¡Trump sanciona plataformas de criptomonedas! Estados Unidos bloquea una plataforma británica de lavado de dinero por 94,000 millones de dólares

La administración Trump impuso sanciones el viernes a las casas de cambio de criptomonedas registradas en el Reino Unido, Zedcex y Zedxion, a través de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), alegando que facilitaban operaciones para el Cuerpo de la Guardia Revolucionaria Islámica (IRGC) de Irán. Es la primera vez que Estados Unidos incluye en una lista negra a un intercambio de activos digitales completo. Desde 2022, Zedcex ha procesado más de 94 mil millones de dólares en transacciones, principalmente en la plataforma Tron mediante USDT de Tether.

La primera sanción de EE. UU. a entidades de intercambio de criptomonedas

Las sanciones del viernes representan un cambio radical en la política de regulación de intercambios de criptomonedas de la administración Trump. La Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro anunció que Zedcex y Zedxion gestionaron fondos para el IRGC, que tanto Estados Unidos como la Unión Europea consideran organizaciones terroristas. Además, se sancionó al financiero iraní Babak Morteza Zanjani, acusado de financiar actividades relacionadas con el IRGC tras su liberación de prisión.

Aunque anteriormente la OFAC había sancionado direcciones específicas de monederos y proveedores tecnológicos vinculados a la evasión de sanciones, esta es la primera vez que se incluye en la lista negra a toda una plataforma de intercambio bajo las regulaciones contra Irán. Este “primer” es sumamente importante, ya que indica que la política de Trump está escalando desde sanciones puntuales a direcciones individuales y proveedores, hacia un bloqueo sistemático de plataformas enteras.

Desde su registro en agosto de 2022, Zedcex ha procesado más de 94 mil millones de dólares en transacciones, y ambas plataformas manejan cantidades significativas de fondos relacionados con el IRGC, según el Departamento del Tesoro. Esta cifra es asombrosa, equivalente al PIB anual de muchos países medianos, y revela el papel central que juegan estas plataformas en la red de evasión de sanciones de Irán.

El secretario del Tesoro, Scott Bessent, declaró en un comunicado: “El Departamento del Tesoro continuará combatiendo las redes iraníes y a las élites corruptas que se enriquecen a costa del pueblo iraní. Esto incluye los esfuerzos del régimen por usar activos digitales para evadir sanciones y financiar actividades cibercriminales.” La declaración deja claro que la regulación de los exchanges de criptomonedas por parte de Trump no solo busca el cumplimiento, sino también la seguridad nacional y la lucha contra el terrorismo.

La red de lavado de dinero de Zanjani y su dimensión en criptomonedas

Estas operaciones están relacionadas con Zanjani, a quien el Departamento del Tesoro califica como “un inversor criminal iraní que ha malversado miles de millones de dólares en ingresos petroleros”. Zanjani es conocido en los círculos financieros iraníes por su notoriedad, y fue condenado y sentenciado a muerte por malversar fondos de la compañía petrolera estatal. Según el Departamento del Tesoro, fue liberado tras la conmutación de su sentencia en 2024, en un intento de lavar dinero para el régimen iraní.

El caso de Zanjani revela cómo las élites iraníes utilizan las criptomonedas para reconstruir canales de financiamiento que el sistema financiero tradicional ha cortado. En el sistema bancario convencional, personas con antecedentes criminales como Zanjani difícilmente podrían mover fondos a gran escala, pero la anonimidad y la facilidad de transacciones transfronterizas en las criptomonedas les ofrecen un nuevo espacio para operar. Este es el principal desafío que la política de Trump busca abordar en el ámbito de los intercambios de criptomonedas.

La firma de análisis blockchain TRM Labs informó a principios de este mes que, desde 2023, ambos intercambios han gestionado aproximadamente 10 millones de dólares en fondos relacionados con el IRGC, lo que representa el 56% de su volumen total de operaciones. Este porcentaje es extremadamente alto, indicando que más de la mitad de sus transacciones provienen de entidades clasificadas como terroristas por EE. UU. y la UE. La mayor parte de estos fondos se realiza en la plataforma Tron mediante USDT de Tether.

Características operativas de la red Zanjani

USDT como herramienta principal: Aprovechando la liquidez y aceptación generalizada de Tether para transferencias masivas de fondos.

