataformas profesionales como LinkedIn, buscando objetivos con necesidades de inversión y cierta solvencia económica. Se disfrazan como inversores exitosos o analistas profesionales, compartiendo insights del mercado y casos de éxito para atraer atención.
Estructura del ciclo de estafa en criptomonedas en Taiwán
Primera fase: Captación en redes sociales y construcción de confianza (1-3 meses)
Segunda fase: inversión en APP falsa y demostración de ganancias pequeñas (1-2 meses)
Tercera fase: inversión de grandes sumas y cierre de la operación (2-6 meses)
Cuarta fase: recuperación de activos físicos mediante hipotecas (1-3 meses)
Quinta fase: ruptura de relaciones y lavado de dinero para escapar
Tras que la víctima opere en plataformas de criptomonedas falsificadas, la banda controla completamente los datos en el backend. Estas APP falsas imitan interfaces de exchanges conocidos como Binance o OKX, incluso mostrando datos de mercado en tiempo real para parecer auténticas. Sin embargo, la diferencia clave es que los fondos de la víctima no ingresan realmente en la blockchain o en un exchange, sino que se transfieren directamente a cuentas controladas por la banda.
Si la víctima posee bienes inmuebles u otros activos hipotecables, la banda utiliza la persuasión para que los pongan en garantía y los conviertan en efectivo. Normalmente, colaboran con empresas de préstamos privados, que a veces saben que se trata de una estafa pero aún así cooperan, ya que pueden obtener la propiedad hipotecada mediante procedimientos legales. Cuando la víctima descubre que su dinero se ha esfumado, las empresas de préstamos no pueden devolver el préstamo, y solo pueden ver cómo los acreedores liquidan sus activos hipotecados.
Este diseño de ciclo cerrado en la estafa de criptomonedas en Taiwán es sumamente sofisticado, con cada etapa a cargo de personal especializado: desde los “agentes” que captan en redes sociales, los “técnicos” que manipulan las APP falsas, los “servicios de atención” que actúan como asesores, los “falsos notarios” que gestionan las hipotecas, hasta los “conductores” y “grupos de lavado de dinero”, formando una cadena delictiva completa. Por ello, la policía arrestó a 17 personas, evidenciando la organización estructurada del grupo.
Detección policial de 17 personas y división del trabajo del grupo y dificultades legales
En octubre de 2025, la policía realizó una operación y arrestó a 17 personas por fraude. La operación reveló la magnitud y división del trabajo en la banda de estafadores en criptomonedas en Taiwán. De los 17 sospechosos, 3 conductores, por participar directamente en la recepción del dinero ilícito, están en prisión preventiva, mostrando la atención judicial a los flujos de fondos.
Los abogados de los notarios implicados, Su, Xiao y Zhou, alegan que solo realizan préstamos normales para clientes y desconocen que están involucrados en estafas, y pagaron una fianza de 300,000 yuanes. Este tipo de defensa es común en casos similares, donde los prestamistas privados afirman ser proveedores de servicios financieros legales, sin conocer el origen de los fondos. Sin embargo, la validez de esta defensa depende de si la fiscalía puede probar que ellos “sabían o debían saber” que los préstamos estaban relacionados con estafas.
Este caso expone varias cuestiones clave en la prevención de estafas en criptomonedas en Taiwán. Primero, la proliferación de APP falsas es difícil de erradicar, ya que los estafadores pueden cambiar rápidamente dominios y nombres de APP. Segundo, la regulación del mercado de préstamos privados es insuficiente, facilitando la colaboración con las bandas. Tercero, la vergüenza y la psicología del costo hundido hacen que las víctimas retrasen la denuncia, dando tiempo a los estafadores para operar.
Para el público general, la clave para prevenir estafas en criptomonedas en Taiwán es reconocer las señales de advertencia: cualquier inversión que prometa altos retornos estables debe ser vista con sospecha, no descargar APPs de origen desconocido, usar solo plataformas reconocidas y reguladas, nunca hipotecar activos tras pérdidas, y reportar inmediatamente a la policía ante anomalías en lugar de intentar soluciones propias. La dolorosa experiencia de este ejecutivo de biotecnología debe servir como advertencia para todos los inversores: las inversiones en criptomonedas no son en sí mismas fraudulentas, pero los delincuentes aprovechan su complejidad y novedad para cometer estafas, y casos como este son cada vez más frecuentes.