Tron como canal principal: La elección de Tron se debe a sus tarifas muy bajas y su rapidez, ideales para transferencias frecuentes y de gran volumen.

Registro en Reino Unido como fachada: La inscripción en Reino Unido da una apariencia de legalidad, aunque las operaciones reales están concentradas en las redes financieras iraníes.

El uso extendido de USDT y Tron en la red de evasión iraní ha generado dudas sobre las responsabilidades de cumplimiento de Tether y Tron. Aunque estas plataformas no están sancionadas, su infraestructura tecnológica se emplea para financiar organizaciones terroristas, lo que podría llevar a los reguladores a exigirles mayores controles y obligaciones de reporte.

Actividades criptográficas en Irán bajo mayor escrutinio

Estas sanciones se producen en un contexto de creciente vigilancia sobre las actividades criptográficas en Irán. La firma Elliptic informó a principios de mes que el Banco Central de Irán compró al menos 507 millones de dólares en USDT, aparentemente para sostener la caída del rial. Esto revela cómo el gobierno iraní está usando las criptomonedas a nivel estatal para contrarrestar las presiones económicas derivadas de las sanciones estadounidenses.

El rial iraní ha sufrido una depreciación significativa en los últimos años, agravada por las sanciones y problemas económicos internos, provocando inflación y pérdida de poder adquisitivo para la población. La compra de USDT por parte del Banco Central busca ofrecer un refugio de valor estable, evitando las sanciones al sistema bancario tradicional. Sin embargo, este uso estatal de criptomonedas también hace a Irán más vulnerable a sanciones dirigidas a la infraestructura criptográfica.

Estas acciones de la política de Trump no son casos aislados, sino parte de una estrategia más amplia de sanciones contra Irán. El anuncio del viernes también incluyó a altos funcionarios iraníes, como el ministro del Interior Eskandar Momeni Kalaghariha, responsable de las fuerzas de seguridad y de la represión de manifestantes. Esto demuestra que la administración busca vincular las sanciones en criptomonedas con temas de derechos humanos, intentando presionar al régimen iraní desde múltiples frentes.

El Departamento del Tesoro ha impuesto sanciones a más de 875 personas, barcos y aviones vinculados a la red de evasión de sanciones iraní, con efectos que entrarán en vigor en 2025. Los ciudadanos estadounidenses tienen prohibido hacer negocios con estas personas o entidades sancionadas. La magnitud de esta red de sanciones refleja la estrategia de “máxima presión” de Trump para cortar toda fuente de financiamiento del régimen.

El número de muertos en las protestas es difícil de precisar, pero algunos medios estiman que decenas de miles de manifestantes han sido asesinados en las últimas semanas. La administración Trump ha vinculado las sanciones a la represión violenta del gobierno iraní, buscando posicionarse moralmente en la opinión internacional y ejercer presión económica y política sobre el régimen.

Implicaciones para los exchanges de criptomonedas a nivel global

Estas sanciones envían una advertencia importante a los exchanges internacionales. La inclusión de plataformas completas en la lista negra por primera vez indica que EE. UU. está elevando los requisitos de cumplimiento. Para los exchanges que operan en el ámbito internacional, argumentar desconocimiento o neutralidad tecnológica puede ya no ser suficiente. El informe de TRM Labs revela que el 56% del volumen de transacciones proviene de entidades relacionadas con el IRGC, un porcentaje difícil de alcanzar sin conocimiento o consentimiento de la plataforma.

La política de Trump puede impulsar a los exchanges globales a reforzar sus medidas KYC (Conoce a tu Cliente) y AML (Anti-Lavado de Dinero). Para quienes quieran ingresar al mercado estadounidense o colaborar con entidades en EE. UU., será imprescindible implementar sistemas de monitoreo más estrictos para detectar y bloquear transacciones relacionadas con entidades sancionadas. Esto puede incrementar los costos operativos, pero es un paso necesario para acceder al sistema financiero convencional.

Asimismo, los emisores de stablecoins y los proyectos de cadenas públicas podrían enfrentar mayor regulación. Aunque Tether y Tron no están sancionados, su uso para evadir sanciones puede llevar a los reguladores a exigirles medidas más proactivas, como funciones de lista negra en los protocolos o compartir datos de transacciones con las autoridades.